新《反洗钱法》实施在即，央行官员：充分发挥金融机构反洗钱第一道防线作用

东方网记者费一妍11月16日报道：昨天，第十四届中国反洗钱高峰论坛暨第四届陆家嘴国家金融安全峰会在沪举行。

中国人民银行反洗钱局副局长王静表示，近年来，全国公安机关、检察机关、审判机关不断提高打击洗钱犯罪力度，侦查、起诉和审判洗钱犯罪案件数量不断上升。根据最高检在《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》新闻发布会上公布的数据，2023年全国各级检察院以《刑法》第191条“洗钱罪”起诉2900多人，是2019年起诉“洗钱罪”人数的近20倍。与此同时，金融机构不断完善反洗钱内控机制，切实加强洗钱风险管理，及时识别和报告可疑交易，金融机构洗钱风险防控能力不断提升。

不过，王静也指出，当前洗钱犯罪形势依然严峻复杂，洗钱犯罪活动持续活跃，洗钱犯罪手段更加多样和隐蔽，洗钱犯罪专业化、职业化特征更加明显。

“随着新技术、新业态的出现，犯罪分子不断翻新洗钱手段，利用非法支付平台、虚拟货币、电商或直播平台、游戏币等方式转移、隐瞒犯罪资金，同时混合运用银行账户、虚拟货币、现金等多种支付手段，洗钱方式更加多样和隐蔽，发现和查处洗钱犯罪的难度进一步加大。”王静表示，近年来查办的洗钱案件显示，洗钱犯罪已经逐步发展为独立业态，部分洗钱团伙组织架构严密，犯罪分子拥有金融等专业知识，洗钱犯罪呈现一定的专业化、职业化特征，打击洗钱犯罪面临新的挑战。

央行中国反洗钱监测分析中心副主任孟慧提出，应从数据、科技、共享角度，着力构建立体、安全、高效的反洗钱监测分析体系，以支撑反洗钱工作适应当前新形势。一方面是从单一线性关联转变为多维网状关联，突破传统线性穿透模式，依靠图计算、知识图谱等技术，实现网络分析、关系分析的新型穿透模式。另一方面是探索隐私计算在联合分析、协同工作等方面的应用。在保障数据安全的前提下，实现监管、执法、义务机构、专家智库和科技集团各方的共同参与，进一步完善智能化反洗钱监测分析体系。

今年11月，历经5年修订的《反洗钱法》正式通过，明年1月1日起施行。“新修订的《反洗钱法》正式出台，标志着我国反洗钱工作进入了新的阶段，对于国家治理体系和治理能力现代化具有重要意义。”王静说道。新修订的《反洗钱法》明确指出，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为，相关表述与《刑法》保持一致，为防范打击洗钱犯罪提供了有力法律保障。

王静强调，积极推动打击治理洗钱违法犯罪工作，要夯实制度基础，依法开展打击治理工作，同时加快修订《反洗钱工作部际联席会议制度》，加强协作配合，提升工作合力，坚持严厉打击，遏制洗钱犯罪蔓延态势。此外，还要加强源头治理，健全洗钱风险防控体系。

王静认为，对于洗钱犯罪要继续保持严打高压态势，不断增强洗钱犯罪侦查、起诉和审判质效，要强化反洗钱监管，指导金融机构进一步完善风险管理措施，增强洗钱风险识别和防控能力，及时整改洗钱风险隐患，充分发挥金融机构反洗钱第一道防线作用。