“发红包”刷流水提征信？跑分洗钱团伙瞄上第三方支付平台

跑分洗钱处于电信网络诈骗链条的末端，是诈骗集团转移涉诈资金的重要环节。通常情况下，跑分团伙利用银行账户或第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，从中赚取佣金。 9月13日，南都记者从上海市公安局获悉，近期，上海浦东警方从电信网络诈骗案件中频频出现的“抢红包”关键词入手，先后打掉16个以“抢红包”方式转移涉诈资金的犯罪团伙。这种以抢红包方式转移涉诈资金的新手法，将前端诈骗与后端跑分合二为一，在诈骗完成的同时就能快速转移涉诈资金。

浦东分局刑侦支队反诈中心副主任杨文卿在回溯案情时介绍说，今年1月，在侦办多起电信网络诈骗案时发现，诈骗集团在获取被害人信任后，会诱导其在带有支付功能的第三方支付平台内“发红包”，让被害人认为这种行为可以刷流水，可以提高自己的征信，随后被骗钱款就被以“抢红包”的方式分散流转。对此，警方立即组成专案组开展侦查，在协调相关网络平台加强监管的同时，通过梳理资金流水，很快锁定了位于海南的一个以莫某某为首的跑分犯罪团伙。

3月7日凌晨，警方在当地公安机关的配合下组织集中收网，抓获莫某某等39名犯罪嫌疑人，涉案金额达200余万元。在此基础上，专案组全面排摸近期接报的电信网络诈骗案件，很快发现诈骗集团已不再尝试其他发红包方式，而是直接要求被害人发送“口令红包”，然后通过境外聊天软件分发给跑分团伙，以“抢红包”的形式快速转移被骗钱款。

“口令红包”账单详情。警方供图

经查，这些跑分团伙的成员往往分散在全国多地，境外诈骗集团将被害人发送的“口令红包”发送给团伙负责人后，再由他们分发到下属的“抢红包”群，“抢”到的涉诈资金以日结的方式层层上交，最终由跑分团伙负责人以虚拟币交易的方式转移境外，从中团伙成员可以获得5%的报酬，而团伙负责人则可获得10%。

5月9日，专案组同时奔赴全国五地展开抓捕行动，将以梁某某为首的跑分犯罪团伙一网打尽，成功抓获犯罪嫌疑人69名，涉案金额高达500余万元。

目前，警方先后抓获犯罪嫌疑人260余名，其中150余名犯罪嫌疑人已被浦东新区检察院依法移送起诉，其余犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事强制措施。

采写：南都记者 赵唯佳 发自上海