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智通财经APP获悉，香港证监会行政总裁梁凤仪于2024香港证监会合规科技论坛致辞时透露，该会准备在下午发布《关于打击洗钱及恐怖分子资金筹集的合规科技应用报告》，阐述各种用例并协助金融机构进一步应用合规科技；亦将就中介机构在提供金融服务时应用AI语言模型向发出指引。
梁凤仪表示，上述报告调查结果显示，50家参与调查的企业当中，逾80%确认合规科技有助其加强打击洗钱的能力，大部分企业在至少1项主要打击洗钱程序中应用合规科技解决方案。名称筛查应用率高达92%，其次是客户尽职审查及交易监察，应用率均70%左右。有关数据反映合规科技应用自3年前调查以来已有显着进步，而技术水平亦见提升。
她指出，传统打击洗钱方法逐渐失效，因为不法分子不断借助新技术来清洗犯罪得益，试图避过监管的法眼；而视察中发现，名称筛查和交易监察产生大量误报警示，使有待检视的警示严重积压，因为资源有限，企业往往无法及时正视这些警示，甚至延迟6个月至超过1年后才处理。
她认为，合规科技解决方案可透过应用自动化、数据分析及AI技术，从而大幅减轻金融机构人手操作方面的沉重负担，并且亦可迅速处理海量数据，让企业能够聚焦检视可疑活动。
她强调，企业高层务必透过有效的管治、适当的监督及全面问责，以负责任的方式应用合规科技。就像其他打击洗钱监控措施，持牌机构有责任定期检视包括AI模型在内的所有合规科技解决方案，并采取稳健的资料保障和网路保安措施，以保障大量的客户和交易数据。
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