金店遭遇新型洗钱陷阱：代购18万元黄金，其中16万元是电诈赃款

“给我准备20万元的黄金，有人来取，不验货。”近日，成都金牛法院审理了一起黄金专卖店销售主管被利用，诈骗分子购买黄金用于洗钱的案件，更多的黄金洗钱细节也随之曝光：顾客不现身，他人代刷卡，取金不验货、不要发票。事后调查发现，在购买黄金使用的18万元中，有16万元都涉及已报案的电信网络诈骗赃款。

红星新闻记者发现，这早已不是第一例利用黄金洗钱的案件。近年来，电诈分子转移非法资金的难度变大，随着黄金价格逐渐上升，买金成为市民投资理财的手段之一。黄金也被一些不法分子盯上，不少金店被诈骗分子利用，黄金成为洗钱新手段。

金店销售主管遇到“大单”

买金不验货、不要发票

邓某某原是一家黄金专卖店的销售主管，经常为了业绩发愁。2023年9月，邓某某接到此前在店内购买过黄金的“肖哥”（在逃）发来的微信消息，说要来“刷”20万元的黄金。

作为销售，邓某某欣喜若狂，但接下来的话却让她犯了难：“我安排人去店里刷卡，黄金不用给他，等钱到账了之后你就让他走，到时候我会安排其他人来取金条。”

肖哥用别人的账户过账刷卡，但是黄金却不给刷卡的人而是另安排人领取，这是什么操作？邓某某隐隐约约觉得这里面有问题，但还是没能经受住如此大单业绩的诱惑，最终同意了。

随后，肖哥安排刘某带着卡主刘某金到店里找到邓某某，按照肖哥的要求，邓某某用刘某金的卡刷了100010元。待销售人员配货完毕后，肖哥发来消息：“把黄金送到店外某烧烤门口的路边，送到后给收货人打电话。”邓某某安排销售人员如约来到指定地点，只见一名戴着口罩、墨镜的男子，拿过黄金不验货、不要求提供发票，便迅速离开了。

第二天，肖哥又安排刘某带着卡主冉某某来买黄金，后联系邓某某说可以进行长期合作。

▲雇主肖哥安排专人到金店看黄金

代购18万元黄金

其中16万元是电诈赃款

然而，店里出现的民警打破了邓某某的幻想。原来，这两次的黄金交易，是电信网络诈骗团伙为了转移赃款而采取的洗钱方式。犯罪团伙通过层层转账分散诈骗资金，最终流入到底层“卡农”账户上，并让其出面，将赃款变成黄金。

经查，刘某带领的“卡农”在案涉黄金店内共计刷卡消费185910元，其购买黄金所使用的银行卡中涉及已报案的电信网络诈骗赃款共计16万余元。

金牛法院审理认为，被告人刘某、邓某某已经构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，结合二被告人的犯罪事实、情节及认罪、悔罪表现等，分别判处有期徒刑一年一个月、有期徒刑十一个月，并处罚金一万三千元至一万七千元不等，扣押在案的犯罪工具和违法所得依法予以没收。

此前也有金店

遭遇新型洗钱陷阱

随着对电信网络诈骗打击整治力度的加大，电诈分子转移非法资金的难度变大，很多不法分子盯上了作为“硬通货”的黄金，帮人刷卡代购黄金成为洗钱新套路。

红星新闻曾报道，在去年，也有类似的情况发生。金店销售主管李某为了冲业绩，默许自己成为电信诈骗案件中洗钱的一环。

本案中的上游诈骗犯罪分子利用招揽他人帮助将电诈所得钱款刷卡购买黄金的方式配合套现，被招揽人员往往因配合他人套现，涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。这种套现行为不仅给他人的财产安全造成严重隐患，更可能成为电诈犯罪团伙的帮凶，让自己坠入违法犯罪的深渊。切勿为了违法犯罪分子许诺的高额报酬，铤而走险成了他人的“替罪羔羊”。

郑月李璇璇红星新闻记者颜雪实习生刘曦嫄 法院供图

编辑 陈怡西