上海警方严打跑分洗钱，全力阻断涉诈资金转移

上海市公安局介绍，跑分洗钱指的是用自己的银行账户代人收钱再转到诈骗分子指定账户。因处于电信网络诈骗链条的末端，成为诈骗集团转移涉诈资金的重要环节。严厉打击跑分洗钱违法犯罪、全力阻断涉诈资金转移通道，可以最大程度减少受骗群众的财产损失。

今年以来，上海警方结合“砺剑2024”系列专项行动，持续深入推进涉诈资金防阻体系建设和“断卡”行动，会同人民银行上海总部，紧盯异常开卡、异常交易、异常取现等问题，最大限度阻断涉诈资金的银行转移通道。与此同时警方针对跑分洗钱违法犯罪新手法组织开展多轮次集中收网行动共打掉为诈骗集团跑分洗钱的犯罪团伙160余个抓获犯罪嫌疑人1200余名。详见↓

在公安机关和相关行政监管部门的持续打击整治下，传统的收购租赁银行卡进行线上转账、组织固定人员线下取款的资金转移方式已经越来越困难，转移涉诈资金的违法犯罪活动也出现了一些新的手法。从接报和已侦案件来看， 主要包括以下三种：

通过网络平台抢红包的方式

今年以来，市公安局刑侦总队会同浦东、崇明等分局，敏锐发现、深入研判，连续打掉多个利用网络平台社交群组、采取抢红包方式为诈骗集团跑分洗钱的犯罪团伙。

案件中，不法分子在有支付功能的网络平台组建群组，以网络兼职、朋友老乡介绍等方式招募跑分人员，在前端诈骗分子以各种幌子获取被害人信任、诱导其在群组内多次发出大额红包后，群内跑分人员即分抢红包后再转账给固定收款人，从中按照5%左右提成获利。此种方式将诈骗与跑分合二为一，不仅能够快速转移涉诈资金，而且整个过程全部在线上完成。

通过实物交易的方式

不法分子使用涉诈资金大量购买黄金贵金属、纪念钞等实物，之后再销赃套现，以此转移、洗白涉诈资金。去年以来，刑侦总队会同黄浦分局，先后打掉了10余个采取此种方式跑分洗钱的犯罪团伙。

在警方的快速打击和严密防范下，目前此类跑分方式在沪已经基本无法实施。但不法分子又改变手法，在线上深度“洗脑”被害人之后，要求其在各大银行APP购买实物黄金并邮寄到指定地点，甚至直接派人上门取走黄金或现金，从而达到转移诈骗资金的目的。

通过虚拟物品交易的方式

不法分子在二手交易、社交、短视频等网络平台，发布网络游戏充值、话费充值、电费充值等各类优惠充值服务，以“低价代充”的幌子，使用涉诈资金按照低于官方价格的所谓“优惠价”为客户完成充值，从而“洗白”涉诈资金，并赚取差价。

针对上述跑分洗钱新手法，上海警方持续加大研判打击力度，全量摸排案件“资金流、信息流、人员流”，严厉打击跑分洗钱违法犯罪，最大限度阻断涉诈资金转移。

强化源头治理和警银合作

上海警方积极与工信、银行等部门开展合作，组织商业银行、支付机构与公安机关建立警银协作联动机制，做到快速排查、快速出警、快速处置。

银行工作人员充分发挥网点柜台“第一道防线”作用，发现异常开户线索，第一时间通报公安机关，及时抓捕到银行网点开卡、买卖银行卡的不法分子。同时，上海警方会同人民银行上海总部，加强落实各大银行“贵金属积存”业务的监管责任，对短时间内高频次、大金额的异常业务进行风险评估。

强化快速止付和联动劝阻

一方面，针对涉诈资金转移速度快、隐匿性强的特点，上海警方与银行、互联网企业等建立资金止付合作机制，进一步提升涉诈资金拦截响应速度，冻结止付涉诈资金3.8亿余元，尽最大努力挽回群众损失。

另一方面，针对线下异常取现转账，上海警方会同银行等部门强化银行从业人员柜面识疑劝阻能力，让跑分人员柜面无法取现，让受骗群众及时停止转账行为，成功避免群众损失2300余万元。

强化技术防阻和资金拦截

一方面，上海警方协调人民银行上海总部，部署本市商业银行持续完善“资金盾”市域涉诈资金防阻系统，实现了主要商业银行全覆盖，有效阻止涉诈资金流转，已直接避损超20亿元。

另一方面，针对近年来电诈分子通过网络游戏内虚拟游戏货币、装备进行洗钱的新动向，上海警方在开展多轮次针对性打击的同时，强化相关互联网企业主体责任，加强对游戏内异常交易行为的后台监管。

资料：市公安局