在银行柜面转了520万给对方，对方竟然当面抢了银行卡跑了……

来源：警民直通车上海

今年六七月份

宝山公安分局友谊路派出所

接到两起过桥垫资人的报警

一个垫资人称

自己转了520万给借款人

但借款人抢了银行卡跑了

另一个垫资人称

转账之后

借款人不配合自己做房产抵押

所以闹到了派出所

对比了两名报警人的经历

警方发现这其中牵扯到

很多重复的名字

这引起了警方的重视

过桥垫资这个生意

是通过短期出借大量钱款

收取一定比例的利息

典型的高风险高回报

因为垫资方的钱是直接打到

借款人账户里的

垫资方没有百分百的

保障资金安全的手段

因此他们只做熟人介绍的生意

这成了骗局成立的基础

骗局成立的第二个条件

就是需要有一个合理的

申请垫资的理由

既然要办理利息较低的

银行经营贷款

那就必须还清上一任出资方的钱

解除原本的房产抵押

这时候就需要过桥垫资了

借款人用作抵押的两套房子

都是真实存在的

对于垫资方来说

这套用作抵押的房子

是他们资金安全的保障之一

垫资人在出资之前

都对房子做了产调

骗局成立的第三个条件

就是银行经营贷款的批复

因为借款人承诺

用经营贷款的钱

来偿还过桥垫资方

加上大部分垫资方

都可以办理经营贷款

加上经营贷款的钱

是必须转入第三方账户的

垫资方就可以担任收钱的角色

但垫资方万万没想到

借款人在收到钱之后

各种不配合办理

甚至直接消失

这些借款人

就是俗称的职业背债人

这让垫资方事先

根本查不出任何破绽

这个骗局的核心

就在于只要房子产调是干净的

就能在银行办理出

经营贷款的批复

诈骗团伙让职业背债人出面

用这份银行批复

获取过桥垫资人的信任

收到资金后就翻脸不认人

接着再由新的职业背债人出面

去骗新的过桥垫资人

那么

这两套至关重要的房子

是从哪里来的呢？

据同案犯交代

房子是团伙中

名叫周晓骏（化名）的人提供的

这两套房子的原房主

是他的干妈和干哥哥

这两人目前正面临法律诉讼

为了保全自己的资产

急于出售房屋

但还有200万贷款没还清

周晓骏找来朋友凑了200万

付清了房子的贷款

又物色了两名职业背债人

把房子过户到了他们名下

骗局就此启动

经过警方调查

在这个系列诈骗案件中

垫资方共计损失约1020万元

戴先生因为报警及时

转走的500万被及时冻结

现已发还

目前

犯罪嫌疑人周晓骏等人

因涉嫌诈骗罪

已被宝山警方依法刑事拘留

犯罪嫌疑人李某

因涉嫌诈骗罪

被检察机关依法批准逮捕