北京
9月13日，联合资信公布评级报告，中国工商银行(亚洲)有限公司2024年第一期人民币债券(债券通)获“AAA”评级。
本期债券基本发行规模为人民币20亿元，若本期债券的实际全场申购倍数（全场申购量／基本发行规模）α≥1.4，发行人有权选择行使超额增发权，即在本期债券的基本发行规模之外，增加发行不超过人民币10亿元；若本期债券实际全场申购倍数α＜1.4，按照基本发行规模发行。本期债券按年付息，到期还本；本期债券的募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于发行人在中国内地或香港特别行政区的业务营运资金用途。
联合资信评级报告认为，中国工商银行（亚洲）股份有限公司（以下简称“中国工商银行（亚洲）”）为中国工商银行股份有限公司（以下简称“工商银行”或“母行”）重要的海外业务子公司，同时作为香港本地系统重要性银行之一，其在当地金融系统中具有重要的市场地位。管理与发展方面，中国工商银行（亚洲）依托母行建立并持续完善内控及风险管理体系，其内控水平和风险管理制度较为完善；经营方面，依托母行的资源优势以及多样化金融服务能力，其在香港地区具有一定的市场竞争力；财务方面，受境内房地产企业风险持续暴露及外溢，以及美联储加息和地缘政治摩擦导致全球供应链紧张等因素影响，2023年中国工商银行（亚洲）不良贷款规模及不良贷款率有所上升，但不良贷款率仍略低于香港银行业平均水平；流动性风险可控；盈利水平保持增长，但未来盈利能力的变化情况有待关注；资本保持充足水平。此外，中国工商银行（亚洲）为工商银行最大的境外全资子公司和境外旗舰机构，工商银行综合实力极强，能够在资本补充、流动性支持、业务资源配置等方面给予较大的支持；债券偿还能力方面，中国工商银行（亚洲）股东权益对本期债券的保障能力较好，综合考虑其资本实力、业务经营及流动性等情况，加之其出现经营困难时，获得股东支持的可能性大，本期债券的违约概率极低。
本文源自：金融界
作者：债券君
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