GTC泽汇资本：五大对策反诈防骗

GTC泽汇资本：五大对策反诈防骗

随着信息化时代的发展，电X信网络欺诈等犯罪行为不断演变，对于保护个人财产安全至关重要。为了提高公众的防范意识，GTC泽汇资本建议采取以下对策：

01

妥善保管个人信息

个人信息泄露、贩卖等现象突出已成为欺诈犯罪黑色产业链的重要组成部分。由于许多电X信网络欺诈方式都以获取被害人隐私信息为先决条件和必经步骤，因此，广大人民群众把好个人信息保护的第D一道关口，从源头杜绝隐私外泄对于避免财产损失至关重要。

应对方法

1、要保护好个人身份信息。在非必要情况下，不向陌生人提供身份z号码、工作单位、家庭住址、职务等重要信息。不将身份z照片或号码保存在手机中。

2、要保管好个人账户信息。在相关网站输入账号、手机号码、查询支付密m等重要信息前要谨慎核实域名真实性，不点击可疑链接，不连接来历不明的无线网络，不扫描非正规渠道获取的二维码，谨防钓鱼陷阱。

02

NO不出租出售“两卡”

千万不要认为没有直接参与欺诈行为就不算犯罪。在明知他人利用信息网络实施欺诈行为的情况下，仍出售银h卡、手机卡，为他人提供便利，就涉嫌构成违法犯罪，情节严重将被追究刑事责任。

应对方法

广大群众要保持警惕，不轻信他人，不贪图小利，NO不出售、转让、出租、分租、出借或者购买银h卡、支付账户（微信、支付宝等），以免给不法分子提供“作案工具”。否则，5年内将会被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，还会在个人征信上留下污点，影响贷款办理等业务。

若发现出售、出租、出借电话卡、银h卡等犯罪行为，要及时向公an机关举报。

03

加强账户安全管理

一些电X信网络欺诈案件反映出部分群众银行账户管理存在明显漏洞，因此，提高银行账户安全性，给自己的账户上好“锁”，是风险防范的关键一环。

应对方法

1、为银h卡、网上银行、手机银行设置复杂程度较高的密m；

2、不在其他任何网站上设置与网上银行、手机银行等相同的用户名和密m；

3、不向任何人透露或转发短信验证码及其他形式的动态密m。

此外，为防范电X信网络欺诈，人民银行、银监会等金融监管机构近期印发了一系列文件，要求同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，开立多个Ⅰ类户的，需进行清理；暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务，经公an机关认定的用于开展电X信网络新型违法犯罪的涉案账户，要中止业务往来等。

上述规定从银行支付端设置防线，群众应积极配合银行执行相关规定，保障自身财产安全权益免受侵害。

04

提高金融安全意识

被害人金融知识不足或风险意识薄弱是多数电X信网络欺诈zui终得逞的直接原因，因此，提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力，是群众防骗避损的核心应对之策。

特别是近年来电X信网络欺诈的被害人群更加广泛，逐渐从老年人、受教育程度较低群体向中青年、高学历、高收入人士蔓延，加强金融知识学习已成为每一位群众的必修课。

应对方法

1、群众应密切关注媒体报道和网络曝光的欺诈案件，了解近期出现的作案手法，并提醒家人亲友提高警惕。我们也将会在今后陆续曝光相关案例，敬请关注！

2、对电X信运营商通过短信推送的安全提示信息，以及公an机关通过网站、公众号不定期发布的风险防范要点，应认真研读并牢记。

另外，银行利用各渠道开展的金融知识宣教活动系统性、针对性强，对资金安全保护大有裨益，群众应当予以关注。

05

培养良好支付习惯

电X信网络欺诈尽管无孔不入且真假难辨，但只要群众时刻保持警惕，养成良好支付习惯，把控住对外转账汇款的zui后一道关口，仍可有效避免资金损失。

应对方法

1、接到熟人通过短信、微信、微博、QQ、邮件、语音等形式发送的转账请求，或询问银h卡、网银密m等重要信息时，要通过电话核实确认；

2、陌生人或长期失联的“熟人”要求汇款时，须保持谨慎多方求证，遇到可疑情况及时向公an机关、银行、电X信运营商等机构咨询；

3、如确需向对方转账，应尽量选择次日到账方式并于事后再次核实，如有异常及时申请撤销；

4、具有移动支付习惯的消费者应选择安全性较高的支付产品，并下载安装正版应用软件；

5、避免在与移动支付软件绑定的银h卡中存放过多资金以便分散和锁定风险。

以上是GTC泽汇资本针对防范电X信网络欺诈犯罪提出的建议，希望公众能够加强防范意识，保护个人财产安全。