网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

中金财富:持续践行普惠金融 服务效能不断升级

0
分享至

10月18日,中金财富在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会”。会上,中金财富发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个人交易解决方案买方服务体系”,再定义买方投顾内涵;同时创新提出“财富顾问服务体系金字塔”及推出顾问服务工具——“金慧诊”账户诊断服务,助力提升服务效能。



2024中金财富1018发布会暨品牌5周年现场 公司供图

今年是中金财富品牌启用5周年,也是第五次举办“1018发布会”。5年来,中金财富聚焦推动高质量发展,加快发展新质生产力,始终将提升最广大人民群众的获得感作为公司发展的出发点和落脚点,通过财富管理转型更好链接资本市场与居民投资,助力居民增加财产性收入,与客户、行业同行,共同成就财富管理新格局。

行过五载 再度定义买方投顾

“买方投顾”已逐渐成为财富管理行业战略转型的代名词。中金财富在2019年首次提出“买方投顾”投资理念,以客户需求为出发点,让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。在这5年中,中金财富已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。截至2024年9月,买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划,买方投顾累计产品配置规模近1600亿元,买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。

买方投顾即将步入第六个年头,中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为,“真正意义的买方投顾,绝不仅仅是基金产品,而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”。

发布会上,中金财富产品与解决方案部落个人交易解决方案团队负责人、执行总经理李婉晴也提出了个人交易解决方案的新思路。中金财富集结总部持牌投顾,整合市场资源,从海量新闻资讯与研报中精选提炼,同时研发优选AI智能交易工具,将18项核心交易服务浓缩成决策工具包,助力投资者进行股票、ETF投资。

创新提出“顾问服务金字塔”

“顾”作为买方投顾的重要组成部分,是中金财富的重点发力方向。中金财富基于“有投亦有顾”的理念,不断扩展买方投顾服务的深度、广度。

中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建认为,财富管理的需求满足如同马斯洛的需求层次理论,“客户对于顾问服务的需求也是类似的,所以公司将‘顾问服务金字塔’分成5个层级,在前一个层级的顾问服务得到充分满足后,客户会自然倾向于向更高层级迈进”。

具体而言,买方投顾的“顾问服务金字塔”分为资讯顾问、产品顾问、行为顾问、规划顾问和心念顾问5个层级。提出顾问服务体系的同时,中金财富还推出了新的顾问服务工具——“金慧诊”账户诊断服务。投资者可在“中金财富”APP或“中金财富微服务”微信公众号中上传自己的公募基金持仓,获取对当前配置的诊断分析结果。

中金财富在向买方投顾转型过程中,以数字金融赋能普惠金融,通过业务积累和科技加持,重塑买方投顾的顾问服务金字塔,努力从不同维度为客户的财富管理创造价值。目前,中金财富已实现“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动,为投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务。

服务实体经济发展

金融是国之重器。中金财富牢牢把金融机构功能性摆在首要位置,立足主责主业发挥好财富管理功能作用,用改革的办法扎实做好金融“五篇大文章”,助力金融强国建设。

长期以来,中金公司通过股债融资、并购、投资基金、债务重组、资产管理、研究等多种方式,大力支持实体经济高质量发展,并积极助力国家创新驱动发展战略,支持企业家发展。

在本次发布会上,中金环球家族办公室负责人、家族业务战略管理委员会副主席、董事总经理刘蔓,聚焦出海对于中国企业的重要性,以及企业家在推动高水平对外开放、推进中国式现代化进程中的重要作用,阐述了《中国企业的大航海时代》。刘蔓认为,开放是“中国式现代化”的鲜明标识,力促经济全球化不仅是大国担当,也是有效提升全球福利的可靠路径。

在居民端,中金财富坚持做难而正确的事情,致力以高质量的金融产品和服务,努力满足经济社会发展和人民群众对美好生活的期待。坚持客户至上,构建“以客户为中心”的财富管理综合服务体系,努力做大客户和资产规模,做优做强资产配置,不断为客户提供有价值的服务。

中金财富表示,公司未来将持续践行“金融报国、服务人民”使命担当,努力提供更加便捷、更佳体验的优质金融产品服务,用高质量的财富管理服务不断提高人民群众的获得感、幸福感、安全感。

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
突发情况:重大利好!各大增量资金马上进来!

突发情况:重大利好!各大增量资金马上进来!

风风顺
2024-12-05 07:56:35
琼瑶早已做房产分配?故居改建14层大楼,家属分得13户市值15亿

琼瑶早已做房产分配?故居改建14层大楼,家属分得13户市值15亿

花花lo先森
2024-12-05 14:00:17
电商终于要黄了?国家新政三板斧出台,实体经济离复燃已不远!

电商终于要黄了?国家新政三板斧出台,实体经济离复燃已不远!

科普启示录
2024-12-04 18:14:00
第四艘航母,这次真的来了,关于核动力,海军上将一锤定音

第四艘航母,这次真的来了,关于核动力,海军上将一锤定音

常高俊April工作室
2024-12-05 09:38:44
关键时刻,拜登“立下大功”?中美罕见一幕上演,火速引发轰动!

关键时刻,拜登“立下大功”?中美罕见一幕上演,火速引发轰动!

浩若苍穹
2024-12-05 14:59:24
广州“最旺”的商场之一,已有近30年历史,却被认为已经有些老旧

广州“最旺”的商场之一,已有近30年历史,却被认为已经有些老旧

刘小顺
2024-12-05 12:45:03
韩国政坛大局已定,第二个“特朗普”笑到最后,有望接替尹锡悦

韩国政坛大局已定,第二个“特朗普”笑到最后,有望接替尹锡悦

影孖看世界
2024-12-04 22:25:25
齐秦苏州演唱会,人都胖成什么样了,唱的太痛苦了,观众都吓傻了

齐秦苏州演唱会,人都胖成什么样了,唱的太痛苦了,观众都吓傻了

春序史
2024-12-03 15:17:02
佟丽娅,所有男人的终极梦想对象!

佟丽娅,所有男人的终极梦想对象!

人情皆文史
2024-10-30 01:25:49
1950年,上将黄永胜从香港回来后,对林总说:香港比不上广州

1950年,上将黄永胜从香港回来后,对林总说:香港比不上广州

明月聊史
2024-12-05 14:19:15
汪小菲接受采访,坦言此生最遗憾的,是没有坚持把孩子接回北京

汪小菲接受采访,坦言此生最遗憾的,是没有坚持把孩子接回北京

郑丁嘉话
2024-12-05 09:53:52
网传宝马i3价格15.9万,创历史新低?

网传宝马i3价格15.9万,创历史新低?

Nice好车
2024-12-04 20:22:40
4天时间,丢了5个军用机场,还有1座200万人口大城市!

4天时间,丢了5个军用机场,还有1座200万人口大城市!

星辰故事屋
2024-12-03 12:10:02
深圳彩民花80元买彩票中了2.25亿,老板称不知其是否知晓,客服:开奖之日起60天内有效

深圳彩民花80元买彩票中了2.25亿,老板称不知其是否知晓,客服:开奖之日起60天内有效

极目新闻
2024-11-30 17:14:30
卡哇伊!快船宣布将于12月17日举行小卡摇头娃娃夜活动

卡哇伊!快船宣布将于12月17日举行小卡摇头娃娃夜活动

直播吧
2024-12-05 11:47:31
向全世界宣布!50亿光刻机厂落地浙江,阿斯麦傻了:越来越强大?

向全世界宣布!50亿光刻机厂落地浙江,阿斯麦傻了:越来越强大?

素年文史
2024-08-08 08:05:02
“小仙女都在这”,成都一网吧标女顾客位置,遭女生投诉举报

“小仙女都在这”,成都一网吧标女顾客位置,遭女生投诉举报

映射生活的身影
2024-12-04 19:29:26
美国刚向中国周边部署三航母,结果出师不利,多名美军非正常死亡

美国刚向中国周边部署三航母,结果出师不利,多名美军非正常死亡

马克观天下
2024-12-05 14:02:56
耻辱惨败!快船80-108森林狼,本场谁是罪魁祸首,数据不会说谎!

耻辱惨败!快船80-108森林狼,本场谁是罪魁祸首,数据不会说谎!

象牙三
2024-12-05 13:53:16
33岁郑爽在美国晒自拍照,穿搭朴素面容消瘦,发际线后移严重

33岁郑爽在美国晒自拍照,穿搭朴素面容消瘦,发际线后移严重

南城无双
2024-12-05 01:26:05
2024-12-05 17:43:00

财经要闻

房价开始涨了

头条要闻

俄罗斯食品馆在多省份落地开花 业内:商品经不起推敲

头条要闻

俄罗斯食品馆在多省份落地开花 业内:商品经不起推敲

体育要闻

姆巴佩道歉:为失利负全责 丢点是巨大错误

娱乐要闻

琼瑶过世细节曝光 前一天嘱咐儿媳来家

科技要闻

苹果引入文心一言,客户隐私或成合作阻碍

汽车要闻

2.4T+9AT+四驱 哈弗H9柴油版起售

态度原创

时尚
亲子
手机
房产
军事航空

如何将“大衣”穿出高级感?配色不花、搭配简约,大方舒适

亲子要闻

教你如何预测排卵备孕,更年期姐妹适用

手机要闻

首批骁龙8至尊版旗舰手机落地:这些体验解释了什么叫“AI 手机”

房产要闻

4.61亿!天价成交背后,看「侨鑫现象」再定义“最好的房子”

军事要闻

德国总理:向乌克兰派兵“绝无可能”

无障碍浏览 进入关怀版