江苏
企业运营有时候会遇到资金短缺的情况，一些经营者会想尽办法借钱周转。邗江的李老板就为了公司的发展，向朋友王某借了款，事后都如数偿还了。可没想到，当地警方却为此找上了门。这究竟是怎么回事呢？
急需资金周转
2019年，李老板经营的食品公司遭遇困境，需要500万资金用于周转。由于银行贷款的额度已经用完，李老板便向朋友王某求助。
李老板：王某也是开公司的，我问他能不能借点钱，他说过没有那么多，但会帮我想想办法。
王某思考了片刻，给李老板支了招：由他向银行贷款，再转借给李老板。
李老板：他说，我们都是做生意的，可以签订采购合同，他可以凭合同向银行贷款。
朋友帮忙贷款
双方为此签订了奶粉采购合同，不久之后，王某的500万银行贷款就到账了，李老板收到资金后喜出望外，他和王某私下约定，按月支付高额利息。
李老板：银行贷款利息是5个点，我给他的利息是14个点，这件事情就我们俩知道。
2020年6月，李老板还清了借款。当月，王某再次向银行贷款500万元再次转借，李老板又于2021年全部还清。可没想到，2024年，民警找到了李老板，要求协助调查王某，这让他慌了神。
利息高达14%！王某靠着银行贷款“生钱”，这是典型的空手套白狼啊。银行贷款本该用于助力企业发展，这两笔总计1000万的银行贷款怎么获得审批的？王某怎么能得逞呢？随着警方的调查深入，背后的谜团被一一揭开。
行长“落马” 牵出“案中案”
原来，2024年，扬州某银行行长因涉嫌职务犯罪，被立案调查。办案民警深挖，发现王某当初能够顺利获得巨额贷款审批，离不开“落马行长”的帮忙。
高邮市人民检察院第二检察部检察官助理 庞敏：放款银行需要对贷款人的企业征信、贷款用途、还款能力等方面进行审核，但是王某通过和该行行长的私人关系很顺利就获得了总计1000万元的贷款。
转移非法利息
面对证据，王某对犯罪事实供认不讳。经查，王某与“落马行长”来往密切，他通过非法手段获取千万贷款后，转手借给李老板。为了隐藏贷款的真实用途，王某还借用他人的银行账户，对李老板的高额返息进行了转移。
高邮市人民检察院第二检察部检察官助理 庞敏：李某按月将利息转账给王某可能增加案发风险，所以王某还找到了他的多位朋友，用他们的银行卡将李某支付的贷款利息分批转移，以规避银行调查。
严厉打击“高利转贷”
我国《刑法》规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，构成高利转贷罪。
今天，因犯高利转贷罪、洗钱罪，高邮检察院对王某提起公诉，法院审理后，数罪并罚，依法判处王某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金八十六万元。对于其他涉案人员，司法机关正在进一步侦办中。
高邮市人民检察院第二检察部检察官助理 庞敏：在此提醒广大企业，银行信贷资金必须用于正规用途，以钱生钱，非法牟利，就有可能触犯刑法，切勿为一己私利，走上违法犯罪道路。
王某自以为凭借“小聪明”，能够逃脱法网，这显然是掩耳盗铃之举。这里还要提醒金融机构工作人员：必须守土有责，监管好每一笔贷款资金的用途，切实为企业发展保驾护航，切不可让不法之徒钻了空子。
来源：扬州电视台关注
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