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面对非理性市场财富如何增长

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丛林法则从狼吃羊到保护羊

王贤纯:

市场大部分资金都是非理性的,而非理性亏钱概率非常大,那么大众是怎么通过股市来提振消费的呢?

董宝珍:

问得好,如果幼儿园老师回家了,园长都走了,就剩下幼儿园的5岁以下的小孩了,要求孩子自己管理好自己,这幼儿园会好吗?会出事吗?肯定是会出事呀?

从1990年开始以后,大家就进入股市了,进了股市以后的大众一直由于本身的非理性,就变成为猎杀的目标,从来没有任何主体保护过大众

2000年之前是庄稼收割大众;2000年之后是公募基金抱团;一基独大收割大众。政策因为只需要融资,不在意交易本身对于大众能不能挣钱,挣的钱是不是创造消费,因为房地产搞得热火朝天,所以所有的散户都是无保护的,而每一个散户又是非理性的,庄家和机构投资者利用了散户之后收割大家,就形成机制,中国股市就是个丛林,野蛮的丛林,就像狼吃羊那么残忍,但是现在需要创造消费,让大家都赚到钱和消费,这样中国经济才能好。

可是大众都是非理性的,如果任由大众还是被某些主体收割,就达不到这个目的。

这一轮全新的牛市,一定是政府管理过程的,一定是强监管的,政府发动、政府监管、政府保驾、政府护航、大众受益。

羊有消费能力,是社会最强烈的需要和利益,所以必须让羊赚到钱,然后羊才能消费,羊本身就是非理性的,没有保护的情况他赚不到钱,一定出现了保护者。

保护者是谁?

一定是政策和政府,这是一个抽象的观点。

政策怎样保护投资者

那么政策怎么保护非理性的投资者呢?

第一,用非偿还性资金。

2024年9月26日,中政治局又发了个文件强调

“提振股市,但是要求的是保险社保养老金入市,然后稳定推动公募基金改革,保护中小投资者。”

这句话实际上暗含要求公募基金改革,为什么需要改革?因为它不保护投资者。大家查一下924政治局文件,鼓励谁?

鼓励保险公司、基金、社保公司,原话叫打通堵点,赶快入市,股票市场需要他们。

于是问题来了,为什么中央政治局要把保险公司的钱投进来?

保险公司有30万亿可投资资金,其中可以进行权益类投资的是30%左右,就有10万亿了,

保险公司要进来,中国股市的老大就不再是公募基金了。

第二,鼓励保险。

稳步推进公募基金改革,适时推出保护投资者的权益,你看是不是要保护羊呢?政治局发现人们作为羊都要吃光了,这个时候保护羊就是保护中国的利益。

王贤纯:

当时创立公募基金,就是想推动长期投资价值投资,然后给投资者创造稳定的收益,但是结果看来其实是事与愿违,

董宝珍:

对,这次重点具体讲到公募基金实施改革,这样的一个政策,就是说要解决一个问题,大众永远是非理性的,如果凭借大众在这个市场上自由博弈,一定被收割,羊一定在草原上被狼吃了,必须由猎人和牧羊犬保护。

保险公司入市的特点

保险公司入市的特点,保险公司最近入市了几千亿,这几千亿中有40%多的钱买了银行,其他的钱都买了低估值高分红的,为什么保险公司的钱不买泡沫股?

而是长期买低估值的、高分红的?因为保险公司投资的钱是保户交给他的,保险公司从保户身上收的钱跟基金公司拿基民的钱不一样,保险公司必须最终要还本付息的,而基金公司一旦你把钱交给他,给你赔光了,也就没什么,你没有权利要回来。

在这种情况下,保险公司拿到钱不敢把钱赔了,他就会老老实实买低估值高分红,这就是为什么保险公司是先天性的价值投资者,当保险公司主导股市的时候,市场波动性就下降了,低估值就受青睐了,这就是为什么1972年美国漂亮50破裂之后,美国市场保险公司崛起,

一个市场上当保险公司崛起之后成为主导性力量,市场的稳定性和理性化价值投资就会相对的主导化一些。

所以中央政治局策略就是赶快推进保险公司入市,保险公司用于投资的钱量是非常大的,就投低估值,这样市场就稳定了,市场一稳定,市场的波动性就小了,波动性小,散户这些非理性的人,就没有机会亏钱了。

为什么中国股市老是要1000点涨到6000点了?都是来收拾散户的,如果你从1000点涨到6000用了30年,散户几乎是没有机会亏钱的,中国房地产就是这样,每年涨10%左右,20年下来涨了n倍,就导致所有参与者没有机会亏钱,如果房地产公司今年涨了6倍,明年就要涨50%,老百姓早就亏死了,所以叫长牛慢牛微波动牛很重要。

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