21独家 | 券商跨境理财通“暗暗较劲” 已有多家机构开户数过千

21世纪经济报道记者 黄子潇 深圳报道

在正式展业一个月后，券商跨境理财通的首月成绩单引人关注。

1月8日，21世纪经济报道记者从业内获悉，在展业首月，已有多家券商跨境理财通开户人数超过千户，其中一家券商在首周即完成了这一成绩。

最新数据显示，截至2024年11月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”个人投资者12.63万人，包括港澳投资者5.25万人，内地投资者7.38万人。

多家券商首月开户过千

此前2024年12月4日，首批试点参与“跨境理财通”的14家券商官宣展业，包括招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券。

21世纪经济报道记者了解到，展业冲量最快的一家券商总部注册于广州，该公司仅用一周左右即达开户数千户，彼时同业均在百户左右；不过在12月的晚些时候，多家券商相继达成了这一目标。

一家深圳地区的券商人士向记者透露，以开户口径计算，该公司目前跨境理财通开户数已超千户。不过记者也了解到，使用备案口径、报送口径或许更能体现业务规模。

尽管在展业前后，券商在介绍产品货架和官宣首单落地上颇为积极，但截至目前，暂无券商正式披露业务数据。对此，有券商人士向记者表示，“现在各家都在低调捂着，但也在暗暗较劲。”

如果与三年前的银行试点进行对比，或能更直观地体现券商的展业节奏。

此前2021年10月，跨境理财通最先在商业银行中展开试点；据同年11月的人民银行通报，首月的个人投资者达到7600人，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划1752笔，金额1.31亿元。

粗估来看，14家券商的首月成绩很有可能也达到7600人这一银行同期水准。

不过，也有业内人士坦言，尽管券商凭借线上开户在速度上有一些展业优势，但从绝对数量上，相较银行可能难以望其项背。券商的客群优势主要体现在其在资产配置和基金投顾上的需求。

此外，有券商人士表示，首月南向通参与人数仍多于北向通。

这不仅源于两地投资者基数的差异，还可能与特定产品的代销渠道有关。

据悉，北向通投资品包括公募基金、银行理财、人民币存款等，但后两者仅在银行渠道代销，证券公司主要代销的仍是公募基金，具体为经内地公募基金管理人和内地销售机构评定为“R1”至“R4”风险等级的公开募集证券投资基金（商品期货基金除外）。

继续加大投资者教育

有业内人士向21世纪经济报道表示，由于业务刚刚起步，希望通过宣传和投教来提升关注度，而非立即展示业务结果。

记者注意到，券商展业首月期间，监管和证券公司各方仍在加大投资者教育。

展业当周，香港金融管理局与TVB联合推出了五集两分钟的《跨境理财新机遇》系列短片，复刻了《无间道》《唐伯虎点秋香》等多部港产电影的名场面，通过诙谐生动的剧情为观众讲解“粤港澳大湾区跨境理财通”计划。

香港金管局表示，希望通过接地气的方式推广跨境理财通计划，帮助大湾区居民更好地理解计划内容，掌握跨境投资的诀窍。

券商方面，广发证券发布了跨境理财通的广东方言版介绍视频，使用了粤语、潮汕话、客家话三种本地方言介绍了开户条件、运作方式、办理流程等。

据不完全统计，过去一个月，中金财富、国投证券、中信证券、华泰证券、国泰君安证券、平安证券、中信建投等均在视频号发布了跨境理财通的投教口播视频。资管公司方面，广发基金、易方达香港此前也曾发布投教视频。

由南方财经全媒体集团指导，21世纪经济报道出品的《大湾区跨境理财调研报告（2024）》显示，多家券商正式进行“跨境理财通”展业前，已经提前通过短视频等形式进行了数月的投教活动，但多数局限于概念介绍、投资门槛、开户流程上，而缺少全球资产配置、风险偏好教育、海外市场观点方面的内容。

南财智库研究员认为，随着产品范围、风险等级扩展，两地监管机构应携手深化投资者教育，尤其是内地投资者在投资港澳市场及海外市场前，需要充分的投资者教育和循序渐进的放开过程。