银川公安与宁夏银行联手出击，全区首例“反催收黑产”案件被侦破

近日，银川市公安局金凤区经侦大队联合国家金融监督管理总局宁夏监管局，宁夏银行等金融机构，投入多名警力等资源重拳出击，侦获全区首起“反催收黑产”案，打响我区“反催收黑产”第一枪。

据悉，涉案犯罪嫌疑团伙打着债务咨询、债务规划、“2.5折清账”等幌子向金融消费者收取解债服务费，并承诺6-18个月内通过购买资产包的方式帮助债务人化解债务，实则利用“反催收”等方式蒙蔽债务人，变相开展非法集资等违法犯罪活动，涉案资产价值超千万元，目前16名犯罪嫌疑人因涉嫌非法集资等罪名已被警方抓获并报检察院批捕。

一、 警银联动，精准打击

近年来，一些不法分子利用债务人迫切希望减轻偿债压力的心理，以代理维权、逃废债为幌子，通过虚假宣传、诱导欺骗等手段，诱导债务人选择非法中介进行“维权”，过程中通过伪造虚假证明、诈骗客户资金、恶意投诉举报等方式实施违规违法犯罪行为，牟取非法利益。这种行为不仅严重扰乱金融市场秩序，更侵害着金融消费者合法权益。对此，宁夏银行积极协助银川市金凤区公安分局经侦大队取证、收集线索，并及时上报监管部门，牵头组织多家金融机构召开专题会议，研究推进领域治理。公安机关经过长期摸排发现，某法务公司打着“法务咨询，为国分忧”等虚假口号骗取客户代理费用。经深入调查掌握该公司线上线下多层多级推广、发展下线团队；通过账务和解、2.5 折清账等对外宣传，收取债务人费用，诈骗客户资金等大量证据。7月23日，公关机关派出30余名警力，协同深圳公安，在广东深圳、宁夏银川等多地抓捕犯罪团伙核心成员，查封公司、查获非法作业电脑、资金流水、记账凭证、资质证照、各类印章及委托协议等重要违法犯罪证据，有效遏制了金融领域的这一非法活动，为维护金融市场稳定和保护金融消费者合法权益作出了积极贡献。

二、 深挖源头，斩断链条

在打击反催收黑灰产的过程中，公安机关与金融机构还深挖源头，追查黑灰产背后的犯罪网络。通过缜密侦查和线索追踪，联动深圳警方查获*律法务深圳公司总部及多个非法代理黑灰产窝点，抓获了大量犯罪嫌疑人，缴获了大量作案工具和设备。这些窝点通常以“法律咨询公司”“法务公司”等为幌子，打着“债务清零”“停息挂账”等旗号，诈骗债务人支付高额服务费用，实则通过伪造虚假材料，恶意投诉等手段协助逃废债务。

三、 强化宣传，提高警惕

为进一步提升公众对反催收黑灰产的认识和防范意识，宁夏银行计划与金融监管部门、银川公安携手开展“案例宣传”“主题直播”等各类主题宣传教育活动，向广大金融消费者普及金融知识，揭露反催收黑灰产的骗局和危害，引导消费者通过正规渠道表达诉求、依法理性维权，切莫轻信上当，导致自身遭受财产受损，守护好自己的“钱袋子”。

四、结语

“反催收黑灰产”的打击治理是一项长期而艰巨的任务。下一步，宁夏银行将继续保持高度警惕，持续做好与监管部门、公安机关的密切合作，不断完善“反催收黑灰产”防范及打击机制、着力强化金融教育，努力构建更加安全、稳定、有序的金融市场环境。同时，宁夏银行也呼吁广大金融消费者要提高警惕、增强风险防范意识，树立依法理性维权的思想，远离“反催收黑灰产”陷阱。