中金财富：持续践行普惠金融 服务效能不断升级

10月18日，中金财富在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会”。会上，中金财富发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个人交易解决方案买方服务体系”，再定义买方投顾内涵；同时创新提出“财富顾问服务体系金字塔”及推出顾问服务工具——“金慧诊”账户诊断服务，助力提升服务效能。

2024中金财富1018发布会暨品牌5周年现场 公司供图

今年是中金财富品牌启用5周年，也是第五次举办“1018发布会”。5年来，中金财富聚焦推动高质量发展，加快发展新质生产力，始终将提升最广大人民群众的获得感作为公司发展的出发点和落脚点，通过财富管理转型更好链接资本市场与居民投资，助力居民增加财产性收入，与客户、行业同行，共同成就财富管理新格局。

行过五载 再度定义买方投顾

“买方投顾”已逐渐成为财富管理行业战略转型的代名词。中金财富在2019年首次提出“买方投顾”投资理念，以客户需求为出发点，让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。在这5年中，中金财富已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。截至2024年9月，买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划，买方投顾累计产品配置规模近1600亿元，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。

买方投顾即将步入第六个年头，中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为，“真正意义的买方投顾，绝不仅仅是基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”。

发布会上，中金财富产品与解决方案部落个人交易解决方案团队负责人、执行总经理李婉晴也提出了个人交易解决方案的新思路。中金财富集结总部持牌投顾，整合市场资源，从海量新闻资讯与研报中精选提炼，同时研发优选AI智能交易工具，将18项核心交易服务浓缩成决策工具包，助力投资者进行股票、ETF投资。

创新提出“顾问服务金字塔”

“顾”作为买方投顾的重要组成部分，是中金财富的重点发力方向。中金财富基于“有投亦有顾”的理念，不断扩展买方投顾服务的深度、广度。

中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建认为，财富管理的需求满足如同马斯洛的需求层次理论，“客户对于顾问服务的需求也是类似的，所以公司将‘顾问服务金字塔’分成5个层级，在前一个层级的顾问服务得到充分满足后，客户会自然倾向于向更高层级迈进”。

具体而言，买方投顾的“顾问服务金字塔”分为资讯顾问、产品顾问、行为顾问、规划顾问和心念顾问5个层级。提出顾问服务体系的同时，中金财富还推出了新的顾问服务工具——“金慧诊”账户诊断服务。投资者可在“中金财富”APP或“中金财富微服务”微信公众号中上传自己的公募基金持仓，获取对当前配置的诊断分析结果。

中金财富在向买方投顾转型过程中，以数字金融赋能普惠金融，通过业务积累和科技加持，重塑买方投顾的顾问服务金字塔，努力从不同维度为客户的财富管理创造价值。目前，中金财富已实现“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动，为投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务。

服务实体经济发展

金融是国之重器。中金财富牢牢把金融机构功能性摆在首要位置，立足主责主业发挥好财富管理功能作用，用改革的办法扎实做好金融“五篇大文章”，助力金融强国建设。

长期以来，中金公司通过股债融资、并购、投资基金、债务重组、资产管理、研究等多种方式，大力支持实体经济高质量发展，并积极助力国家创新驱动发展战略，支持企业家发展。

在本次发布会上，中金环球家族办公室负责人、家族业务战略管理委员会副主席、董事总经理刘蔓，聚焦出海对于中国企业的重要性，以及企业家在推动高水平对外开放、推进中国式现代化进程中的重要作用，阐述了《中国企业的大航海时代》。刘蔓认为，开放是“中国式现代化”的鲜明标识，力促经济全球化不仅是大国担当，也是有效提升全球福利的可靠路径。

在居民端，中金财富坚持做难而正确的事情，致力以高质量的金融产品和服务，努力满足经济社会发展和人民群众对美好生活的期待。坚持客户至上，构建“以客户为中心”的财富管理综合服务体系，努力做大客户和资产规模，做优做强资产配置，不断为客户提供有价值的服务。

中金财富表示，公司未来将持续践行“金融报国、服务人民”使命担当，努力提供更加便捷、更佳体验的优质金融产品服务，用高质量的财富管理服务不断提高人民群众的获得感、幸福感、安全感。