浅谈币圈的高危职业-OTC币商，币商是怎么收到一手黑的？

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今天我们说一说关于OTC币商的那些事，文叔17年接触并进入币圈，曾某易、某安做过币商大概3-4年的时间，币商经验丰富。熟知OTC币商的交易模式、行业内幕、骗局以及风险！

2017年9月4日，国内官方多达七个部门发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停了境内所有ICO活动，并将其定性为未经批准的非法公开融资行为。

2017年9月14日，国内正式下发通知取缔加密货币交易所，要求中国境内所有加密货币交易所必须在9月30日之前，全面清退中国市场。

所有境内虚拟货币交易平台被勒令限期关闭，并停止新用户注册，受此影响，币圈市值腰斩，这就是著名的币圈“94惨案”，自此国内币圈一片哀嚎，有能力有资源的交易所纷纷将主体迁移至国外，尽管禁令将ICO 活动视为非法金融行为，并且清退中国境内所有加密货币交易所，但加密货币市场的发展未停下脚步，经过几个月的复苏，国内参与币圈的门槛也越来越高，币圈的法币出入金由94之前交易所为主体渐渐转为C2C法币交易的模式。

这个时候“币商”这个职业开始在国内斩头露角。

同时，相应的之前由交易所法币账户所承担的法币出入金等部分“黑灰”资金的流转的风险同时也转移到币商身上来了。币商可能无意中参与洗钱等非法活动，面临法律风险。

前有饿狼，后有猛虎，跳出油锅，又入火坑，上防奸商的毒手，下防官府的铁腕

这是我做币商几年来的感悟！币商最怕的就是冻卡，更怕的是收到一手黑，叔叔上门按你头！

18-20年左右进入OTC行业的币商，受益于当时的银行政策跟国内环境下，当时的银行风控并没有现在这么严格，个人支付宝、微信、银行卡转账并没有过多的限制，加上加密行业不断地发展，在那段时期币商一天的流水随便就能达到千万级别，盘口的差价利润也相对可观，日入几十万，最早期进入这个行业的币商那是赚的盆满钵满。

再后来因为电信诈骗类案件的态势愈加猖狂，加密货币因为各种方面的便利性，被不法分子们所利用，OTC币商就正好处于加密世界与现实世界的中心枢纽，不管你从加密世界去现实世界，还是现实世界去加密世界，你都得通过币商这座桥梁，而OTC币商和散户往往是收到涉案资金滋扰从而导致冻结高发的受害群体。

20年国家开始断卡行动，并且对涉两卡犯罪开始严厉打击，后面出台了924公告和反诈法，政策态势变得越发高压。

而交易所币商收到的资金来源无非是以下几种人的资金：

1、散户现货炒币者资金

2、杠杆合约者的资金

3、非法换汇者的资金

4、赌博者的资金

5、洗钱团队的资金

6、电信诈骗者的资金

7、参与外汇交易者的资金

8、参与资金，传销盘人群的资金

成千上万笔的交易，只需要有万分之一的概率，前有狼，后有虎，你就会万劫不复。

币圈从被盘圈、赌博圈、电诈圈盯上开始，币商们的从业环境开始受到大面积的非法资金的污染！而后币商的这个行业门槛越来越高，大家都开始恐慌了，各大交易所包括币商都在想方设法提高资金进入门槛，各种风控机制、币商的流水审核机制都被发明出来想要隔离非法资金，然而意义不是很大，什么查流水审资金，那是你没见过高明的。

市场上时不时就传出某某币商进去了，谁谁被按头了。

其中最具有代表性的就是币圈大佬“OTC第一人”赵东被抓，事因是涉及“非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪”，赵东可能都不知道自己什么原因被抓，因为都是下面团队在操作，一个早就财富自由的人不可能为了一点利润去行邪魔外道之事，其中的隐私我们不得而知。

币圈20年前的老人应该都听过赵东这个名字，之后的新人可能就不清楚他的传说了。赵东是墨迹天气的创始人，也是量子链、泰达币公司的投资人，曾经和李笑来、徐明星、赵长鹏、何一等人在车库咖啡畅想创业梦的币圈的早期创业者，十年变迁，命运之轮开始转动，其他人早已成为加密货币领域金字塔尖般的存在，而赵东确因涉及OTC币商的业务而沦为阶下囚。

文叔讲：币商最终的归宿就是按头！

近几年进入币商这个行业的人也越来越多，加上各种客观环境牛熊周期的影响，出入金的用户数量急剧收缩，币商这个行业互相内卷，利润也越来越微薄，进币商这个行业的新手也越来越多，已经处于僧多肉少的情况了，就拿某易、某安上目前的盘口价来说，你的利润空间可能只有3分钱左右，而且可能你还要排几个小时还接不到单！

这个行业已经不适合新手了，反倒是更适合那些干坏事的人，因为他们的成本更低，他们帮车队X钱，比如像一道料，最多可以拿到50%利润，二道也能拿到20%利润，交易所币商才3分一个U的利润干个毛，你猜他们会不会动心，如果有10%的利润,它就保证到处被使用；有20%的利润,它就活跃起来；有50%的利润,它就会铤而走险。

而这些干坏事的商家为了高额利润，他在交易所场内交易的时候，就会起新号、绕开平台的规则高价收U、非实名付款来流转这些黑资。可以说先枪毙、再审判，没一个冤枉的。

这个行业的后遗症，作为一个过来人，说给所有即将进入币商跟踏入币圈的散户听。

当在受害人在被陷入骗局时，因为各种利诱或者胁迫转出交出财产的那一刻，这笔资金法律意义上不属于涉案赃款，法律意义上来说只有受害者发现被骗向公安机关报案后这才会定义为赃款，这是官方认定的赃款。

我们以各种的资金盘、杀猪盘举例，他们的目的是在将你忽悠的花枝乱颤的情况下，让你陷入高收益骗局，从而不停的吸收资金，待资金池积累的够大后，一夜之间携款跑路。

从吸收资金到卷款跑路这个过程可能是数月甚至一年的时间，在没有跑路之前，受害者当然不会去寻求公安机关报案，只有自己的资金受到损失后才会去报案，而这个事后你所收到的资金从法律意义上就是犯罪嫌疑所得了。

这就是时间维度上的资金性质的黑白转化，也是这个行业的后遗症、慢性病，保不齐哪天就会有一个案件蹦出来和你产生关联，每一个找你买过币的用户，都有概率变成送你进去的债主和镰刀。

一句话总结这个行业，不鼓励，不劝退，各位自由发挥。

我是文叔，关注币商事务所，专注加密圈法律法规，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、币商OTC、安全出U渠道的问题。