保险金信托何以成中高净值家庭财富管理关键：法律视角与行业观察

保险金信托作为财富管理与传承的工具，融合了保险与信托的优势，越来越受到保险业、信托业以及高净值人群的高度关注。信托新三分类新规实施后，保险金信托成为行业“新宠”。中国信托登记公司数据显示，信托新三分类新规实施至2023年末，共有超过39家信托公司开展了10764笔保险金信托业务。据行业估测，全行业保险金信托规模已超过3000亿元，保险金信托日益成为信托竞争新蓝海。

作为“试水”家族信托的最优工具，近年来，保险金信托业务在我国发展迅速，其业务模式和功能也在发展中不断完善。无论是财富管理律师、行业从业人员还是客户都迫切需要对其进行更多更细致的了解。具体来看，应该如何认识保险金信托？如何理解不同模式下的保险金信托功能？以及在设立时有哪些事项需要予以更多注意？业务实操中具体有哪些家庭更适合配置保险金信托？

本场线上直播，旨在以法律视角深入分析保险金信托的法律架构及功能应用，全面解读家族信托及保险金信托合同的业务实践，以期帮助家族企业客户和律师同仁们更好地了解保险金信托的功能应用及实践场景。

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活动时间

2024年9月25日下午14:00

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论坛主题

“财富律谈”系列论坛之《保险金信托何以成为中高净值家庭财富管理的关键：法律视角与行业观察》

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主办承办单位

主办方：大成金融专业委员会、大成金融行业委员会、北京总所金融专业组、北京总所金融行业组

承办方：大成金融专委会财富管理法律研究中心

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分享嘉宾

嘉宾：张慧敏律师

分享主题：《保险金信托的法律架构及功能应用》

张慧敏律师，大成律师事务所合伙人，北京市律师协会婚姻与家事法律专业委员会副主任，大成财富管理法律研究中心副主任，金融法硕士，常年担任境内多家国有银行、股份制银行总行私人银行以及多家信托公司、保险公司、家族办公室法律顾问。

张律师拥有10年以上婚姻继承诉讼及复杂民商事经济纠纷的争议解决经验，亲自代理主办涉家事及股权经济纠纷等诉讼案件600余起；成功代理多起知名企业家等高净值人士的涉家事（家族）纠纷、（拟）上市公司股权分割、隐名股东资格认定、股权转让合同纠纷等疑难关联复杂案件；担任多位私行高客精英家事私人顾问；主办企业家族财富传承方案综合设计规划及落地、家族企业顶层股权架构设计、家族资产配置方案设计、家族宪章的起草及执行、涉遗产管理人项目实务、跨境传承综合规划等，涉及案件或项目标的高达百亿元。

张律师经常受邀参与CCTV-12《律师来了》节目的录制、北京广播电台法制节目的采访，是《人民日报》律师专栏特聘律师、《法治日报》特聘专家律师、《中国律师》杂志特约撰稿人。张律师荣获2024年度The legal 500大中华区财富管理领域【特别推荐律师】；2023年度中国区Legalone【实力之星】；2021、2022、2023年度上榜亚太财富论坛【中国首席财富顾问】榜单，并连续三年荣获【法律服务】领域TIPTOP顶级顾问殊荣。

嘉宾：潘逸臣老师

分享主题：《家族信托及保险金信托合同解读及业务实践》

上海信托信睿家族管理办公室高级业务副总裁，保险金信托业务负责人，全程主持了上海信托保险金信托业务架构搭建、信托业务合同和文件的审订和IT业务系统开发，是上海信托-家族信托及保险金信托业务权威专家。

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会议形式

线上直播：大成直播平台、大成微信视频号、“财富律谈”微信视频号

会议联络人

业务支持专员 张蓉 13240190219

“大成金融专业委员会财富管理法律研究中心《财富律谈》系列主题论坛”面向全体大成同仁开放，欢迎通过线上参与并持续关注后续系列课程！