武汉警银合建20个预警模型 全力守护资金安全防线

原标题：武汉警银合建20个预警模型 全力守护资金安全防线

工人日报-中工网记者 张翀 通讯员 王威 实习生 汪颀伟

“他们要我把名下所有的存款、理财都取出来，说是有人上门来取。”8月27日，武汉硚口区古田路某银行内，面对民警和银行工作人员，年过七旬的陆老伯回顾被骗经历时说道。

诱骗当事人柜台取现，千方百计违规办卡，今年以来，电信网络诈骗出现新变化，给预警劝阻、打击治理增加难度。武汉警方始终以“案不发生、钱不转走”为目标，依托打击治理电信网络新型违法犯罪协调机制，积极强化警银协作，守牢资金安全“最后一道防线”。

当天上午，陆老伯来到银行柜台，要求调高取款额度。银行工作人员调查发现，陆老伯本月资金交易已经超出正常范围，交易记录显示，他曾与三家不同科技公司有资金往来。得知陆老伯可能正在遭遇虚假投资理财骗局，他们果断报警。硚口区公安分局反诈民警快速赶到银行，并联系老伯家人合力劝说，最终帮助老伯识破骗局。

“加强异常客户尽职调查，无法排除可疑立即报警，警银联动紧密协作，保护客户资金安全！”银行工作人员事后总结道。

银行部门“一案一分析”，总结此类警情可疑点，完善柜台拦截措施。在此基础上，武汉市反电诈中心联合银行部门，从异常开办卡、异常交易、异常用卡等多个维度，建立20余个预警模型，提高尽职调查精准性。

“今年以来，柜台取现类涉诈警情明显增多，受害人以老年人居多。”武汉市反电诈中心民警告诉记者，随着“断卡”行动持续深入和群众反诈意识提升，诈骗团伙获取银行卡难度大大增加，转而诱骗电诈当事人柜台取现，再诱骗他人上门去取。因此，银行成为守护群众资金安全的重要关口。

今年5月，一个4人跑分洗钱团伙被东西湖区公安分局捣毁。当时，一男子来到某商业银行东西湖支行，要求销户取款。银行工作人员核查发现，注销账户为电诈案件涉案账户。接到银行工作人员电话，东西湖区公安分局反诈民警快速赶到银行，控制涉案男子，顺线追查发现其3名同伙后，民警果断行动，将该团伙捣毁。

“你们的工作人员严谨专业、尽职守责，核查资金来源发现异常后果断采取措施，协助公安机关抓获嫌疑人，特向贵行表示诚挚的感谢。”武汉市反电诈中心在发给该商业银行湖北省分行的感谢信中写道。今年以来，这样的感谢信，共发出去26封。

警银协作，资源共享，优势互补，形成“1+1>2”的工作合力。据介绍，武汉市反电诈中心民警定期深入全市各银行部门，宣讲电诈新手法，指导完善反诈工作体系。今年以来，在银行部门协助下，武汉警方先后端掉涉诈团伙284个，拦截权属明确被骗资金5880余万元，全市涉诈银行卡数量同比下降5.3％。

来源：工人日报客户端