网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

陈律师教你银行卡被误伤冻结怎么办

0
分享至

最近陈律师接到一些银行卡被冻结的当事人咨询,其中有的确实涉嫌了刷单、网赌、电信诈骗等违法犯罪活动,但也有一些当事人仅仅是收到了别人发来的还款或货款,随后银行卡就被莫名其妙地冻结了6个月。银行卡被误伤冻结严重影响到个人的流动资金链,被异地公安冻结还得准备各种材料被迫到异地“旅游”辗转、自证清白,甚至被拘押扣留,令人叫苦不迭,其中的辛酸陈律师也感同身受。


一、公安机关在什么情况下会冻结银行卡

银行卡被公安机关冻结,通常有以下几个原因:

1.卡主进行了非法“代理”“地下钱庄”等外贸汇款,以及非法虚拟货币交易

2.卡主收到了不合法的资金,如电信诈骗、网络赌博、裸聊、洗钱等。

3.卡主将自己的银行卡出卖或借给他人,被犯罪分子利用。

4.卡主涉嫌参与传销或非法网络平台投资,或收到其他陌生人款项

5.卡主收到正常资金,但由于上游汇款人银行卡被冻结而受到牵连影响。

二、公安机关冻结银行卡的依据

公安机关冻结涉案银行卡有其法律依据,同时法律也规定了卡主获取救济的途径。


三、如何避免在外贸收款中银行卡被冻结

我国公安机关“断卡行动”力度不断加大,有效打击了电信、金融、互联网领域违法犯罪,但同时也在一定程度上误伤了部分守法公民的合法财产。陈律师就遇到过当事人在收取外贸货款后卡被冻结,数十万元货款成了“死钱”。仔细一问才知道,交款方委托了国内第三方人员来进行银行转账,而这个第三方涉嫌电信诈骗,这笔钱也就被误当成了“赃款”。陈律师在这里介绍几个“未雨绸缪”的办法:

1.选择经过外汇管理局授权的具有办理结汇业务的商业银行,开立自己的外汇结汇账户。在外汇管理局网上服务平台上进行贸易合同和提款登记,按照规定向银行申请结汇,并提供相关的单证和材料。

2.避免让买方或者其指定的任意第三方直接向国内银行账户支付人民币结算货款。这样可能会收到来自电信诈骗、洗钱等犯罪活动的赃款,导致银行卡被公安机关冻结。

3.避免自己找第三方将外汇兑换为人民币,即所谓的“对敲换汇”。这种方式也可能会收到赃款,而且还可能涉嫌非法经营罪或者逃汇罪,受到外汇管理局或者司法机关的处罚。

四、银行卡被误伤冻结后该如何应对

首先,应该第一时间携带身份证向开户银行查询冻结原因,全面了解冻结信息情况,特别是以下信息:冻结时间、冻结期限、冻结机关、办案警员、联系方式、文书编号、涉案案由等。可以要求银行打印冻结信息单,如《协助冻结财产通知书》《采取资金查控手段申请表》等。

第二,分析自己的银行卡交易流水,找出可能存在问题的资金来源和去向,并做好相关记录和准备。尽快与冻结机关对接联络处理,说明自己的情况和诉求,并提供相关证明。与办案机关、经办人进行电话联系交涉,了解冻结银行卡的依据和理由,以及申请解冻需要的材料。按照办案机关的要求提供相关材料。

第三,要注意保留好与付款方的经济合同、聊天记录、转款记录等证据,在申请解冻时向公安机关提交,用于证明自己收到的资金来源合法,必要时联系相关人员为自己作证。

最后,如果办案机关长期不解除冻结措施,可向公安机关的督察部门或其上一级主管单位提出控告申诉或向检察院控告申诉部门提出侦查监督。如果不清楚申诉或控告的具体流程,可以向律师咨询来获取专业的法律帮助。


作者简介:北京陈律师,法学硕士,高级合伙人律师,历任特种部队指挥员,检察官,侦查员,纪检干部,企业高管,阅历丰富,学养深厚,擅长疑难重大案件,多种法律关系交叉复杂案件处理,重信守诺,值得托付。



陈律师团队名片


欢迎联系我

陈律师微信:感谢信任与支持,请加微信聊 13811848320

详细地址:北京市西城区西直门南大街28号北京市东方律师事务所



地铁二号线、六号线车公庄站 b 口出即是


欢迎关注【北京陈律师】


特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
特斯拉model Y Plaid实车照曝光 采用贯穿式尾灯组

特斯拉model Y Plaid实车照曝光 采用贯穿式尾灯组

PConline太平洋科技
2024-10-31 20:08:08
诸葛亮去世后,刘禅连杀3位重臣,朝臣这才明白:他的傻都是装的

诸葛亮去世后,刘禅连杀3位重臣,朝臣这才明白:他的傻都是装的

我有故事给你讲
2023-10-13 18:00:48
和尚老了也可怜!小伙发现瘫卧山洞的77岁僧人,看到人来崩溃求助

和尚老了也可怜!小伙发现瘫卧山洞的77岁僧人,看到人来崩溃求助

嫹笔牂牂
2024-11-01 08:35:02
刚刚!无锡人民医院官宣!

刚刚!无锡人民医院官宣!

无锡eTV全媒体
2024-11-01 10:36:55
都是26000分,哈登用了15年达成,邓肯19年,乔詹科鲨用了几年

都是26000分,哈登用了15年达成,邓肯19年,乔詹科鲨用了几年

大西体育
2024-11-01 16:59:41
这3种食物,是“硼砂大户”,市面上常有,专家建议要少吃,了解

这3种食物,是“硼砂大户”,市面上常有,专家建议要少吃,了解

今日养生之道
2024-11-01 12:33:20
才踢9轮!托马斯本赛季联赛出场799分钟,超上赛季联赛总出场时间

才踢9轮!托马斯本赛季联赛出场799分钟,超上赛季联赛总出场时间

直播吧
2024-11-01 13:22:12
太稳了,胡金秋两分球13中12,高效砍下24分9篮板率队取胜

太稳了,胡金秋两分球13中12,高效砍下24分9篮板率队取胜

懂球帝
2024-11-01 22:03:21
阿斯评无金球最佳11人:巴萨近一半,皇马3人米兰2人+范迪克

阿斯评无金球最佳11人:巴萨近一半,皇马3人米兰2人+范迪克

直播吧
2024-11-01 11:24:22
徐正源:明年想给艾比报名中超;开抖音是想帮助中国足球

徐正源:明年想给艾比报名中超;开抖音是想帮助中国足球

懂球帝
2024-11-01 16:44:25
“集成灶四雄”集体哑火

“集成灶四雄”集体哑火

斑马消费
2024-11-01 07:41:39
苹果公布2024财年第四财季财报:净利润同比下降36%,大中华区仍未重回增长

苹果公布2024财年第四财季财报:净利润同比下降36%,大中华区仍未重回增长

超能网
2024-11-01 10:58:08
严防内鬼!神舟十九号乘组首次对外公开,国安部提前公布间谍活动

严防内鬼!神舟十九号乘组首次对外公开,国安部提前公布间谍活动

博览历史
2024-11-01 16:50:21
湖北一女子回娘家,晒亲妈做的午饭火了,网友:家里有矿!吃不起

湖北一女子回娘家,晒亲妈做的午饭火了,网友:家里有矿!吃不起

斯佳丽的小厨房
2024-11-01 07:00:03
不见面也传染。广东一周新增2029例,没特效药和疫苗,严重可致死

不见面也传染。广东一周新增2029例,没特效药和疫苗,严重可致死

青栀伊人
2024-11-01 15:53:28
国乒再输大藤沙月,何卓佳1-3出局,蒯曼爆冷大种子,林诗栋3-0赢

国乒再输大藤沙月,何卓佳1-3出局,蒯曼爆冷大种子,林诗栋3-0赢

知轩体育
2024-11-01 18:35:43
冯奕奕因公牺牲,年仅52岁

冯奕奕因公牺牲,年仅52岁

环球网资讯
2024-11-01 09:11:17
日本开始担心了!如果中国打开秦始皇陵,日本的历史可能被改写!

日本开始担心了!如果中国打开秦始皇陵,日本的历史可能被改写!

素年文史
2024-10-31 08:05:02
1952年,范弗里特成功地骗过了诸多名将,把志愿军打了个措手不及

1952年,范弗里特成功地骗过了诸多名将,把志愿军打了个措手不及

覃仕勇说史
2024-08-27 11:25:23
死亡直播:百万人观看女子死亡瞬间,镜头之外的丈夫也离奇毙命

死亡直播:百万人观看女子死亡瞬间,镜头之外的丈夫也离奇毙命

悬疑故事会
2023-01-04 15:37:52
2024-11-01 22:40:49
北京陈律师
北京陈律师
执业为民,时间留给最需要的人(咨询适当收费)
163文章数 26关注度
往期回顾 全部

头条要闻

男子为骗取790万保险金让父亲溺亡:家中独子 从小受宠

头条要闻

男子为骗取790万保险金让父亲溺亡:家中独子 从小受宠

体育要闻

WTA年终总决赛8人合影:郑钦文与斯瓦泰克C位

娱乐要闻

在这里看见了最具象的女性困境

财经要闻

高位套现10亿!合肥国资狙击游资?

科技要闻

比亚迪业绩新高,印证了丰田模式的正确性

汽车要闻

新君越也打出一口价 15.99万2.0T+9AT+大空间

态度原创

亲子
家居
手机
房产
军事航空

亲子要闻

自卑的人难成大事! 这3种父母,最容易养出自卑敏感的孩子

家居要闻

摩登现代氛围 用色块勾勒空间

手机要闻

iPhone销量“节节高”,一代更比一代强

房产要闻

重磅!广州楼市网络影响力巅峰榜震撼揭晓,你心仪的楼盘上榜了吗?

军事要闻

朝鲜试射洲际弹道导弹型号披露 飞行距离超千公里

无障碍浏览 进入关怀版