涉案385万元！万余乡村老人落入“协助激活电子医保卡”陷阱

来源：检察日报正义网

1.2万余名乡村老年人

在激活电子医保卡的过程中

被人偷偷用个人信息

实名注册了网络支付账号

并解除转账限制

随后

这些账号流向了

网络赌博、洗钱犯罪团伙

2023年2月至7月，陈某、汤某等人先后在尉氏县、邓州市等地，以协助村民激活电子医保卡为由，在帮助乡村老年人激活电子医保卡的过程中，以隐蔽方式使用1.2万余名老年村民的个人信息实名注册网络支付账号，并解除了转账限制。随后，这些账号被陈某等人按照每个10元至60元不等的价格出售给网络赌博、洗钱犯罪团伙负责人王某（另案处理），王某通过境外数字货币交易平台向陈某、汤某支付虚拟货币。

今年3月，该案被移送邓州市检察院审查起诉。承办检察官何俊卿经审查发现，该案具有很强的迷惑性和隐蔽性，涉案信息数量和非法获利金额也难以确定。对此，检察官根据微信聊天记录，发现犯罪团伙在重庆市奉节县有联系人，于是与当地检察机关开展跨区域协作取证，引导公安机关顺着交易资金流向查赃款、根据人员供述追查关联人员，扣押手机、电脑等作案工具，从信息获取方式、数量、流向、违法所得等方面收集证据，固定关键电子证据。接着，检察官调取相关电子支付证据，并与聊天记录等信息进行比对、核实，最终确定犯罪团伙的违法所得金额为385万余元。

与此同时，针对被侵犯公民个人信息的大多是老年群体这一情况，该院刑事检察部门认为社会公共利益受到侵害，遂将线索移送民事检察部门。民事检察部门在调查核实的基础上，启动刑事附带民事公益诉讼立案程序。

此外，检察官在对陈某、汤某的电子支付数据进行分析、对比、碰撞的过程中，发现二人还存在大量非正常交易记录，遂向公安机关制发《补充移送起诉通知书》，同时积极进行释法说理，督促二人主动退赃退赔，共追缴违法所得300余万元。经公安机关补充侦查，最终追诉遗漏犯罪嫌疑人21人。

今年10月25日，经该院提起刑事附带民事公益诉讼，法院以侵犯公民个人信息罪判处陈某等11人有期徒刑四年至二年不等，各并处罚金；判处黄某等21人有期徒刑三年至六个月不等，适用缓刑，各并处罚金；判令各被告人通过省级以上媒体公开赔礼道歉。

10月28日，该院向邓州市医保局制发检察建议，建议其规范电子医保认证工作流程。收到检察建议后，邓州市医保局规范了相关工作流程，并联合市检察院、市公安局、市法院等单位开展专项普法活动，增强老年人的防诈反诈意识。

“检察机关运用大数据，察微析疑，追诉漏犯，并从源头上遏制电信诈骗和网络赌博等犯罪发展蔓延态势，推进形成个人信息保护多元共治新格局。”日前，在河南省邓州市检察院召开的人大代表座谈会上，河南省人大代表、邓州市新苗教育集团董事长刘怀娥点赞了该院办理的这起案件。