天降“国家扶贫款”？小心成为诈骗洗钱“工具人”

▍对方提供的“指南”

天降“国家扶贫款补助”

只需下载一款APP

就可在线申请贫困补贴

你心动了吗？

快醒醒，哪有这般好事

可别为了蝇头小利

掉入“洗钱”陷阱

最终涉嫌违法犯罪得不偿失

近日，梁湖派出所接获相关线索

辖区王某涉电信诈骗案件

在银行存取诈骗涉案资金

经查，八月中旬

王某收到一条

有关“贫困补助基金”的信息

即可每天做小任务领取“扶贫款”

在金钱的诱惑下

联系“业务人员”

随后“高级顾问老师”

每日嘘寒问暖

还送上几十至上百元的

“贫困补贴”

这让王某对“补助基金”深信不疑

之后，对方称需提供

一个名下能正常使用的银行账户

进行刷流水包装

待其银行卡符合发放资质后

正式发放第一笔补助款

为获得高额补助款

王某毫不犹豫

提供身份证、银行卡账户等信息

收到“测试金”45000元后

他在附近指定银行

取现44000元

汇到对方指定的

另一个银行账户

“轻轻松松赚了1000元！”

王某喜出望外

完成任务后

对方声称只要介绍会员

可有相应提成

天真的王某

以为发家致富的机会来了

正准备大干一场

没想到民警找上了门

经警方核实

该45000元实为

另一裸聊诈骗的涉案款项

犯罪团伙利用“补助金”名义

笼络正常使用银行账户的人

用于“诈骗洗钱”

王某便是其中之一

据悉，利用该APP

不仅可通过做任务打卡等方式

获取所谓的补助款

还可通过发展下线人员来获取抽成

在王某如实供述下

梁湖派出所迅速抓获

本地的两名上线成员

目前，三人因

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

已被警方刑事拘留

案件正在进一步办理中

套路分析

01

推广引流

通过QQ、微信等发布虚假信息，添加受害人并拉入聊天群，进而对群成员进行洗脑。

02

洗脑引导

打着国家政策、国家支持的幌子伪造文件或使用虚假APP引导群众积极参与领取国家扶贫资金项目，进而使用群众提供的银行卡进行洗钱“跑分”。

03

实施作案

利用受害人逐利的心理特性，以“包装流水”的名义将涉诈资金转入受害人账户，并引导其将资金转至指定账户或前往银行柜台取现。

实际上

所谓的“刷流水”

就是用受害者的银行卡

接收涉诈资金

再转到指定账户

或前往银行柜台取现

完成“洗钱”

一旦按照对方要求操作

就会沦为犯罪分子的帮凶

来源：上虞公安