山东
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8月15日，建行烟台保税港区支行柜面来了一位客户要求取消银行卡限制。经过保税港区建行工作人员了解客户为某蛋糕店老板，通过网络接到一个看似普通的订单:客户要求在蛋糕内放入2万元现金作为生日惊喜。小王按要求制作蛋糕，将现金放入，并按指定地址派送。几天后，小王突然发现自己的银行账户被公安机关冻结，并被告知涉嫌洗钱罪。
账户被冻结后，小王的日常经营活动和生活都受到严重影响。公安要求他到案发地千里之外的某县公安局接受调查，机票、住宿等费用无处报销，生意也因此停摆。
作为一个小本经营的个体工商户，一个看似寻常的订单竟让自己卷入洗钱案，陷入如此窘境。犯罪分子利用蛋糕店的正常经营，将非法所得转入蛋糕店账户，再让店家将现金藏于蛋糕内，交给同伙取走，从而完成洗钱。蛋糕店在不知情的情况下，成为洗钱的媒介。这种隐蔽性极强的洗钱手法给犯罪分子提供了可乘之机，让执法机关的打击难度大大增加。
这个真实案例让建行工作人员更加警惕，同时也给广大市民警示提高风险防范意识，共同构筑反洗钱防线。
（撰稿人：马嘉笛）
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