71万买1300克黄金，诈骗团伙洗钱的重灾区

近年来，诈骗团伙利用黄金交易进行洗钱的犯罪行为日益增多，71 万买 1300 克黄金的案例便是其中的典型，以下是关于此问题的详细介绍：

典型案例

• 2024 年，陈某和周某在江苏太仓的一家金店，通过前后刷银行卡 16 次，购买了 1300 多克黄金，价值 71 万元
• 同样在 2024 年，甘肃兰州一男子受境外电诈分子指使，到当地金店分 3 笔刷了 52.6 万元现金，购买了 800 余克黄金，准备将黄金装袋背上之后，送到上线，以获取相应报酬.

诈骗团伙选择黄金洗钱的原因

• 监管难度大：随着反诈中心、银行对大额转账、异常交易等行为的监控力度不断加大，诈骗分子通过银行转账等传统方式转移资金更容易被追踪和拦截。而黄金作为一种实物资产，其交易过程相对隐蔽，不易被金融监管部门实时监测，给追查资金流向带来了较大困难.
• 变现能力强：黄金具有全球通用的价值尺度，在市场上能够较为便捷地兑换成现金或其他资产。诈骗分子购买黄金后，可以迅速将其在黄金回收市场或其他渠道变现，实现资金的快速转移和 “洗白”.
• 价值密度高：黄金的价值密度大，少量的黄金即可承载较大的价值，便于携带和转移，这使得诈骗分子能够在较短时间内完成大量资金的转移，提高洗钱效率
• 易获取信任：对于普通民众来说，黄金是一种具有实体感和信任感的资产。诈骗分子利用人们对黄金投资的传统认知，以各种看似合理的理由诱导受害人参与黄金交易，使其更容易放松警惕，从而在不知不觉中成为洗钱的帮凶.
• 那么怎么才能防止收到涉案款？或者怎么才能预防银行卡被冻结呢？在收款之前或者平时的时候，用小程序查查卡，输入银行卡号，查询一下银行卡是否存在交易风险，有中高风险，及时止损，避免银行卡被冻结。

常见的诈骗手段

• 以投资为由诱骗购买：诈骗分子冒充投资专家，向受害人鼓吹投资黄金可获得高额回报，诱导受害人将资金投入购买黄金，并将黄金邮寄到指定地点，声称收到黄金后会给予受害人更高的投资回报或翻倍充值到其投资账户中.
• 利用兼职刷单诱导：以兼职刷单为诱饵，先让受害人进行小额刷单并给予返利，获取其信任后，以银行卡限额等理由，诱导受害人到金店购买黄金，并邮寄给指定人员，以完成所谓的 “高级任务”，从而骗取受害人资金.
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• 冒充公检法诈骗：冒充公检法工作人员，告知受害人其账户涉嫌违法犯罪，要求受害人购买黄金邮寄到指定地点进行资金审查，以证明其资金的合法性，进而骗取受害人的黄金或诱导其参与洗钱活动
• 情感诱导：通过网络交友等方式，与受害人建立感情，获取其信任后，以各种理由如利用地域黄金差价赚钱等，诱使受害人购买黄金并寄到指定地方或由专人上门取货，最终达到骗取钱财和洗钱的目的

相关的防范建议

• 金融机构：加强对客户交易行为的监测和分析，尤其是对涉及大额黄金交易等异常交易的客户，要进行严格的身份核实和资金来源审查，及时发现和报告可疑交易。
• 金店及商家：提高对异常购买行为的警惕性，如客户不关注黄金款式、克重，不要求正常包装，或使用非本人银行卡支付等情况，应及时与警方联系，配合调查。
• 普通民众：增强自我防范意识，谨慎对待网络交友、投资理财等信息，不轻易相信陌生人的承诺和诱惑，避免因贪图小利而陷入诈骗陷阱。在进行黄金等贵重物品交易时，要选择正规渠道，并了解相关的法律法规和风险提示。