北京
12月27日，联合资信公布评级报告，江西银行股份有限公司2024年绿色金融债券获“AAA”评级。
本期债券发行规模为30亿元，若本期债券实际全场申购倍数（全场申购量／基本发行规模）α≥1.4，发行人有权选择行使超额增发权，即在本期债券基本发行规模之外，增加发行规模，增发规模不超过人民币30亿元，若实际全场申购倍数α＜1.4，则按照基本发行规模发行，债券期限为3年；本期债券于付息日支付利息，到期时于兑付日一次性偿还本金；本期债券募集资金将依据适用法律和主管部门的批准专项用于符合中国人民银行2015年发布的关于绿色金融债券的39号公告、2024年发布的《绿色低碳转型产业指导目录（2024年版）》及2021年发布的《绿色债券支持项目目录（2021年版）》相关要求的绿色产业项目。
联合资信评级报告认为，江西银行股份有限公司（以下简称“江西银行”）作为区域性商业银行，在江西省保持较强的同业竞争力，主营业务呈现稳步发展态势，在省内营业网点覆盖面广，客户基础良好；管理与发展方面，江西银行公司治理及内控机制逐步完善；经营方面，江西银行存贷款业务稳步发展，但对公存款规模有所下降，个贷业务发展有所承压，投资资产以标准化债券为主，非标投资资产占比持续下降，投资资产结构有所优化；财务方面，江西银行房地产及相关行业资产质量承压，需关注相应行业性风险，信贷资产质量仍面临下行压力，净息差的收窄导致盈利水平承压，未来核心资本面临一定补充压力；债券偿还能力方面，江西银行合格优质流动性资产和股东权益对本期债券的保障能力较好，综合考虑其资本实力、业务经营及流动性等情况，其能够为本期债券提供足额本金和利息，本期债券的违约概率极低。
本文源自：金融界
作者：债券君
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