01
财富大洗牌,是媒体经常提到的字眼。
毕竟,国人80%的财富和消费都绑在房子上,房价一跌,那不就洗牌了嘛。
所以 从2021年下半年开始,我们感受最强烈的,应该是出清。不仅是高周转的开发商倒下了,过去大家视为信仰的房价,也开始猛烈回调。
相比2020年的高峰期,很多城市的核心板块,少则跌了20%-30%,多则跌了40-50%。很多持有房子的中产财富在不断缩水,而“等等党”躲过了这一轮下跌,两者之间的财富差距被不断抹平。
甚至,有人因为熬不住下跌而断供,成为银行失信人,阶层彻底滑落。
至此,2021年开启的房地产出清下跌潮,是第一波财富大洗牌。
02
然而,从今年9月底美国降息开始,全球总龙头开闸、我们也跟着降息、化债、吸引外资,财富正向着其他方向转移。
尤其是特朗普当选后,未来四年内我们的外贸出口、产业升级会严重受阻。
有外媒预测说,我们的GDP增长率,会因此而受到2%的负面影响。
换言之,第二波财富大洗牌开始了!而且,这一次不像上一次那么聚焦房产。
也正因为如此,我们一定要关注政策,政策就是财富再分配的方向。
站在当下,我们一定会实施的 政策方向,其实已经出现了 :
一,货币贬值,抵消关税增加的负效应,但是这会导致物价上涨、资产价格上涨;
说实话,贬值不贬值都是有利有弊,毕竟我们持有的都是人民币资产,无论是货币贬值还是资产贬值都是肉烂在锅里,因此对此我就不分析了。
二,产业升级,利用14亿人的内需大市场培养高科技高技术产业;产能转移,到海外通过套壳进行关税战避税交易,继续往欧美那边卖。
产业升级是我们这一代人的必经之路,上周台积电对我们暂停销售7纳米芯片,今天刺激了一大波半导体股票涨停。踩对了这个风口的人,无论是公司还是股民,都感觉很爽;
而产能转移,很明显,哪怕是海外套壳,也会导致我们的利润率大减,毕竟中间方不是做慈善的,而且我们还会面临资金、技术的海外流失问题。
事实上,今年各家上市公司利润率大降,一个主要原因便是企业的海外贸易受阻,很多利润回不到国内。
三,出口遇阻,消费和投资就要起来,所以对内要用政策刺激消费,加码国内投资,主动创造需求。
从9月初开始,我们的家电补贴计划就大张旗鼓的实施开来;
9月底,又出台了房地产降首付、解限购、降房贷利率、回购房产、加速棚改的新政。整个市场已经活络开来,尤其是深圳楼市,直到现在仍然是一片火热。
此外,中西部城市基础设施建设,尤其是四川的 推进新型城镇化、保障民生、应急安全等领域精心策划项目,引爆了10月的股市。你要知道四川的定位是“战略备份”,如今官方把 “应急安全”放在大开发战略里,字里行间,轻重缓急,颇耐人寻味。
从这些政策动向中,我们不难发现,投资和消费,仍然是当前政策的重要发力点。
四,通过化债,解决此前的债务死结,让地方经济活络起来。
很多人至今还无法理解地方债目前多危险,地方债就像有些人的房贷,已经不是还不上本金的问题了,而是利息都还不上了。
所以上周五的这一波10万亿化债,虽然说它跟08年的四万亿不一样,是典型的“刺激而不放水”,甚至还缺失了市场最看重的2万亿大消费,但它仍然是有很大的正面效应的。
比如,地方政府拿到化债资金,就可以偿还拖欠企业的政府债、城投债,从而拯救大量中小企业和农民工工资。地方政府也因此有了更多的财政资源,用于保民生和投资发展经济。
任何一次新债务的创造都是一次大放水,都是稀释欠债人的债务,把各个城市、各个地方甚至把国家、把有钱人的债务给稀释掉。
现在大家看明白了吧,这就是残酷的一个游戏规则。如果你连这个规则都没有看明白,你怎么守得住你的财富?
这是一次大变局,所有人都在这个局中,是大局里面的棋子,你 是自己财富的操盘手。
任何一次危机都必定伴随着机会。而机会的方向,要么是引导有实力的企业去做自主可控类的产业升级,或者去海外做套壳的出口贸易,要么跟着政策方向,去做有保证的政府投资。
接下来要不要买房,炒股,留现金,已经摆在所有人的面前,必须要做选择了,而你的选择,一定要有系统的思考,做错了,很可能几年都无法翻身了。
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