高汇通、拉卡拉、度小满支付等公司被罚；华瑞银行6.5%股权将被拍卖｜金融科技周报

整理 |《财经》新媒体 王柏匀 编辑｜ 蒋诗舟

一周要闻（9月6日—9月14日）

雅安农村商业银行汉源支行被罚187.16万元

高汇通、拉卡拉、度小满支付等公司被罚

南银法巴消费金融增资获监管批复

华瑞银行6.5%股权将被拍卖

《金融机构涉刑案件管理办法》修订发布

中国互金协会召开小额贷款业务规范发展工作座谈会

行业要闻

雅安农村商业银行汉源支行被罚187.16万元

在9月6日至9月12日中国人民银行与国家金融监督管理总局官网披露的18张涉及银行的罚单中，有6张罚款金额达到百万。其中，被处罚金额最高的是雅安农村商业银行汉源支行，其因违反金融统计管理规定，违反人民币管理规定等9项违法违规事实被中国人民银行四川省分行给予警告并罚款187.16万元。

另外，兴业银行贵阳分行因“信用证贸易背景不真实，福费廷资金回流开证人；票据业务贸易背景不真实，贴现资金回流开票人虚增存款”被国家金融监督管理总局贵州监管局罚款70万元；招商银行沈阳分行因“违规发放房地产开发贷款、严重违反审慎经营规则”被国家金融监督管理总局辽宁监管局罚款20万元。

高汇通、拉卡拉、度小满支付等公司被罚

9月6日至9月13日，中国人民银行官网披露了8张涉及第三方支付公司的罚单，其中5张出自北京市分行，3张出自上海市分行。

北京高汇通商业管理有限公司收到最大罚单，其因“1.违规开展条码支付业务；2.未及时发现并处置特约商户支付接口转接风险；3.未严格落实开户实名制审核要求；4.违反账户管理规定；5.超地域经营预付卡业务；6.违规进行非同名划转操作”6项违法行为被中国人民银行北京市分行警告，没收违法所得1214.74万元，并处罚款1572.61万元，罚没共计2787.35万元。

拉卡拉因“1.未落实真实、完整、可追溯和全流程一致性的要求；2.未严格落实商户实名制要求；3.未将商户资金结算至其同名银行结算账户”被中国人民银行北京市分行警告，并处罚款406万元。

联动商务因“1.未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；2.未严格落实商户实名制要求；3.未按规定保存特约商户申请材料、资质审核材料等档案资料；4.未按规定设置特约商户的收单账户”， 被中国人民银行北京市分行予以警告并处罚款290万元。

度小满支付因“1. 未将支付服务协议格式条款进行备案；2. 未严格落实支付账户开户实名制审核要求；3. 违规为金融企业开立支付账户；4. 存在办理支付账户和非同名银行账户间转账业务的情况；5. 上传交易信息未落实真实、完整、可追溯和全流程一致性的要求；6. 未严格落实商户管理相关要求。”被中国人民银行北京市分行警告，并处罚款121万元

此外，随行付、上海银联电子支付、东方付、汇付支付分别被罚57万元、2万元、6万元、20万元。

公司聚焦

南银法巴消费金融增资获监管批复

9月11日，南京银行发布消息称，近日，南银法巴消费金融公司收到国家金融监督管理总局江苏监管局正式批复，同意公司注册资本由50亿元增至52.15亿元；增加注册资本后，国际金融公司出资2.15亿元，出资比例为4.12%。

华瑞银行6.5%股权将被拍卖

9月12日，阿里司法拍卖平台显示，浙江省杭州市中级人民法院将对某公司持有的上海华瑞银行1.95亿股份（股权占比6.5%）进行公开拍卖，开拍时间为9月20日上午10点，起拍价为1.365亿元。

监管动态

《金融机构涉刑案件管理办法》修订发布

9月6日，国家金融监督管理总局修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》，自印发之日起施行，以进一步完善金融机构涉刑案件管理，严厉打击金融犯罪。

《办法》主要修订内容包括：一是聚焦防范化解实质性风险。突出金融业务特征，提高监管精准性和有效性。二是优化案件管理流程。前移案件管理工作重心，合理设置案件管理各环节时限要求，提升案件管理质效。三是强化重大案件处置。紧盯关键事、关键人、关键行为，对金融机构各级负责人案件采取重点监管措施，对重大案件调查、追责问责、案情通报从严要求，切实提高违法违规成本。四是压实金融机构主体责任。指导金融机构制定并有效执行案件管理制度，加强重点环节管理，以案为鉴开展警示教育，及时阻断犯罪链条和风险外溢。

中国互金协会召开小额贷款业务规范发展工作座谈会

9月13日，据中国互联网金融协会消息，中国互联网金融协会于9月5日在京召开小额贷款业务规范发展工作座谈会，腾讯、抖音、京东、度小满、美团、奇富科技、滴滴、新浪、乐信、信也科技、小赢科技、瓴岳科技等互联网平台小贷业务负责人和金投行网络小贷公司负责人参加会议。

会议听取了各参会机构代表对《小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》的具体意见和建议。会议指出，小额贷款业务应始终立足于服务经济高质量发展，始终坚持金融工作的政治性和人民性，更好满足合理健康消费、小微企业发展等所急需的金融服务需求。