天津某银行内4男子当场被抓！

　　近日天津西青警方

　　在某银行内当场抓获

　　“跑分”洗钱团伙

　　查获涉案资金30余万

　　冻结涉案资金5万

　　8月1日，打击犯罪侦查支队九大队在工作中获得线索，外省来津人员汪某在辖区某银行网点预约了30万元大额取款业务，但预约取款的卡内却没有存款。

　　经初步侦查了解，汪某于7月27日刚刚来津，既没有工作也无其他收入来源，却先后在我市多个区域新办理银行卡5张，民警分析，其如此行事极有可能是利用自己的银行卡从事洗钱活动，并且还有上线团伙。

　　打击犯罪侦查支队九大队迅速组织精干警力，围绕汪某这条线索深入挖掘，一个“跑分车队”浮出水面。

　　所谓“跑分车队”，是诈骗团伙发展出来的一个黑灰“产业”，他们以高额佣金为诱饵，在社会上招募人员为他们提供银行卡，再流窜到全国各地进行“跑分”洗钱，借此逃避警方追踪。

　　“跑分车队”内部聊天记录

　　8月2日一大早，大寺派出所组织出动多组警力，积极配合打击犯罪侦查支队九大队，在该银行网点周边进行布控。

　　中午12时许，一举将正在实施“跑分”活动的嫌疑人张某某、王某某、张某、汪某等4人抓获，当场查扣涉案资金30万、冻结涉案资金5万，查扣银行卡5张、作案手机6部。

　　现4人因涉嫌

　　掩饰、隐瞒犯罪所得

　　被依法刑事拘留

　　到案后，4人如实供述了自己明知银行卡内的资金来路不正，但仍在高额报酬的诱惑下，通过银行取现、资金转移等方式为诈骗团伙转移赃款的犯罪事实。

　　经查，犯罪嫌疑人张某某曾因“帮信罪”被公安机关打击处理，近日，其再次与境外诈骗分子勾结，并高薪招募张某、王某某组成“跑分”团伙，当“境外上线”发来“卡主”信息后，几人便会主动与其取得联系，为“卡主”提供食宿并带其到多个银行开卡、预约取现，每次取现成功张某某可以从中获取3%的报酬。

　　经工作，现4人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

　　“帮信罪”正式成为

　　我国第三大罪名

　　“帮信罪”有哪些类型

　　收购、出售、出租“两卡”的行为是目前司法实践中“帮信罪”适用最多的一种类型。

　　什么是涉“两卡”行为？就是指买卖和租赁银行卡、手机卡的行为。“两卡”是指：手机卡、银行卡。

　　手机卡包括通信运营商、虚拟运营商的各类手机卡及物联网卡；银行卡包括各商业银行的个人银行卡、单位银行账户及结算卡，以及第三方支付机构的支付账户，如微信支付和支付宝等。

　　此外，“帮信罪”还有很多行为类型，比如提供或操作“GOIP”“猫池”“多卡宝”等设备，为电诈团伙搭建远程“机房”；利用社交媒体账号等方式为电诈团伙推广引流；为网络犯罪分子制作、封装、维护非法软件；职业“码农”团伙依附非法平台疯狂“跑分”等。

　　构成“帮信罪”

　　将面临哪些法律后果

　　根据刑法第二百八十七条之二的规定，“帮信罪”的法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

　　根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十七条的规定，对于“帮信罪”被判处刑罚的，司法机关可以依法宣告职业禁止；对于被判处管制、宣告缓刑的，可以根据犯罪情况，依法宣告禁止令。

　　另外，还会有相关行政处罚及法律责任，这些在《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中也有规定。

　　同时，惩戒措施也不可避免。

　　针对银行卡，会有信用惩戒、限制业务、严管账户等措施，不仅在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请，5年内还会被暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务等；

　　针对手机卡，则会在惩戒期内停止行为人的新入网业务，各基础运营商只保留1个手机号码。

　　公安机关将持续严厉打击

　　出租、出借、出售

　　银行卡、电话卡行为

　　公安机关将持续严厉打击出租、出借、出售银行卡、电话卡行为，鼓励广大人民群众积极举报类似的“跑分”平台和个人。

　　同时也提醒大家要注意保护个人信息，不要随意出租、出借自己的身份信息、支付账号和电话卡等，警惕“跑分”陷阱，避免沦为犯罪分子的帮凶。

　　生活中有哪些

　　事情看似平常

　　但可能触犯“帮信罪”的行为

　　一是出租和转借银行卡。即使是免费转借给他人，严格意义上讲，也违反了《银行卡业务管理办法》，有可能被罚款。

　　二是帮朋友制作程序、封装软件。一旦被他人用于从事违法犯罪活动，就属于提供技术支持，如果能够认定（包括推定）具有主观明知，就可能构成共犯或“帮信罪”或其他计算机类犯罪等。

　　提醒天津人远离帮信罪