黑资就是黑资，怎么规避它也是黑资！

黑资不一定冻卡！

比如，张三诈骗了李四1万块钱，这1万是违法所得的“黑资”，后面李四报警了，那这1万就是涉案资金，才会冻卡。

收到黑资不是即时冻卡，而是受害者报警，叔叔立案以后才会冻卡。

卡被司法冻结一定是收到了涉案资金。
很多人卖币一两年后还会被冻卡，原因就是受害者后来才报得警。

前几日，天机收到一粉丝付费咨询，粉丝的问题较典型，很多小白也有他的误解。

简单说，A把币转到B账户，由B来卖收款，然后B把收到的钱转给C，C再把钱转给A，粉丝问：A是否安全？

相当于资金过了B和C的账户后，再回到A的账户。

如果这个资金是电诈受害者打得，A的账户一定会被司法冻结；B是一级涉案，C是二级涉案，A则是三级涉案！

不要觉得三级涉案不严重，在天机之前遇到一个案例中，三级反而比二级严重，二级卡冻结3天自解，三级卡却直接冻结6个月。

当时情况是，一级涉案是跑分的被抓了，通过跑分的表述，叔叔排除了二级卡主涉案的嫌疑。

那为什么三级卡还冻结6个月呢？

原因是涉案资金一直在三级卡内，叔叔一是为了追涉案资金，二是怀疑三级卡是幕后诈骗团伙账户。

当然，这是个例。

天机要说得是，黑资就是黑资，无论你怎么通过他人账户流转，也无论过了过久，只要你收到了，一旦涉案，就会被司法冻结。

有杠精说，老子TMD的找几十个人来过滤黑资，还会不会冻卡？

不会，但你肯定不长寿，因为杠精死得都早。

粉丝在问题中还说到一个点“支付宝收付款”，这又是一个很多小白都误解的问题，支付宝是否能过滤黑资？

今天另一个粉丝也问了同样问题。

天机在多篇文章说过支付宝VX过滤不了黑资！

有人自以为卖USDT通过支付宝VX收款来过滤资金会安全点，实际情况是你用支付宝VX收款，把钱提到网商银行和零钱通后，再提到银行卡，并不能起到过滤黑资的作用。

如果收到了涉案资金，支付宝VX和最终收款的银行卡都会被司法冻结风控，而且支付宝的反诈模型比一些农村信用社卡的更严格些。

关于“在交易所卖币怎么避免收到黑资”？

天机只能说这是世纪难题，交易所都解决不了。什么要找单量多的实名付款的币商，根本没有卵用。

天机从19年就做交易所币商，那时还是币商新人，凭着一腔热血，和别人只言片语的教学，就踏入了币商行业，刚做币商，很兴奋，觉得终于找到币圈只赚不赔的路子了，结果实战不到两个月，多张银行卡被冻结，那时我们币商的KYC手段堪称币商圈最严最变态的。

即使如此，我们还是收到了涉案资金被冻卡。

连曾经做交易所币商的天机都冻卡，何况你们这些在交易所卖币的散户小白呢？！

总有人问，自己卡没司法冻结，怎么会被银行风控呢？

出现这情况大多数原因是，你和风险账户发生交易，你收到的资金没有“干净资金来源”！

有时跟快进快出，流水过大，半夜收付款并没关系。

网赌台子账户、交易所币商账户、野鸡承兑台子账户……这些都是风险账户，和多人有交易，这个“多人”里不少坏人；

你和他们交易，“充值”中断你付款，被反诈预警，叔叔上门询问。“提现”重的收到黑资冻卡，轻的银行风控，让你到反诈中心开证明。

那什么又是“干净资金来源”呢？

你的工资、银行贷款、股份分红、基金理财、生意收入、电商平台提现……这些入账流水为什么不会被银行风控呢？

因为它有干净的来源，银行知道这钱是谁转你的，转你钱的账户是干净的，你收到的钱往上查是合法的。

怎么避免银行风控？

很简单，坚决不和风险账户发生交易，坚决不收无法溯源的钱。