我们普通老百姓如何安全使用银行账户不涉案？

退役币商，以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

有事付费咨询没事多看文章

图文版权归作者所有严禁任何形式的无授权转载

这是法务六叔原创的

第420篇文章

总计2000字

这个话题好像是幼儿园的话题，每个人都明白，都懂，感觉就是X+Y=Z的东西，但是还是有那么多人不明白其中的厉害，导致银行账户涉案，从而影响到自己一辈子。

大道至简，不要把你的银行账户借给任何人，包括你爹！！！

我们普通老百姓只要你记住一句话，就基本不会涉案，不要让任何陌生资金进入你的银行账户，平时支付宝微信等资金往来额度就足够用了。

如果你真的要用银行账户收款，那么你一定要知道给你转账的人是谁，和你说话聊天的人身份信息，你得核对聊天者、付款人是同一个人，并且拥有正常的收款理由和实名验证，这样你才能绝对安全。

但凡和你沟通的人和打款人不是同一人，这就涉及洗钱。

包括但不限于：网赌提现、兼职做任务、卖手机、卖表、奢侈品、黄金、二手车商家、卖虚拟币等。

冻卡常见的场景是什么？

网络赌博提现，这是银行卡一级涉案的重灾区，你以为的提现是平台直接打款给你，其实是外包给第三方或者C2C玩家匹配，你匹配到正常玩家还好，但是你永远不知道网络对面是人是狗，当你提现挂单的那一刻，匹配到的人是搞电信诈骗的，他就把你的银行卡拿去收款，受害者直接打给你钱，你以为是平台提现到账，其实就是一级涉案。

兼职刷单、咸鱼代买做任务什么的，一律不要碰，这种就是欺骗涉世未深的大学生，全部都是利用大学生着急赚点零花钱的心理，进行跑分，你永远记住，任何正规的兼职或者工作，都不会涉及到你银行账户，但凡涉及到你银行账户的，都是诈骗跑分。

六叔看见很多大聪明在网络上分享薅羊毛，到处去找那些杀猪盘的前期放水阶段的红包薅，还嘲讽诈骗犯你就这点水平，六叔不止一次的告诉大家，这个动作是极其危险的，上次有个热帖就是一个反诈博主为了测试杀猪盘，结果被电信诈骗了。

这种薅羊毛的危险点在哪呢？那就是你前期收的红包也是参与杀猪盘的受害者打给你的，只要他们被诈骗成功，报警后你就是一手黑，你因为是操盘手打给你的红包，其实是受害者打给你的。记得有一个绑定银行卡就得几百的那种任务，到最后你准备收手的时候，这大概率是最后一个诱饵，很多人绑定就得几百，这也是赃款。

许多大聪明就知道对方要收饵了，于是就删除了APP，朝着对方一顿嘲讽，说你们就这点水平？结果一会银行卡就收到500-1000元，还觉得是对方给他发工资。

过两天本地叔叔就上门按头了，你骂了电信诈骗犯，人家直接用你卡叫受害者给你打一笔资金，你一级涉案，所以为什么在网络分享薅羊毛的人，后来都默不作声了呢，因为都被上两卡名单了。

什么贷款刷流水的，都是老套路了，目的就是骗你的银行卡进行跑分。

遇到这种事第一时间反应过来的时候，就是报警+资金原路退回，并且告诉对方正在遭遇电信诈骗，或者联系打款方所在地的叔叔。

线下贷款刷流水的时候，一定不要把手机、银行卡等交给对方，这样神仙也救不了你，一定不要有出租、出借、出售银行卡（账户）的行为。

线下如果进来一大笔资金，对方要求你去取现金的时候，你可以在银行柜台直接让柜员报警，他们不敢进银行的，你只要不出去就可以等待叔叔到达现场。

走过你来时的路，想象着没我的日子，你是怎样的孤独。

不要以为你没在这个圈子就不会被骗，那些开滴滴的顺风车的，都会被跑分狗进行诈骗，比如你是一个开顺风车的司机，今天接到一个老板长途用车，路上老板买烟买水给你无限吹牛逼，快到目的地了老板大方的多给你100块钱车费，告诉司机，师傅你带银行卡了没，我去送点礼没带现金，我给你转2万块钱，我在车上等你，你去取给我，留500当车费吧。

你是一个滴滴车司机你会不会上当？路上做好铺垫，全程真的很无解。

卖出虚拟币的时候，一定不要接受陌生人资金，一定要购买者和付款者是同一个人，这样即使收到赃款，也可以是善意所得不至于血本无归。

普通做生意的商家，一定不要接受任何的代付请求，不要用银行卡直接收款，可以用第三方平台的商家收款码，卖奢侈品的手表等高额价值的商品，一定要登记购买者身份信息，必须做到购买者和付款者是身份相符，这种巨额买卖，人家是可以实名跑分的。

外贸商家基本是冻卡的重灾区，地下钱庄换汇回来的钱一定是黑钱，并且是一手黑。

留学生换汇也会遇到一手黑，国外打工的换汇回大陆，也会遇到这种套路。

其实老百姓的生活中，真的没多少场景能遇到需要用银行卡收款的这个操作了，遇到了必须谨慎。