网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

中金财富:持续践行普惠金融 服务效能不断升级

0
分享至

10月18日,中金财富在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会”。会上,中金财富发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个人交易解决方案买方服务体系”,再定义买方投顾内涵;同时创新提出“财富顾问服务体系金字塔”及推出顾问服务工具——“金慧诊”账户诊断服务,助力提升服务效能。



2024中金财富1018发布会暨品牌5周年现场 公司供图

今年是中金财富品牌启用5周年,也是第五次举办“1018发布会”。5年来,中金财富聚焦推动高质量发展,加快发展新质生产力,始终将提升最广大人民群众的获得感作为公司发展的出发点和落脚点,通过财富管理转型更好链接资本市场与居民投资,助力居民增加财产性收入,与客户、行业同行,共同成就财富管理新格局。

行过五载 再度定义买方投顾

“买方投顾”已逐渐成为财富管理行业战略转型的代名词。中金财富在2019年首次提出“买方投顾”投资理念,以客户需求为出发点,让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。在这5年中,中金财富已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。截至2024年9月,买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划,买方投顾累计产品配置规模近1600亿元,买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。

买方投顾即将步入第六个年头,中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为,“真正意义的买方投顾,绝不仅仅是基金产品,而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”。

发布会上,中金财富产品与解决方案部落个人交易解决方案团队负责人、执行总经理李婉晴也提出了个人交易解决方案的新思路。中金财富集结总部持牌投顾,整合市场资源,从海量新闻资讯与研报中精选提炼,同时研发优选AI智能交易工具,将18项核心交易服务浓缩成决策工具包,助力投资者进行股票、ETF投资。

创新提出“顾问服务金字塔”

“顾”作为买方投顾的重要组成部分,是中金财富的重点发力方向。中金财富基于“有投亦有顾”的理念,不断扩展买方投顾服务的深度、广度。

中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建认为,财富管理的需求满足如同马斯洛的需求层次理论,“客户对于顾问服务的需求也是类似的,所以公司将‘顾问服务金字塔’分成5个层级,在前一个层级的顾问服务得到充分满足后,客户会自然倾向于向更高层级迈进”。

具体而言,买方投顾的“顾问服务金字塔”分为资讯顾问、产品顾问、行为顾问、规划顾问和心念顾问5个层级。提出顾问服务体系的同时,中金财富还推出了新的顾问服务工具——“金慧诊”账户诊断服务。投资者可在“中金财富”APP或“中金财富微服务”微信公众号中上传自己的公募基金持仓,获取对当前配置的诊断分析结果。

中金财富在向买方投顾转型过程中,以数字金融赋能普惠金融,通过业务积累和科技加持,重塑买方投顾的顾问服务金字塔,努力从不同维度为客户的财富管理创造价值。目前,中金财富已实现“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动,为投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务。

服务实体经济发展

金融是国之重器。中金财富牢牢把金融机构功能性摆在首要位置,立足主责主业发挥好财富管理功能作用,用改革的办法扎实做好金融“五篇大文章”,助力金融强国建设。

长期以来,中金公司通过股债融资、并购、投资基金、债务重组、资产管理、研究等多种方式,大力支持实体经济高质量发展,并积极助力国家创新驱动发展战略,支持企业家发展。

在本次发布会上,中金环球家族办公室负责人、家族业务战略管理委员会副主席、董事总经理刘蔓,聚焦出海对于中国企业的重要性,以及企业家在推动高水平对外开放、推进中国式现代化进程中的重要作用,阐述了《中国企业的大航海时代》。刘蔓认为,开放是“中国式现代化”的鲜明标识,力促经济全球化不仅是大国担当,也是有效提升全球福利的可靠路径。

在居民端,中金财富坚持做难而正确的事情,致力以高质量的金融产品和服务,努力满足经济社会发展和人民群众对美好生活的期待。坚持客户至上,构建“以客户为中心”的财富管理综合服务体系,努力做大客户和资产规模,做优做强资产配置,不断为客户提供有价值的服务。

中金财富表示,公司未来将持续践行“金融报国、服务人民”使命担当,努力提供更加便捷、更佳体验的优质金融产品服务,用高质量的财富管理服务不断提高人民群众的获得感、幸福感、安全感。

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
令人愤怒!32周孕妇遭丈夫猛踢孕肚,只因阻止他给女主播刷礼物

令人愤怒!32周孕妇遭丈夫猛踢孕肚,只因阻止他给女主播刷礼物

极目新闻
2024-12-07 08:53:08
医生发现:冬天常喝绿茶的人,不出 2 个月,身体或会有这些变化!

医生发现:冬天常喝绿茶的人,不出 2 个月,身体或会有这些变化!

今日养生之道
2024-12-06 08:11:15
文班亚马的天赋有多夸张?看了下面这5张图,你就有答案了

文班亚马的天赋有多夸张?看了下面这5张图,你就有答案了

大西体育
2024-12-06 16:52:15
你敢打我妈?男子商场出轨遇妻儿,护三打原配,儿子霸气护母后续

你敢打我妈?男子商场出轨遇妻儿,护三打原配,儿子霸气护母后续

吐不满的痰娱
2024-12-06 18:48:59
为什么中国脑梗越来越多?离不开这3个祸根,你可能也中招了

为什么中国脑梗越来越多?离不开这3个祸根,你可能也中招了

肿瘤的真相与误区
2024-12-05 19:36:01
这一次,多亏了日本?

这一次,多亏了日本?

观察者网
2024-12-06 17:12:30
菲政坛一夜生变,16万菲军突然站队,关键时刻,杜特尔特重新出山

菲政坛一夜生变,16万菲军突然站队,关键时刻,杜特尔特重新出山

宏说天下
2024-12-06 13:45:54
仍是神迹❗阿森纳达成2024年百球,球迷:梅西是怎么1年91球的❓

仍是神迹❗阿森纳达成2024年百球,球迷:梅西是怎么1年91球的❓

直播吧
2024-12-06 17:34:19
最低2℃!成都有雨、雪!新一波冷空气来了

最低2℃!成都有雨、雪!新一波冷空气来了

鲁中晨报
2024-12-06 20:33:18
刚刚特大利好来了,消息让人兴奋不已,下周大局已定A股值得期待

刚刚特大利好来了,消息让人兴奋不已,下周大局已定A股值得期待

一丛深色花儿
2024-12-07 05:15:03
美元兑人民币汇率波动:突破 7.3 关口

美元兑人民币汇率波动:突破 7.3 关口

和讯网
2024-12-06 20:56:19
县委副书记出轨人妻,男女合照曝光,不雅聊天流出,女方丈夫发声

县委副书记出轨人妻,男女合照曝光,不雅聊天流出,女方丈夫发声

博士观察
2024-12-05 20:51:52
41岁吴昕越来越年轻,剪超短发齐刘海优雅又知性,美到差点认不出

41岁吴昕越来越年轻,剪超短发齐刘海优雅又知性,美到差点认不出

南城无双
2024-12-07 01:32:22
吉林李海峰被执行死刑,死前嚣张放话:我的靠山你们惹不起

吉林李海峰被执行死刑,死前嚣张放话:我的靠山你们惹不起

一个人讲故事
2024-08-30 21:20:53
沙特金主开出天价:如果泰森二番战3分钟击倒保罗,将获得7亿美元

沙特金主开出天价:如果泰森二番战3分钟击倒保罗,将获得7亿美元

红原体育
2024-12-06 10:08:02
余华:不要纠结男人爱不爱你,男人是没有爱情的,他只想要母爱

余华:不要纠结男人爱不爱你,男人是没有爱情的,他只想要母爱

清风拂心
2024-12-03 16:16:39
德罗巴谈防阿森纳角球:找人站在开球者身前10米,让他无法开好球

德罗巴谈防阿森纳角球:找人站在开球者身前10米,让他无法开好球

懂球帝
2024-12-07 01:13:16
退休族中的新12傻,看你占几条?一条不占算你厉害

退休族中的新12傻,看你占几条?一条不占算你厉害

爱情大使馆
2024-10-14 12:46:39
琼瑶遗产太富足!平鑫涛留11亿资产,自身豪赚20多亿,亲儿子享福

琼瑶遗产太富足!平鑫涛留11亿资产,自身豪赚20多亿,亲儿子享福

小咪侃娱圈
2024-12-06 09:04:01
广东这个地级市成功“夺冠”,几百亿资金加速涌入

广东这个地级市成功“夺冠”,几百亿资金加速涌入

今纶财经
2024-12-06 20:44:56
2024-12-07 11:20:49

财经要闻

涉嫌骗贷2700亿 在英投资学生宿舍收租

头条要闻

媒体:尹锡悦已到至暗时刻 像个众叛亲离的孤家寡人

头条要闻

媒体:尹锡悦已到至暗时刻 像个众叛亲离的孤家寡人

体育要闻

9号再见!孙悦球衣正式退役

娱乐要闻

刚和好又来?李行亮又试图激怒麦琳

科技要闻

OpenAI“强化微调”:CEO:今年最大惊喜

汽车要闻

星途星纪元 ET增程四驱版于12月15日上市

态度原创

时尚
艺术
手机
亲子
军事航空

推广|| 不到400元配齐一套冬日“搭配”,这个老牌太值了

艺术要闻

故宫珍藏的墨迹《十七帖》,比拓本更精良,这才是地道的魏晋写法

手机要闻

5GB iCloud 免费存储集体诉讼案上诉被驳,苹果胜诉

亲子要闻

舅舅忽悠宝宝踩指压板,外甥挣扎着凌空劈叉来了段街舞

军事要闻

叙利亚反对派武装攻入哈马市 首都大马士革命悬一线

无障碍浏览 进入关怀版