汉阴农商银行反诈工作再获通报表扬

本报讯（通讯员 陈立朋）“汉阴农商银行积极响应警银联动机制，立足本职发挥行业主体作用，认真履职，主动摸排，多次向县反诈中心提供线下交易可疑线索，对全县反诈工作起到了示范带头作用。经县打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室研究决定，现对汉阴农商银行予以通报表扬。”近日，汉阴县打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室特向汉阴农商银行发来表扬信，对其在反诈工作中主动担当作为、认真高效履职给予了充分肯定和高度评价。这是继安康市公安局红字表彰、汉阴县公安局汉阳派出所发来表扬信以来，该行再次因反诈工作成效显著荣获的通报。

近年来，汉阴农商银行高度重视打击治理电信网络诈骗工作，高标准谋划部署，积极担当作为，结合县域实际，采取“反诈技能培训+反诈宣传+柜面拦截+警银联动”等系列务实举措，坚持“精准研判、精准操作、精准打击”，以“三个强化”切实筑牢反诈“防火墙”、守好群众“钱袋子”。

强化“反诈”业务技能培训。该行第一时间成立反诈工作专班，利用周学习例会、会计季度例会，结合反诈涉赌“资金链”治理要求和最新政策法规、新型诈骗形势，就如何全面规范流程管理、强化业务监督、优化技防应用、加强多方联动等方面开展反诈业务培训及考试，进一步分析当前电信网络诈骗新形势、新挑战以及涉案账户的新特征、新问题。要求持续加强账户的日常监测和管理，严格落实好各项规章制度及防控要点，强化规范客户尽职调查，增强全员反诈防范意识和反诈工作敏锐性，提升反诈业务能力，用规范性操作和优质金融服务筑牢反诈反赌堤坝。截至10月末，共组织“反诈”业务技能培训10余次，培训覆盖面100%。

强化“线上+线下”反诈宣传。该行以“五进入”“全民反诈在行动”集中宣传活动为契机，持续做好反诈系列宣传，金融知识志愿宣讲员将“一揽子”金融知识送到人民群众的心坎上，逐步提升客户金融安全意识，切实保护好资金安全。持续聚焦防范非法集资、防范网络电信诈骗、反洗钱等金融知识点，结合身边典型案例，讲解以“AI”“涉案”“中奖”“退税”等名义实施的新型诈骗类型及防范技巧，通过微信公众号推送典型案例及防范方法、现场发放宣传彩页、设立金融知识咨询点、现场讲解等方式，持续提升客户识别风险和安全防范意识。截至10月末，该行累计开展各类金融知识宣传80余次，推送播放宣传标语及视频30余条，“五进入”集中宣讲20余次，发放宣传折页30000余份，进一步拓宽了客户金融知识宣传覆盖面，为全民反诈营造了浓厚氛围。

强化“多方协调”防控涉诈风险。该行充分利用“系统预警+人工核查”，强化科技赋能，要求柜面人员积极利用风险预警系统，积极用好外部数据平台，加强交易监测，重点掌握“七项重要防范举措”，精准识别涉案涉诈账户，第一时间收集、上报、反馈涉案线索，提高拦截电信网络诈骗精准度。严格落实运用好“警银联动”机制，加强与辖内当地党政机关和法院、司法、公安的紧密联系与配合，在线索排查移送、及时查询冻结止付、账户管控申诉等方面坚决做到“反应快、沟通畅、拦截准”。截至10月底，该行配合公安机关拦截电信网络诈骗10余件，挽回客户资金损失超过100万元，有力提升了预警劝阻和拦截能力。

下一步，该行将持续贯彻落实反电信网络诈骗法相关要求，持续践行金融工作的政治性和人民性，牢牢坚守“以人民为中心”的理念，持续强化警银合作，凝聚共识，形成合力，精准打击切断电信网络诈骗“资金链”，坚持守护好广大人民群众“钱袋子”，切实提升人民群众获得感、幸福感、安全感，为优化县域营商环境和锦绣汉阴建设贡献更多农商银行力量。

责任编辑：安心 审核：杨勇

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