纵览热点｜警惕高利陷阱！济南两家超市被立案调查 均与非法吸收公众存款有关

10月28日，济南市公安局历城区分局发布公告，历城惠民康超市涉嫌非法吸收公众存款，已由该局立案侦查，主要犯罪嫌疑人董某某等人目前正在法院审理过程中，请相关集资参与人速报案登记。并敦促涉嫌参与“历城惠民康超市”非法吸收公众存款犯罪的共同犯罪人员，应主动到公安机关投案自首，积极配合公安机关开展案件调查，依法退缴非法所得。

借超市非法吸收公众存款“花样百出”

经过梳理发现，2023年7月10日，济南市公安局历城区分局就发布了关于“惠民康生鲜超市”非法吸收公众存款犯罪事宜的公告，对此立案侦查，犯罪嫌疑人董某某、刘某某现已被历城人民检察院批准逮捕。新黄河客户端2023年2月16日曾刊发报道《“花样充值”后，济南一超市仅开大半年就关门，消费者、供货商、店员讨钱无门》，2023年7月11日刊发《“惠民康生鲜超市”涉嫌非法吸收公众存款案，警方已立案》，两篇文章介绍了这家超市非法吸收公众存款的招数可谓“花样百出”——

明着贴出的广告宣称“充多少送多少，充1000元送价值1000元的小家电或者服饰；买多少送多少，在超市消费100元，可凭小票兑换价值100元家电或者服饰”等。力度大点的还包括预存9980元，小刀（电动车）免费骑回家，除了现场可以免费骑走一辆电动车外，所交的款项每个月返还831.6元用于超市购物，共返还12个月，如果当月未消费完，可以转入下个月继续消费。暗地里，则通过熟人介绍，将“投资”宣称为“活动”，通过多种方式非法集资，如分为30天/期、50天/期、60天/期和90天/期等，根据时间和投入金钱额度大小，到期限返钱，不少人投入上万元。

根据新黄河客户端的报道，2022年4月惠民康生鲜超市正式开业，同年10月就出现了供货商要不回货款，员工开不出工资的情况，2023年2月，超市关门。从济南市公安局历城区分局发布的公告看，从2023年7月惠民康超市被立案侦查以来，一年多时间，涉嫌参与“历城惠民康超市”非法吸收公众存款犯罪的犯罪人员，仍有“漏网之鱼”。该案仍在调查中，涉及多少参与人，涉案金额有多少，警方尚未公布。

超市闭店扯出“案中案”

就在三个多月前，7月28日的齐鲁晚报发表报道《济南多家归仁超市直营店突然闭店》，揭开了济南这家连锁超市非法吸收公众存款的真面目和其背后的“案中案”。新黄河客户端8月14日的《归仁超市事件最新进展：涉嫌非法吸收公众存款，警方已立案》一文，介绍了归仁超市24家直营店于7月中下旬相继闭店后，发现归仁超市背后的山东归仁生物科技有限公司以招聘城市合伙人的名义，与上百位消费者签署净水器分销协议，并承诺按月“返息”，涉嫌非法吸收公众存款。

消费者与归仁签订的净水器购销合同

消费者多是去归仁超市购物时，被业务员忽悠签订净水器购销合同，甲方为归仁生物，甲方为立足市场面向社会招聘城市合伙人，乙方经了解后自愿成为甲方的城市合伙人。根据一位投入20万元签订合同的消费者提供的条款可以看到：甲方运营的净水器零售价为1万元/台，乙方自愿消费人民币20万元购买公司净水器20台，作为自己消费或者推广专用。乙方签订协议后，每个月（次月起）协议签订之日可以从甲方处领取2000元作为宣传酬劳，累计领取十二个月。协议签订后并没有净水器成品，每个月的宣传酬劳就是“返息”。因连续几年每月都能按时领到钱，经过口口相传，签协议的人也越来越多，直到暴雷，群众财产受到损失。因涉嫌非法吸收公众存款，济南市公安局槐荫区分局侦大队已立案，并通知自8月12日开始，受害者可以持协议书、身份证复印件，以及涉及与归仁超市交易的银行流水进行登记。

警惕高利陷阱 守好钱袋子

山东豪德(济南)律师事务所律师赵宗艳表示，非法吸收公众存款罪具有4个典型特征，即非法性、公开性、利诱性、不特定性。济南这两家超市均经过工商注册，又是群众日常经常光顾的地方，利用群众对投资了解不全面、迎合部分人贪图小利的心理，通过高利诱惑，非法吸收公众存款。

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：一般情况下，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。若数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。若数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。希望广大群众警惕高利陷阱，守好自己的钱袋子。

整理：侯艳宁

来源：新黄河客户端、齐鲁晚报、澎湃新闻