收个快递竟成犯罪帮凶？

突然收到一个快递

上盖“国家某部委鲜章”

邀请你参加全面推进乡村振兴建设

而且还要给你发放“扶贫金”

“国家部委”“正式文件”

“盖有印章”“权威发布”

“专项扶贫资金发放”

以上关键词加在一起

一定要注意了！

这是妥妥的诈骗！

不仅骗取你的钱财

还可能让你成为电诈洗钱帮凶！

01

扶贫款免费领？

今年6月，家住雅安的张先生突然收到一个快递，里面装着“中华人民共和国财政部”文件头的一份文件，告知张先生被国家抽中，成为领取“专项扶贫资金”的人选。希望其将钱用于国内消费，改善生活，带动经济流通，支援国家经济建设。

张先生看到这是“财政部”发的文件后，信任度在其心中直线上升。于是，他通过手机扫描文件上的二维码，下载了一款名叫“圆梦”的APP，从而一步步陷入了骗子编织的圈套。

02

领款先刷“流水”

“您好，请问是要申请大业圆梦扶贫款吗？请提供身份信息，并按格式提交。”在“圆梦”APP上，诈骗分子冒充国务院扶贫办事处工作人员与张先生沟通，获取了他的身份证、电话、地址等信息。

随后，骗子将一张伪造的“中国扶贫登记后台”截图发给张先生，告知将有“168万扶贫资金”发放给他。同时，为了让谎言不被拆穿，骗子还告知，根据《保密法》，不能将这一事情透露给其他人。

接下来，诈骗分子告知张先生，三天后会将“扶贫资金”发放至其登记的银行账户内。但三天过去，张先生银行账户并未有任何款项到账，经询问对方后得知，由于其银行卡“流水综合评分”不足，无法下发“扶贫款”，需要对银行账户进行“包装”重新评分后，才能放款。

而所谓的“包装”，就是骗子把“诈骗赃款”转入张先生账户，让其在线下柜台取出，再存入他们指定的银行卡中，从而将“黑钱”洗白。

03

打“野的”异地取现汇款

“打一笔款给我，完了再转出去就行，也没有什么损失，完成评分还有扶贫款。”在骗子的“洗脑”下，张先生深陷其中。

由于张先生住在雅安某县，其部分银行卡在雅安另一县城办理。两地相距数十公里，为了得到“扶贫款”，他多次乘坐“野的”往返两地取现汇款9笔，共计37万。

在取现汇款期间，为了骗过银行工作人员，诈骗分子手把手教张先生编织各种转账理由。同时，还承诺为其报销“路费、生活补助。

几天后，完成“账户重新评分”后的张先生在家等待对方消息时，发现自己银行卡突然被冻结，“扶贫款”也无法提现，在不断追问下，对方也慢慢开始不回复消息，张先生这才意识到自己被骗，于是立即报警。

“银行卡被冻结，是因为卡内涉嫌转诈骗赃款。”接警民警告知张先生，所谓的“刷流水、账户重新评分”其实就是用其银行卡接收涉诈资金，再转到指定账户内完成“洗钱”。一旦按照对方要求操作，就会沦为犯罪分子的帮凶，不仅银行卡会被冻结，还会面临法律的制裁。

目前，与37万元涉诈资金相关联的案件正在进一步办理中。

“熊猫反诈”温馨提醒

利用快递邮寄诈骗资料的作案手法多见，以“国家乡村振兴文件”“申领扶贫资金”骗取受害人钱财的手段只是其中之一。大家在收到不明快递时要保持高度警惕，不要见码就扫，不要下载陌生APP，也不要轻易添加陌生好友，以免掉进骗子的陷阱。

警惕任何需要用自己银行账户或第三方支付平台转账“刷流水”的行为，增强防范意识，不要被不法分子利用，不做电诈的“工具人”。

内容来源/雅安市反诈中心