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12万亿之后,接下来全是明牌

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10月初我讲第三张表的时候,有些人还在将信将疑。

他们觉得,第三张表到底会不会持续出。

那么一个月过去,这种疑问荡然无存。

大家对于第三张表一定出,持续出,直到逆通胀预期被打掉这件事,已经没有怀疑了。

现在唯一的问题就是出多少量,以及往哪儿出。

前几天,美国大选前,我就两种当选下的四种结果分别做过分析。

尤其在第三部分,我给出过如果懂王上,直接就会导致第三张表多出2到3万亿增量的计算。

换句话说,多出来的部分,就是为懂王准备的。

我们几个小时前,已经看到了。

但是这里面有两个重点。

一个重点是为什么要针对房地产,我那天第三部分,第四部分都分析过。

你不做这件事是不现实的,因为我们的房子它就是有金融属性的,很多都是以它为抵押物,如果它的流动性停滞,很多账就会随之卡住。

换句话说,有钱你都花不了。这就是为啥我那天讲,如果懂王不上,也许别的消费拉拉也够了,如果懂王上,房地产这件事,我们无论如何绕不开。

但是,我那天同样说了一句话,我说,你要注意,注意什么?

注意时间。

这是另一个重点,到底是分几年。

分几年是不一样的效果,我那天说过了,今天你也看到了,到底是分几年。

上面这些都是明牌,换言之,当懂王胜选的那一刻,你们其实也已经知道后面必然的路径是什么。

唯一的遗憾就一个。

全都打向了一个方向,全都给了地方,以至于2028年之前,地方的债务总额从14.3干到只剩2.3了。

地方上一下子轻松了,终于缓口气。

这个好处非常明显,有些地方无需再拖欠工资,有些地方可以给基建项目企业结算费用。

那么这些企业拿了钱,也好去给农民工结算工钱。

这些全都有利于消费。

无债一身轻,没了债才好安心消费。

自家买的房确定可以交付了,不会烂尾,才好安心消费。

包括城中村改造部分的隐性债务,我那天第四部分也特别强调,我强调到底谁出钱很重要。

现在你也看到了。

唯一的遗憾在于,我心心念念了一个多月的按人头发钱,这事儿至今仍未落地。

不要灰心,还有机会,12月,1月,乃至明年3月,都有机会。这件事很复杂,因为没有过先例,需要上会讨论通过。

有读者问我,咱们读者里面几乎没有农民工,而是以精英群体为主。你为什么老是心结这件事?

我这么想问题的原因不是出于立场,而是出于效果。

你去观察一个数据,和一个现象。

数据是农民工这种低收入群体,他们的储蓄率,居然比城市居民还要高。

你注意我说的是储蓄率,不是储蓄额。

一个人只挣5000,他存了2500,储蓄率50%,一个人挣了1万,存了3000,储蓄率30%。

前者的储蓄率比后者高,尽管绝对金额更低。

这个高储蓄率的数据是不正常的。

正常来说,收入越低,储蓄率越低。

因为他收入低,他挣的不够花的,他没道理储蓄率很高。

除非怎么样?

除非他的福利不好。

他可能退休之后,退休金每个月只有100块,他可能父母也没有退休金,于是他大幅度压制了自己的消费欲望。

他刻意在储蓄。

这是我说的一个数据。

一个现象指什么呢?

你去观察下,农民工群体他的福利所在地,和他的工作所在地,不是一个地方。

他可能是一个偏远省份的户籍,但是他长期在一线城市工作生活,他们公司,可能跟他又是日结的,不一定给他交福利。

明白这意思么?他有可能就是打散工的,他就不是个正式工,你在员工表格里看不到他。

那么尽管他是在一线城市工作生活,但是一线城市并不知道有他这么一号人存在。

他属于流动人口。

我说的流动是指名义上,不一定是事实上。

事实上也许他根本就不流动,事实上他也许在某个一线城市工作了20年,但名义上,你是找不到他的。

他在你这里既没有医保也没有社保,因为他始终在打零工。

那么也就是说,这个一线城市,它开出去的福利,是覆盖不到这群农民工的,尽管这些人实际上就是它的市民。

你不知道他是你的人,你怎么覆盖他呢?

那么我们想想看,如果钱给到了城市,城市会做很多事情,比如改善城市的面貌,比如补贴城市居民,这些都是利好。

但是这部分钱,很难给到这些在城市里工作的农民工的,因为你不知道他是你的人呀。

你想想看,是不是这个道理呢。

那么这个群体,就会越发喜欢存钱,压制消费,把自己的储蓄率拉得更高。

他得自己为自己老了之后谋划呀。

所以就出现了前面那个异常的数据。

我就是基于这一点,所以始终对按人头发钱这件事,抱有期待。

第三张表发力,这件事大家已经没有分歧了。

第三张表发大力,随着懂王的上位,大家也没有分歧了。

现在唯一的分歧只剩一个,要不要给按人头发钱这件事,留一部分额度。

我个人的观点是,要。

因为我们的人口主体就是农民工,你按人头发钱,只有很少一部分会流入马老师兜里,绝大部分都会流入农民工兜里。

农民工这个群体的总人数够大,于是就能够拉动相对更大的消费。

更何况这种消费是健康的。

你想想看,他本来就没钱,他一个没钱的,还喜欢存钱,说明他长期压抑了需求。

明白我的意思么?

富人是吃不下了,真吃不下,你要他再多吃一碗,拉动下消费,他是勉为其难的。

而这群人,都不用你劝酒,他是真能吃得下呀。

那这就是最健康的消费。

或者说,干脆给这个群体以福利,也是一种办法。他如果没有了后顾之忧,他就不需要那么高的储蓄率呀。

他自己就不会存钱了,他就会花呀。

当然,我说上面这些,不是说房地产不重要,房地产绝对绝对很重要。

我那天抽出第四部分,专门讲国内的房地产,单独列它就是因为它太重要,这是立竿见影的,尤其伴随懂王的胜出。

可是我们长期看,降低农民工的储蓄率,让他们敢花钱,也很重要。希望接下来的几个月,能看到按人头发钱之类的消息。
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