江苏一银行支行行长出狱两年多后，监管发出终身禁业的罚单

江苏淮安农商银行一支行原行长犯职务侵占罪、违法发放贷款罪被判刑7年半，出狱两年多后，监管部门的罚单来了，拟对其作出禁止从事银行业工作终身的处罚。

金融监管总局淮安监管分局10月22日发布《行政处罚事先告知书》送达公告，其中提及，2013年7月至2014年5月，江苏淮安农商银行存在贷款三查不尽职、违规发放借冒名贷款的行为，时任淮安农商银行宋集支行行长邵小刚，是上述贷款的调查人、审批人和管户人，对相关违法违规行为负责。

根据相关规定，淮安监管分局拟对邵小刚作出禁止从事银行业工作终身的行政处罚。因采取直接送达、邮寄送达、委托送达等方式无法送达，该局采取公告的方式送达，要求邵小刚自公告之日起三十日内持本人身份证原件到该局领取《行政处罚事先告知书》，逾期即视为送达。

湘财Plus注意到，上述提及的邵小刚多年前因职务侵占罪、违法发放贷款罪被判处有期徒刑7年6个月，刑期自2015年3月19日起至2022年9月18日止。上述监管开出的禁业罚单发布时，邵小刚已经出狱两年多。

邵小刚1975年7月出生，2011年9月任淮安市楚州区农村信用合作联社宋集信用社主任。2011年12月，江苏淮安农商银行及其支行开业，邵小刚任宋集支行行长，主持宋集支行全面工作，包括信贷管理岗（包片负责宋集乡大董村的贷款发放与管理）。2014年6月，邵小刚被调离宋集支行。因涉嫌犯违法发放贷款罪，邵小刚于2015年3月被刑事拘留，同年4月被逮捕。

据判决书披露，邵小刚被指控犯职务侵占罪、违法发放贷款罪，其中：

2012年至2014年，邵小刚利用担任宋集支行行长，负责宋集支行全面工作，负责发放贷款的职务便利，编造贷款资料，冒用11人的名义骗取贷款204万元并予以侵吞；

2013年至2014年，邵小刚未按照贷款管理制度规定进行放贷调查、组织会办，对借款人的贷款用途、偿还能力和担保人资信等情况未严格审查，在明知存在贷款用途不实、借款人和实际用款人不一致的情况下，通过签订空白借据和合同等方式，，违法向116人发放贷款1093万元。

湘财Plus注意到，检方于2016年1月提起公诉，案件审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由，先后两次建议延期审理，法院依法两次予以延期审理，并在两次补充侦查完毕后分别于2016年5月6日、9月6日分别予以恢复审理。在第二次恢复审理期间，法院经报请淮安中院批准，延长审限三个月，案件于2017年3月审理终结。

△判决书披露证据部分。

法院最终判决，邵小刚犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金10万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金10万元（刑期从判决执行之日起计算，即自2015年3月19日起至2022年9月18日止）。

同时，法院判决邵小刚于判决生效后三十日内退出职务侵占犯罪所得60万元，发还给江苏淮安农商银行。淮安区法院于2017年6月立案执行，但穷尽财产调查措施，未发现被执行人有可供执行的财产，于当年12月裁定执行程序终结。

以上述刑期计算，邵小刚出狱已至少两年。

统筹/新湘财撰文/湘财Plus

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