网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

中金财富:持续践行普惠金融 服务效能不断升级

0
分享至

10月18日,中金财富在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会”。会上,中金财富发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个人交易解决方案买方服务体系”,再定义买方投顾内涵;同时创新提出“财富顾问服务体系金字塔”及推出顾问服务工具——“金慧诊”账户诊断服务,助力提升服务效能。



2024中金财富1018发布会暨品牌5周年现场 公司供图

今年是中金财富品牌启用5周年,也是第五次举办“1018发布会”。5年来,中金财富聚焦推动高质量发展,加快发展新质生产力,始终将提升最广大人民群众的获得感作为公司发展的出发点和落脚点,通过财富管理转型更好链接资本市场与居民投资,助力居民增加财产性收入,与客户、行业同行,共同成就财富管理新格局。

行过五载 再度定义买方投顾

“买方投顾”已逐渐成为财富管理行业战略转型的代名词。中金财富在2019年首次提出“买方投顾”投资理念,以客户需求为出发点,让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。在这5年中,中金财富已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。截至2024年9月,买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划,买方投顾累计产品配置规模近1600亿元,买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。

买方投顾即将步入第六个年头,中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为,“真正意义的买方投顾,绝不仅仅是基金产品,而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”。

发布会上,中金财富产品与解决方案部落个人交易解决方案团队负责人、执行总经理李婉晴也提出了个人交易解决方案的新思路。中金财富集结总部持牌投顾,整合市场资源,从海量新闻资讯与研报中精选提炼,同时研发优选AI智能交易工具,将18项核心交易服务浓缩成决策工具包,助力投资者进行股票、ETF投资。

创新提出“顾问服务金字塔”

“顾”作为买方投顾的重要组成部分,是中金财富的重点发力方向。中金财富基于“有投亦有顾”的理念,不断扩展买方投顾服务的深度、广度。

中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建认为,财富管理的需求满足如同马斯洛的需求层次理论,“客户对于顾问服务的需求也是类似的,所以公司将‘顾问服务金字塔’分成5个层级,在前一个层级的顾问服务得到充分满足后,客户会自然倾向于向更高层级迈进”。

具体而言,买方投顾的“顾问服务金字塔”分为资讯顾问、产品顾问、行为顾问、规划顾问和心念顾问5个层级。提出顾问服务体系的同时,中金财富还推出了新的顾问服务工具——“金慧诊”账户诊断服务。投资者可在“中金财富”APP或“中金财富微服务”微信公众号中上传自己的公募基金持仓,获取对当前配置的诊断分析结果。

中金财富在向买方投顾转型过程中,以数字金融赋能普惠金融,通过业务积累和科技加持,重塑买方投顾的顾问服务金字塔,努力从不同维度为客户的财富管理创造价值。目前,中金财富已实现“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动,为投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务。

服务实体经济发展

金融是国之重器。中金财富牢牢把金融机构功能性摆在首要位置,立足主责主业发挥好财富管理功能作用,用改革的办法扎实做好金融“五篇大文章”,助力金融强国建设。

长期以来,中金公司通过股债融资、并购、投资基金、债务重组、资产管理、研究等多种方式,大力支持实体经济高质量发展,并积极助力国家创新驱动发展战略,支持企业家发展。

在本次发布会上,中金环球家族办公室负责人、家族业务战略管理委员会副主席、董事总经理刘蔓,聚焦出海对于中国企业的重要性,以及企业家在推动高水平对外开放、推进中国式现代化进程中的重要作用,阐述了《中国企业的大航海时代》。刘蔓认为,开放是“中国式现代化”的鲜明标识,力促经济全球化不仅是大国担当,也是有效提升全球福利的可靠路径。

在居民端,中金财富坚持做难而正确的事情,致力以高质量的金融产品和服务,努力满足经济社会发展和人民群众对美好生活的期待。坚持客户至上,构建“以客户为中心”的财富管理综合服务体系,努力做大客户和资产规模,做优做强资产配置,不断为客户提供有价值的服务。

中金财富表示,公司未来将持续践行“金融报国、服务人民”使命担当,努力提供更加便捷、更佳体验的优质金融产品服务,用高质量的财富管理服务不断提高人民群众的获得感、幸福感、安全感。

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
上海170多万株行道树全面“剃头”,经典杯子款依旧流行但技术派考虑转型

上海170多万株行道树全面“剃头”,经典杯子款依旧流行但技术派考虑转型

上观新闻
2024-12-05 08:05:20
一位共和党人倒戈就可能令议程失败 特朗普或许难以发起百日立法风暴

一位共和党人倒戈就可能令议程失败 特朗普或许难以发起百日立法风暴

新浪财经
2024-12-05 00:18:04
郑和下西洋带回两只麒麟,被朱棣当成宝贝,现代人一看画像都笑了

郑和下西洋带回两只麒麟,被朱棣当成宝贝,现代人一看画像都笑了

长风文史
2024-12-04 10:38:43
张一鸣:十年面试2000人,我发现优秀的人,都有同一个特质!

张一鸣:十年面试2000人,我发现优秀的人,都有同一个特质!

小刀99
2024-11-27 22:23:22
杨女士买了一份5.99元的虾,拿虾时店员误将88元的大虾拿给她,可虾刚煮熟还没吃,店家便要求她补差价

杨女士买了一份5.99元的虾,拿虾时店员误将88元的大虾拿给她,可虾刚煮熟还没吃,店家便要求她补差价

王晓爱体彩
2024-12-05 10:35:11
幸亏被人提醒:洗衣机“快洗”功能不能随意用,原来我一直用错了

幸亏被人提醒:洗衣机“快洗”功能不能随意用,原来我一直用错了

装修秀
2024-09-10 09:57:43
凯特王妃圆润了:大波浪配珍珠泪耳环,气场拉满,梅根永远比不了

凯特王妃圆润了:大波浪配珍珠泪耳环,气场拉满,梅根永远比不了

又是秋风
2024-12-05 10:30:18
队记:NBA对老布伦森的调查已结束 消息人士称其工资符合正常标准

队记:NBA对老布伦森的调查已结束 消息人士称其工资符合正常标准

直播吧
2024-12-05 12:41:26
CBA最新排名更新,辽篮惨败掉到第四,广东队赢球却很差

CBA最新排名更新,辽篮惨败掉到第四,广东队赢球却很差

宗介说体育
2024-12-05 14:46:19
琼瑶遗体被尸检,曝一氧化碳中毒,3个继子不露面,财产分配不满

琼瑶遗体被尸检,曝一氧化碳中毒,3个继子不露面,财产分配不满

观星赏月
2024-12-05 10:08:16
谷山大炮入俄,所有故作神秘的兵器,强大只存在于纸面上和幻想中

谷山大炮入俄,所有故作神秘的兵器,强大只存在于纸面上和幻想中

小院之观
2024-12-04 12:28:02
仅649元!小米推出米家智能保管箱 内置C级防盗锁芯

仅649元!小米推出米家智能保管箱 内置C级防盗锁芯

泡泡网
2024-12-05 12:09:19
3046公里!中国成功给塔克拉玛干沙漠锁边,外媒赞叹不已

3046公里!中国成功给塔克拉玛干沙漠锁边,外媒赞叹不已

路平说
2024-12-04 13:38:44
2024中国数学奥林匹克揭榜:近半数国集队成员来自猿辅导

2024中国数学奥林匹克揭榜:近半数国集队成员来自猿辅导

北青网-北京青年报
2024-12-04 15:44:08
英国知名歌手“黄老板”将来杭州连开6场演唱会

英国知名歌手“黄老板”将来杭州连开6场演唱会

环球网资讯
2024-12-02 16:47:11
奥迪蔚来海外商标之争继续 澳大利亚认定蔚来胜诉

奥迪蔚来海外商标之争继续 澳大利亚认定蔚来胜诉

手机中国
2024-12-04 22:41:20
赖清德最新民调跌破眼镜,马英九和大陆代表团被处罚,国民党表态

赖清德最新民调跌破眼镜,马英九和大陆代表团被处罚,国民党表态

梦史
2024-12-05 11:05:49
你不知道的性生活体位技巧,快来看看!

你不知道的性生活体位技巧,快来看看!

智见派
2024-11-24 22:52:18
一路走好!5天内5位名人离世,有两位同一天,最小19岁,最大98岁

一路走好!5天内5位名人离世,有两位同一天,最小19岁,最大98岁

星光历史
2024-12-04 13:34:14
明明好不容易绝杀了山西,为什么任骏飞却一副臭脸,一点不高兴

明明好不容易绝杀了山西,为什么任骏飞却一副臭脸,一点不高兴

爱论历史
2024-12-04 22:33:52
2024-12-05 15:35:00

财经要闻

代表青春的人人网,怎么“又”凉了?

头条要闻

韩国陷入巨大政治动荡 外媒赖上中国:中国崛起导致的

头条要闻

韩国陷入巨大政治动荡 外媒赖上中国:中国崛起导致的

体育要闻

姆巴佩道歉:为失利负全责 丢点是巨大错误

娱乐要闻

琼瑶尸检结果:一氧化碳中毒窒息而亡

科技要闻

美国加大制裁之时 中国半导体出口破万亿

汽车要闻

表现够全能 柴油版二代哈弗H9或许更适合家用

态度原创

房产
艺术
游戏
教育
军事航空

房产要闻

4.61亿!天价成交背后,看「侨鑫现象」再定义“最好的房子”

艺术要闻

故宫珍藏的墨迹《十七帖》,比拓本更精良,这才是地道的魏晋写法

《辐射》创始人表示 一直想开发不同类型《辐射》游戏

教育要闻

哈尔滨铁路部门开展乘务员英语培训 服务亚冬会

军事要闻

德国总理:向乌克兰派兵“绝无可能”

无障碍浏览 进入关怀版