网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

中金财富:持续践行普惠金融 服务效能不断升级

0
分享至

10月18日,中金财富在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会”。会上,中金财富发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个人交易解决方案买方服务体系”,再定义买方投顾内涵;同时创新提出“财富顾问服务体系金字塔”及推出顾问服务工具——“金慧诊”账户诊断服务,助力提升服务效能。



2024中金财富1018发布会暨品牌5周年现场 公司供图

今年是中金财富品牌启用5周年,也是第五次举办“1018发布会”。5年来,中金财富聚焦推动高质量发展,加快发展新质生产力,始终将提升最广大人民群众的获得感作为公司发展的出发点和落脚点,通过财富管理转型更好链接资本市场与居民投资,助力居民增加财产性收入,与客户、行业同行,共同成就财富管理新格局。

行过五载 再度定义买方投顾

“买方投顾”已逐渐成为财富管理行业战略转型的代名词。中金财富在2019年首次提出“买方投顾”投资理念,以客户需求为出发点,让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。在这5年中,中金财富已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。截至2024年9月,买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划,买方投顾累计产品配置规模近1600亿元,买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。

买方投顾即将步入第六个年头,中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为,“真正意义的买方投顾,绝不仅仅是基金产品,而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”。

发布会上,中金财富产品与解决方案部落个人交易解决方案团队负责人、执行总经理李婉晴也提出了个人交易解决方案的新思路。中金财富集结总部持牌投顾,整合市场资源,从海量新闻资讯与研报中精选提炼,同时研发优选AI智能交易工具,将18项核心交易服务浓缩成决策工具包,助力投资者进行股票、ETF投资。

创新提出“顾问服务金字塔”

“顾”作为买方投顾的重要组成部分,是中金财富的重点发力方向。中金财富基于“有投亦有顾”的理念,不断扩展买方投顾服务的深度、广度。

中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建认为,财富管理的需求满足如同马斯洛的需求层次理论,“客户对于顾问服务的需求也是类似的,所以公司将‘顾问服务金字塔’分成5个层级,在前一个层级的顾问服务得到充分满足后,客户会自然倾向于向更高层级迈进”。

具体而言,买方投顾的“顾问服务金字塔”分为资讯顾问、产品顾问、行为顾问、规划顾问和心念顾问5个层级。提出顾问服务体系的同时,中金财富还推出了新的顾问服务工具——“金慧诊”账户诊断服务。投资者可在“中金财富”APP或“中金财富微服务”微信公众号中上传自己的公募基金持仓,获取对当前配置的诊断分析结果。

中金财富在向买方投顾转型过程中,以数字金融赋能普惠金融,通过业务积累和科技加持,重塑买方投顾的顾问服务金字塔,努力从不同维度为客户的财富管理创造价值。目前,中金财富已实现“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动,为投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务。

服务实体经济发展

金融是国之重器。中金财富牢牢把金融机构功能性摆在首要位置,立足主责主业发挥好财富管理功能作用,用改革的办法扎实做好金融“五篇大文章”,助力金融强国建设。

长期以来,中金公司通过股债融资、并购、投资基金、债务重组、资产管理、研究等多种方式,大力支持实体经济高质量发展,并积极助力国家创新驱动发展战略,支持企业家发展。

在本次发布会上,中金环球家族办公室负责人、家族业务战略管理委员会副主席、董事总经理刘蔓,聚焦出海对于中国企业的重要性,以及企业家在推动高水平对外开放、推进中国式现代化进程中的重要作用,阐述了《中国企业的大航海时代》。刘蔓认为,开放是“中国式现代化”的鲜明标识,力促经济全球化不仅是大国担当,也是有效提升全球福利的可靠路径。

在居民端,中金财富坚持做难而正确的事情,致力以高质量的金融产品和服务,努力满足经济社会发展和人民群众对美好生活的期待。坚持客户至上,构建“以客户为中心”的财富管理综合服务体系,努力做大客户和资产规模,做优做强资产配置,不断为客户提供有价值的服务。

中金财富表示,公司未来将持续践行“金融报国、服务人民”使命担当,努力提供更加便捷、更佳体验的优质金融产品服务,用高质量的财富管理服务不断提高人民群众的获得感、幸福感、安全感。

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
看了快20年的电子榨菜和6万弹幕一起灰飞烟灭,让《士兵突击》老粉彻底破防?

看了快20年的电子榨菜和6万弹幕一起灰飞烟灭,让《士兵突击》老粉彻底破防?

BB姬
2024-12-06 23:23:17
故事:山东一男子救下5只黄鼠狼后,身上频发怪事,至今都难以解释

故事:山东一男子救下5只黄鼠狼后,身上频发怪事,至今都难以解释

清茶浅谈
2024-12-04 14:29:09
消失良久的赵薇终于出现,容颜尽失口碑暴跌的她,应验了琼瑶的话

消失良久的赵薇终于出现,容颜尽失口碑暴跌的她,应验了琼瑶的话

秋姐居
2024-12-07 06:45:02
CCTV5直播:莫兰德战周琦,徐杰再担重任,广东再战北京力争复仇!

CCTV5直播:莫兰德战周琦,徐杰再担重任,广东再战北京力争复仇!

老鹈爱历史
2024-12-09 09:41:25
错怪姆巴佩!罕见再谈梅西!大巴黎内讧属实,如今尊重球王地位

错怪姆巴佩!罕见再谈梅西!大巴黎内讧属实,如今尊重球王地位

阿泰希特
2024-12-09 12:38:05
内塔尼亚胡笑得合不拢嘴:沙特王室成员催我快点打哈梅内伊

内塔尼亚胡笑得合不拢嘴:沙特王室成员催我快点打哈梅内伊

桑未落
2024-10-21 23:38:58
莫言:做一个《不被大风吹倒》的人

莫言:做一个《不被大风吹倒》的人

洞见
2024-12-06 21:49:10
“一次性浴帽”来罩菜,这种保鲜膜靠谱吗?

“一次性浴帽”来罩菜,这种保鲜膜靠谱吗?

鲁中晨报
2024-12-08 09:26:07
广州车展一车模裙子上出现不明液体,被提醒后女生依然坚守岗位

广州车展一车模裙子上出现不明液体,被提醒后女生依然坚守岗位

唐小糖说情感
2024-11-21 11:19:53
大马士革命悬一线,西方想逼阿萨德降,别忘了中国是咋把他接来的

大马士革命悬一线,西方想逼阿萨德降,别忘了中国是咋把他接来的

阵匠
2024-12-07 00:41:22
事发东北沈阳!一豪车旗舰4S店突然“跑路”

事发东北沈阳!一豪车旗舰4S店突然“跑路”

指尖汽车
2024-12-09 09:34:19
事出反常必有妖!上海深圳开始出现四大怪现象,已经开始蔓延

事出反常必有妖!上海深圳开始出现四大怪现象,已经开始蔓延

巢客HOME
2024-12-06 06:50:03
太炸裂了,新手误入高端局有多能吹?网友:少校亲自给我倒茶!

太炸裂了,新手误入高端局有多能吹?网友:少校亲自给我倒茶!

猫小狸同学
2024-12-07 12:35:03
反转!安切洛蒂将离队,皇马引援不力成关键,两大名帅成备选

反转!安切洛蒂将离队,皇马引援不力成关键,两大名帅成备选

祥谈体育
2024-12-09 11:06:23
取消对华免签,还拒绝中国的高铁,甚至放言:“不欢迎中国人”!

取消对华免签,还拒绝中国的高铁,甚至放言:“不欢迎中国人”!

星辰故事屋
2024-06-18 10:54:05
零下71.2℃!世界最冷的村庄,比冷库还冷几倍,上厕所只能去室外,百岁老人随处可见,埋葬却需要3天

零下71.2℃!世界最冷的村庄,比冷库还冷几倍,上厕所只能去室外,百岁老人随处可见,埋葬却需要3天

背包旅行
2024-12-05 15:36:11
利扎拉祖:我患上了“肌肉成瘾”,导致运动占用了我很多时间

利扎拉祖:我患上了“肌肉成瘾”,导致运动占用了我很多时间

懂球帝
2024-12-07 03:20:12
8岁夏洛特气场全开!一个眼神彰显血脉压制,路易王子不敢闹了

8岁夏洛特气场全开!一个眼神彰显血脉压制,路易王子不敢闹了

浩哥爱聊天
2024-12-07 23:51:41
敢不敢爆自己的瓜?网友:表妹坐我腿上,抱着就要亲我。。。

敢不敢爆自己的瓜?网友:表妹坐我腿上,抱着就要亲我。。。

美好客栈大掌柜
2024-11-18 00:04:27
​火箭裁他,勇士放弃他,流浪4年的菜鸟,如今却成超级第六人

​火箭裁他,勇士放弃他,流浪4年的菜鸟,如今却成超级第六人

体坛热评
2024-12-08 22:13:00
2024-12-09 13:16:49

财经要闻

半导体新攻防

头条要闻

武功山一帐篷营地遭破坏 对方还嬉笑"双击关注扣波6"

头条要闻

武功山一帐篷营地遭破坏 对方还嬉笑"双击关注扣波6"

体育要闻

30岁临时工被裁员 NBA的人情与现实

娱乐要闻

尖叫之夜,明星们的小心思全照出来了

科技要闻

马云罕见演讲:AI改变一切 但不能决定一切

汽车要闻

保时捷经销商精简背后 是战略升级

态度原创

手机
本地
时尚
房产
数码

手机要闻

超过华为、苹果!11月小米手机新机激活量中国第一

本地新闻

探黔地风情,于山水之间赏不败之花

冬天拒绝一身黑,这些彩色穿搭太好看了,时髦优雅又减龄

房产要闻

聚力・向前|网易房产年末特别策划:2024房产大事记

数码要闻

国内首例,新飞首台 -100℃ 以下商用超低温冷库试机成功

无障碍浏览 进入关怀版