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十四届政协经济委副主任尹艳林:只有减少企业对银行信贷的过度依赖,才能降低金融系统性风险|快讯

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文/卢梦雪

“提高直接融资比重是决定提出的重要改革任务,也是增强资本市场内在稳定性的重要前提。”12月21日,在中国财富管理50人论坛2024年会上,第十四届全国政协经济委员会副主任尹艳林表示,只有提高直接融资比重,打开市场资金活动的可能边界,着力优化直接和间接融资,股权和债权融资比例关系,建立健全结构合理的金融市场体系,才能为资本市场稳定发展提供更多的源头活水,为此要有“一个纠正、两个不怕”。

尹艳林认为,目前我国的金融结构是间接融资为主,一定意义上与传统发展模式相适应。银行金融的稳健性就从总量上限制了支持科技创新的金融资源规模,成为科技金融发展的边界,很难适应创新发展的需要。

因此,他指出,一是要纠正市场资金离开银行体系就是脱实向虚的认识误区,发展直接融资就是要让资金从银行这个间接融资体系中出来,通过各种途径进入直接融资市场。

“现在的一些措施,保护了银行体系,同时也困住了银行体系”,他表示,这些措施加大了银行放贷的压力,增加了整个社会资金成本和债务率,只有减少企业对银行信贷的过度依赖,才能降低金融系统性风险。

二是要不怕资金体外循环,尹艳林指出,这里说的体外循环,是指社会资金不是先进入银行体系,再由银行分发给各实体经济部门,而是由市场中介机构渠道吸收,汇集直接投资,投向相关的领域、行业或市场。

“这个体外是相对于银行体系来说的,理财、公募、私募、天使、风投等等都是这种中介和渠道。”他表示,私募股权和创业投资契合科创企业盈利周期长,失败风险大的特点,能够为相关企业提供稳定的长期资金,发展多元股权融资有助于满足企业日益多样化的融资需求,所以要大力培育耐心资本,完善私募股权和企业投资募、投、管、退支持政策,引导投早、投小、投长期、投硬科技。

三是要不怕非系统性风险的存在,防范风险是金融监管的永恒主题,但要守住的是系统性风险的底线,而不是所有风险。

“金融的本质是风险定价,将不同风险的融资需求配置给不同风险投资者,没有风险就没有金融。”尹艳林认为,科技型企业普遍具有专业性强、抵押物少、成长性和风险性双高的特点,这决定了科技金融需要资本市场通过风险定价来完成资金配置。但与科技企业的融资需要相比,我国创业投资发展明显不足,资金来源渠道较窄,长期股权投资较少。特别是目前我国投资者风险承担能力不高,风险偏好较低,有避险的倾向,所以投资者和监管者都要重视市场风险,要容忍市场自我调节,释放点上或局部的风险,让市场规律真正起作用。

编辑:孟俊莲

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