253万元“扶贫款”即将到账……

一名老年人，两名年轻男子

从城区闹市打车到乡镇

年轻男子戴着口罩、压低帽檐

三人全程无语言交流

下车后

两名年轻男子对老年人一番交代

老年人便前往银行网点取钱

然后再交给两名年轻男子

三人异常行为引起“的哥”警惕

于是报警！

广安华蓥市公安局接到报警后，立即通知就近的派出所前往处置，处警民警在银行内截获正陪同老人取钱的邱某，并当场将老人取出的5000元资金拦截。

随后，民警在银行外发现了形迹可疑的邱某同伙邝某，将其一并传唤至华蓥市公安局。

经审讯，该两名男子系洗钱团伙的“职业车手”，并非本地人，分别从湖北省和河南省流窜至此。那么取钱的老人家又是怎么回事？

Step 01：253万元的诱惑

家住广安华蓥的老人赵某（化名）在网上下载了一个名为“乡村振兴”的APP，随后被拉进了“赵某专项扶贫对接群”，对方自称国家扶贫办工作人员，可申请38万—288万元的国家扶贫款，承诺“全程不收取任何费用，全程报销”，要求赵某严格保密。

见到天降“馅饼”，赵某高兴不已，立即提交了自己的个人信息给对方。几天后，“审核主任”告知赵某，“扶贫款”额度已确认，可向其分期发放253万余元！

Step 02：“爱心捐赠”的银行卡

随后，“审核主任”告知赵某，因其名下的银行卡未进行过“大额公益爱心救助”，需要他将一张没有钱的银行卡邮寄到指定地点，再将密码告知工作人员，当公益资金打进银行卡后，由工作人员取现完成“爱心捐赠”，等到“爱心捐赠包装”完成，银行卡会原路退回，最终才能发放“扶贫款”。同时，“审核主任”再次强调：全程没有任何费用，并且邮寄费用、打车费都可报销。

为领取“扶贫款”，赵某按对方指示，通过快递将自己名下的银行卡邮寄到对方指定地点，并告知了取款密码。对方收到卡后，也遵守承诺，报销了赵某打车和邮寄的钱。

次日，赵某思来想去总觉得哪里不对，因为他退休前做过财务工作，知道银行卡安全的重要性，虽然卡里面没钱，但也怕出现问题。纠结一番后，他还是将银行卡进行了挂失。

Step 03：协助取现，成为“工具人”

赵某挂失银行卡后，将情况反馈给了“审核主任”。“审核主任”告诉他，有警惕性也是人之常情，如果担心自己银行卡出问题，“扶贫办”可以先将“爱心捐赠金”转到赵某银行卡中，让他自行到银行去取现，并会安排“专员”对接陪同并面对面接收，等到任务完成后，依旧可以给他发放“扶贫款”。

见此，赵某彻底打消顾虑，立即答应了对方的要求。随后，“审核主任”让赵某逐个联系本市辖区内的银行，提前预约好大额取现，并传授“工程款”“买房”等取现话术以应对银行询问，如果银行追问或要求登记，则更换网点。

11月13日，“对接专员”邱某与邝某来到华蓥与赵某见面，并使用赵某手机操作了两个小时，随后赵某的银行卡内到账21万元。当他们到银行去取现时，因未预约成功无法大额取现，邱某便让赵某先取4万元现金。

“你去取钱，我们在外面等你，记得为国家保密，就说你自己需要用钱。”取现前，邱某反复交代要保密。取现4万元后，赵某走出银行把钱交给对方，邱某拿到钱后来到一个僻静地方，再交给另外一名在此等候多时的年轻男子。

随后，“对接专员”提议去远一点的银行网点再次取款。于是，三人一同打车前往华蓥某乡镇农商银行网点，行车途中引起了出租车司机的警觉，才有了本文最初的一幕。

由于出租车司机报警及时，华蓥市公安局在接警后处置及时，成功抓获犯罪嫌疑人两名（均已依法刑事拘留），拦截银行卡涉诈资金16.5万元，扣押涉诈现金5000元；拿走四万元现金的年轻男子也已被上网追逃。目前，案件正在进一步办理中。

12月10日，因出租车司机在该案中发挥重要作用，广安华蓥公安为其颁发荣誉证书，进行了表彰。

套路解析

此类诈骗的对象以中老年人为主，不法分子冒充“国务院、扶贫办、国家乡村振兴局”等权威机构，紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，散布“乡村振兴扶贫补贴”“免费申领扶贫金”等虚假信息，伪造国家机关印章制作假文件博取初步信任，再通过“不收取保证金”等“反诈话术”获取进一步信任，并要求其保密，再利用群众的银行卡接收涉诈资金，要求取现后交给指定“工作人员”，从而完成诈骗资金转移。

“熊猫反诈”温馨提醒

国家机关不会通过非官方渠道发放任何资金。如果遇到以“刷流水包装银行账户”或“爱心捐助”等为借口，要求通过私人银行卡接收大额资金进行取现的，或借用你的银行账户或第三方支付账户进行转账的，都是诈骗！

内容来源/广安市反诈中心