广东
【案例简介】
近期，某银行负责贷款的部门收到客户宋先生的来电，宋先生咨询某员工廖某是否为银行员工，并要求验证一份信贷批复的真伪。经核实，廖某确实为银行员工，但员工其余信息以及信贷批复均为伪造。后经沟通调查得知，宋先生因生意经营困难、资金短缺，不法中介通过电话营销宋先生，声称有可以快速低息放款的贷款渠道。后续宋先生添加了中介微信，并按对方要求提供了相关个人信息，不法中介以协助贷款为名要求客户宋先生支付贷款服务费。随后不法中介向宋先生发送了信贷批复，万幸的是宋先生谨慎选择银行进行咨询，才发现这一骗局，避免进一步受骗。
【案例分析】
1.不法分子通过伪造金融机构的营业执照、员工工牌等材料，骗取受害人的信任。
2.不法中介通过低息、快速放款等特点诱导贷款人提供身份证、银行卡、征信报告等个人敏感信息，同时通过虚假的贷款流程，以验证账户、还款能力、交付保证金等为由，要求受害人向指定账户转账。
3.在骗取一定金额后，不法分子会迅速失联，使受害人无法联系、难以追回损失。
【案例启示】
1.不听信非官方渠道。办理贷款应到正规金融机构了解及办理，切勿轻信网页、短信链接、电话等其他中介贷款渠道。
2.谨慎核实信息真伪。在办理贷款前，务必通过官方途径核实员工、营业执照、公章、合同等信息的真实性。
3.警惕转账要求。正规金融机构不会在放款前要求转账或收取任何服务费用。
4.保护个人信息。切勿随意泄露身份证、银行卡等敏感信息，以免被不法分子利用。
来源：广发银行珠海分行
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