汇旺拒绝为部分非法交易担保后，地址资金威胁降低了吗？

汇旺集团（Huione Group）是一家位于柬埔寨的大型金融集团，旗下拥有包括加密货币钱包、支付、交易担保、保险、加密货币交易所等在内的业务板块。由于其较弱的 KYC、KYT 要求，不法分子利用匿名的 USDT，广泛通过该平台完成非法活动（如诈骗、洗钱等）的支付与担保交易，令其业务地址沦为风险加密资金的污染源。

Huione Group 在今年三季度宣布将拒绝为部分非法活动提供交易担保服务，并公示了其最新的 6 个担保上押地址。本文旨在对其新老地址进行资金审计以判断其是否真实履行承诺。

Huione Guarantee明确业务底线

Huione Guarantee 地处东南亚，其业务范围与当地臭名昭著的有组织犯罪团体高度重合，因而其业务地址在一定程度上遭到影响，大量收取到与非法活动关联的加密资金，并引起了国际社会的广泛关注。

一直以来，Huione Guarantee 都以一则免责声明对上述现象放任自流，称其不参与、不了解客户的具体业务，作为担保方只保证交易双方钱货两清。资金或者货物的来龙去脉由买卖双方自行沟通相关细节，汇旺不予查证、不予保证。资金或货物来源有问题或使用所购买货物从事违法行为，Huione Group 亦概不承担连带责任。

但在今年 7 月 Huione Group 却遭到了“反噬”。根据 Bitrace 第一时间的调查，Huione Group 旗下支付业务（HuionePay）地址因收取来自加密货币交易所 DMM 、Poloniex 被盗案件的资金而被泰达公司冻结 2962 万 USDT。这笔资金约为 HuionePay 在当时准备金的 75%，给 Huione 带来了一定的用户提款压力，也在一定程度上影响了平台的正常运营，这给 Huione 敲响了警钟。

此次冻结事件后，Huione Guarantee 官网新增一则特别提醒，表示，与盗取加密货币、买卖人口、毒品交易、枪支弹药交易以及涉恐涉暴等严重犯罪行为相关的业务，与涉及美国的金流业务和跨链混币洗币类业务，汇旺明确均不予担保。

Huione Guarantee 对业务界限作出了明确划分，对于某些高风险业务的态度由早期的暧昧转为明确拒绝，可见其对于加强公司业务合规性管理的倾向，以避免公司经营涉及非法活动、甚至进一步的法律风险。

数据侧看 Huione 声明是否有效

那么，Huione Guarantee 公开抵制一系列风险活动资金以期提高业务合规性，这一举措是否有效？Bitrace 对 Huione 最新披露的 6 个业务地址展开风险资金审计，将其与以往的旧业务地址进行对比，观察 Huione 地址在其声明前后的风险资金流入情况。

这六个担保地址包括：TX36xR、TVf2Na、TYQLMe、TKBiAw、TFMp4o、TU7X7b

Huione 旧业务地址TL8TBp在2023年 7 月 16 日至 2024 年 10 月 13 日累计流入资金超 22.44 亿 USDT，其中高风险资金达 1.73 亿 USDT，占比 7.70%；Huione 最新业务地址在 2024 年 7 月 16 日至 2024 年 10 月 13 日 累计流入资金超 3 亿 USDT，其中高风险资金达 814 万 USDT，占比 2.70%。可见 Huione 流入资金中风险资金占比显著降低。

按照不同类别风险对高风险资金进行拆分，其中黑灰产资金流入情况明显改善，由原先的 7.63% 降低为 2.61%。洗钱、网赌、欺诈等高风险资金的流入也明显减少。

此外，Bitrace 进一步对新、老业务地址在不同时间周期内的高风险资金占比进行计算，可知 TL8TBp 在 2024 年 7 月 16 日至 2024 年 10 月 13 日期间，流入高风险资金占总资金的 6.68%，略高于上年同期，略低于整个审计周期。

通过以上数据，不难看出不论是新地址还是旧地址， HuioneGuarantee 业务地址的高风险资金流入的情况的确都得到了改善，这或许与其收紧商家参与门槛有关。

但值得注意的是，这批新的业务地址并不具备足够长的经营历史，目前能够得到的数据或许并不能准确反映 HuioneGuarantee 的合规进度，Bitrace 将持续关注。

KYT 重要

加密行业的扩张与风险资金的泛滥使 Web3 机构面临着越来越大的合规压力，缺乏对平台用户地址资金风险的识别能力，可能会对平台业务造成影响，甚至导致经营者陷入被调查的风险。

Know Your Transaction（KYT）作为加密货币企业维护安全、合规运营的基础工具，对于防止非法活动、保护用户财产安全以及提升平台信誉更是具有不可或缺的作用。

在业务流程中将 KYT 纳入必要一环不仅有助于企业识别和阻止非法资金流动，也是展现合规意愿的重要步骤。对于任何具备 KYT 需求的企业风控人员，您都可以从多个渠道联系我们以获取 DEMO。