北京
集团企业资金集中管理的背景
随着经济的全球化演进与高速发展，企业集团化已成为现代企业发展的必然归属。现代企业管理已不再是对单一企业的管理，而是对集团企业的全方位管理。伴随着企业生产的发展和经营规模的扩大，其所属子公司、分公司、项目单位等经营实体不断增多，客观上也带来资金使用上的分散问题。如何一方面既能保障生产经营的资金需求，另一方面还能确保资金安全、发挥集团整体资金规模和资源，以此获取优势、降低资金结算成本、提高资金使用效益，这成为资金管理的重要命题。
目前大部分集团企业所面临的一个迫切问题就是如何最大限度地提高集团企业资金的整体使用效益，使资金得到最高回报和创造最大价值，从而实现整合优势。
什么是资金集中管理？
资金集中管理是指将整个集团的资金归集到集团总部，在集团总部设立专职部门代表集团公司实施对资金的统一调度、管理、运用和监控。通过资金的集中管理，企业集团能够实现集团范围内资金的整合与调控，充分盘活资金存量，有效提高资金使用效率，降低财务成本和资金风险。
资金集中管理有哪些模式？
目前，大型的集团企业都是借助现代信息技术手段，通过资金集中管理的方式，以随时监控企业集团内部资金的流动和财务状况，并充分发挥资金的整体优势，实现企业集团整体经济利益的最大化。资金集中管理的模式通常分为以下几种：
现阶段集团企业资金管理存在的问题
1、 集团企业对下属成员单位管控薄弱，分子公司的资金存放分散，资金存量及其运行状况无法实时有效监管，存在风险隐患。
2、 资金得不到有效调控配置，存贷双高现象突出，资金使用率低，资金隐形成本高，集团整体优势和资金规模优势未得到最大发挥。
3、 不合理的资金管理将导致集团企业整体信用等级不高，融资渠道有限，加大融资成本。
集团缺乏统一的信息平台，信息传递不畅，经营决策者难以及时、准确、全面地掌握生产经营全过程的财务状况和资金信息，直接影响企业经营目标和战略决策。
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