中国银行东营分行：警银联动，共筑反诈坚固防线

12月6日上午，中国银行东营西三路支行成功拦截一起电信网络诈骗案件，为客户挽回经济损失1.5万元，有力保障了客户的财产安全。

当天上午11点15分左右，客户王某来到中国银行东营西三路支行，要求取现1.5万元。柜员在办理业务过程中，发现该账户存在资金快进快出的可疑特征。当询问资金用途时，客户王某表示是用于孩子结婚。鉴于账户的可疑情况，柜员立即将此事报告给运营副行长。运营副行长进一步询问汇款人信息，客户回答流畅，但提供的汇款人手机号未实名认证，且通过微信搜索无法查询到相关注册信息。

结合近期公安机关和上级行发布的电信诈骗风险提示，网点工作人员对此异常情况保持高度警觉。通过深入询问，客户王某无法提供汇款人的其他有效联系方式。运营副行长随即要求柜员以网络故障为由拖延客户，并悄悄绕到客户身后，发现客户正在一个名为“K组-王XX包装”的微信群中与人交流。运营副行长立即联系黄河路派出所和东营区反诈中心，报告客户的可疑情况。

反诈中心警官迅速到达现场，根据客户提供的汇款人手机号进行联系，未发现明显异常。但检查客户手机时，发现其安装了一款名为“中国乡村发展基金会”的软件。经过银行工作人员和民警的细致分析和耐心劝导，客户王某终于说出实情：他通过他人介绍下载了该软件，被要求以扶贫名义将汇入资金取出，并承诺给予3000-5000元的“辛苦费”，其余资金需通过快递邮寄至指定地点。至此，一起以“扶贫”为幌子的电信网络诈骗案件真相大白。

随后，东营区反诈中心要求中国银行西三路支行将资金取出并由他们返还给受害人，同时将客户王某带走进行进一步核实。12月9日，中国银行西三路支行收到了东营市公安局东营分局的表扬信，对西三路支行在打击治理防范电信网络诈骗工作中所做出的努力和取得的成效给予高度肯定和赞扬。

此次案件的成功拦截，充分展示了中国银行东营分行员工的高度警惕性和专业素养，以及完善的风险预警机制和良好的沟通协作能力。中国银行东营分行将继续加强客户风险排查工作，不断提升员工的风险意识和业务能力，全面提高服务质量，努力为客户提供更加安全、便捷的金融服务，为构建和谐社会贡献力量。（大众新闻·黄三角早报记者 李真真 通讯员 隋昊峰）

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