临近年尾 西安银行迎来年内首次被金融监管局的处罚

11月13日，来自国家金融监督管理总局网站的行政处罚信息显示，西安银行股份有限公司渭南分行因“集团客户统一授信执行不到位”被罚款25万元。

同时，金博锋（时任西安银行股份有限公司渭南分行公司部、小企业部负责人）因“对西安银行股份有限公司渭南分行集团客户统一授信执行不到位行为负有责任”被予以警告处分。

根据国家金融监督管理总局网站发布的处罚信息来看，这次是西安银行年内的首张罚单。

在证监局过往的处罚信息中，公司年内有两条记录：

1、9月30日，西安银行发公告称收到过陕西证监局的行政监管措施决定书：

根据内容显示，西安银行 2020 年至 2022 年资产负债表中“金融投资”科目下部分金融资产分类不准确，2023 年年报披露已根据合规整改要求完成相关事项整改工作。公司上述行为违反了《上市公司信息披露管理办法》（证监会令第 182 号，以下简称《办法》）第三条第一款的规定。

因此陕西证监局决定对你公司、郭军、梁邦海、黄长松采取出具警示函的监管措施。

2、4月26日，西安银行发公告称收到陕西证监局行政监管措施决定书：

根据内容显示，公司现任独立董事雎国余、廖志生截至 2022 年 11 月已连续任职满 6 年。雎国余 2023 年 3 月向你公司提交辞职报告，但你公司至今未完成独立董事的补选工作；廖志生明知连续任职已超 6 年，仍继续任职并领取津贴，至今未向董事会提交书面辞职报告。

上述问题违反《上市公司独立董事管理办法》(证监会令第 220 号)第十三条、第十五条规定，根据《上市公司独立董事管理办法》第四十四条规定，因此决定对你公司及独立董事廖志生采取责令改正的监管措施。

公开资料显示，西安银行（600928. SH）是一家以国外大型银行、国内央企、地方国企、民营企业为主要战略投资者的区域性股份制商业银行。自1997年成立以来，历经财务重组、引进战投、企业更名、跨区域经营、综合化发展、数字化转型等战略步骤，成为西北首家A股上市银行。截至2023年末，公司员工3275人，下设总行营业部、9家省内分行、10家区域支行和12家直属支行等在内的共178家营业网点。控股2家村镇银行，参股1家汽车金融公司。

2023年以来，公司在英国《银行家》全球前1000家银行排名中位列第340位，综合排名14年提升378位；连续三年入选“全球银行品牌价值500强”，并在公司治理、综合竞争力、金融创新、数字化转型、资产管理、普惠金融、社会责任等各方面获得主流财经媒体颁布的各项荣誉，综合竞争能力持续提升。

本文源自：金融界

作者：夕夕多