中国农业发展银行如东县支行2024年度积极防范和打击非法集资

在2024年度，中国农业发展银行如东县支行积极响应中央金融工作会议精神，全面落实金融监管总局的部署，充分发挥银行保险机构在防范和打击非法金融活动中的“前哨”作用。通过一系列有力措施，该行在维护金融安全、保护人民群众财产安全方面取得了显著成效。

为确保防范和打击非法集资工作的顺利开展，如东县支行成立了以行长为组长的防范非法集资工作领导小组，明确了各部门的职责，制定了详细的工作计划和实施方案。同时，该行还加强了对员工的教育和培训，提高了员工的风险意识和防范能力，建立了常态化、规范化、高效化的工作机制。

在宣传教育方面，如东县支行通过LED显示屏、宣传海报、宣传手册等多种形式，向广大客户普及非法集资的特征、表现形式和常见手段。此外，该行还组织员工走进社区、企业等场所，开展面对面的宣传教育活动，有效提高了人民群众的防范意识。

在风险监测与预警方面，如东县支行积极配合有关部门，将所有金融活动纳入监管范围，消除了监管空白和盲区。该行加强了对可疑客户的背景调查，在账户开立、合同订立等前端环节落实了风险识别要求，并重点关注了名称和经营范围中包含“金融”“理财”“财富管理”等字样或内容的企业。同时，该行还加强了对资金异动的监测，通过账户监测和人工复核相结合的方式，不断提升了报送线索的准确性。

在协作配合风险排查方面，如东县支行积极发挥金融机构网点和人员优势，主动参与和配合当地网格化管理工作。该行对金融网点所在网格区域进行日常巡查和排查，实时上报非法金融风险隐患线索，协同做好基层非法金融活动的动态监测和源头治理。此外，该行还积极配合政府部门、监管机构开展打击非法集资行动，提供相关线索和数据支持，并与公安、司法等部门加强沟通协作，共同打击非法集资犯罪。

通过一系列措施的实施，如东县支行在防范和打击非法集资方面取得了显著成效。客户对非法集资的防范意识得到提高，金融秩序得到进一步维护。然而，该行也认识到工作中存在的问题和不足，如部分客户对非法集资的警惕性不足，以及非法集资手段不断翻新等挑战。针对这些问题，如东县支行将采取加强对客户的宣传教育、加强风险监测和预警、加强与相关部门的沟通协作等改进措施。

展望未来，中国农业发展银行如东县支行将继续贯彻落实国家关于防范和打击非法集资的决策部署，进一步完善工作机制，加强与各方的协作，为广大人民群众财产安全保驾护航。同时，该行将积极总结经验教训，不断改进工作方法，提高工作效率和质量，为构建安全、稳定、和谐的金融环境做出更大的贡献。（陆荟羽）

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