建行晋江分行：警银协作拦截20万元诈骗款

【来源：晋江经济报】

本报讯 近日，建设银行晋江福埔支行成功阻止了一起针对老年人的电信网络诈骗案件，与警方紧密协作，拦截了20万元的诈骗资金。

一名来自安徽的老人走进建设银行晋江福埔支行营业厅，打算提取20万元现金。老人声称，这笔钱是外甥女转给他的，用于孩子的婚礼。然而，银行柜员小何在核实交易明细时发现了异常。老人的账户平时只有小额微信交易记录，突然有一笔20万元的资金入账，并且老人无法提供外甥女的任何联系方式。小何凭借职业敏感性，怀疑老人可能成了诈骗分子的帮凶，于是迅速报警。

晋江罗山街道派出所民警迅速赶到现场，经过深入调查，发现老人银行卡内的20万元资金实际上是一起电信网络诈骗案的涉案资金。诈骗分子为老人预订了机票和酒店，并指挥他到网点取款。在警方的进一步询问下，老人终于道出了事情的真相。

原来，半个月前，老人在网上发现了一个名为“中国梦”的扶贫款发放平台。该平台工作人员声称，他可以领取一笔297万元的扶贫资金，但由于他的银行卡没有流水，无法接收这笔资金。诈骗分子告诉老人，他需要用自己的银行卡帮忙取现“包装流水”，全过程不需要自己花费一分钱，机票、打车和住宿费用都可以报销。于是，老人被骗到了晋江，差点成为诈骗分子的工具人。

经过民警的教育，老人终于认识到“中国梦”扶贫款发放平台是一个骗局。目前，该案仍在进一步调查中，拦截下的20万元诈骗资金将及时发还给受骗人。银行柜员小何凭借敏锐的观察力和专业的职业素养，成功拦截这起诈骗案件，得到了晋江市公安局刑侦大队和罗山派出所领导的表彰。

据了解，长期以来，建设银行晋江分行高度重视电信网络诈骗打击治理工作，深入开展涉赌涉诈可疑特征及反诈案例的学习宣传，通过与属地反诈中心建立协作机制、抓好应急演练、强化警银合作等，熟练掌握可疑线索报送机制，有效堵截诈骗资金。今年以来，该行营业网点已成功堵截27笔共计273.65万元诈骗资金，获福建省政府打击治理电信网络诈骗工作办公室通报表扬，扎实筑牢了反诈拒骗的坚固防线，展现了国有大行的责任担当。

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