网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

和谐健康以案说法:洗钱犯罪有哪些特征?

0
分享至

投保人张先生,留存职业信息显示为某投资公司内勤人员。张先生为本人、母亲李女士以及儿子小张投保了 10 份年金保险产品,累计缴纳保费高达 5968.72 万元。之后,他将投保人变更为母亲李女士。作为新投保人,李女士多次办理巨额万能险账户领取业务以及退保业务。依据警方下发的冻结通知书,由于涉及刑事案件,张先生、李女士名下的保单被依法冻结。具体异常情形如下:

一、短期内集中大额、频繁投保高洗钱风险产品:张先生在一年半的时间内集中投保,共计购买 9 份保单,累计缴纳保费约 3000 万元,且所投保产品均为万能型年金保险产品,此类产品洗钱风险较高。

二、投保人职业、收入与缴费金额严重失衡:经调查核实,张先生真实职业为 A 公司财务经理。根据公开信息,该公司财务经理月收入在 1 - 1.5 万元,与其累计缴纳近 6000 万元保费的行为极不匹配,投保资金来源不明。

三、客户任职公司及关联公司存在负面信息:张先生任职公司及与其关联的 9 家公司存在诸多负面信息,例如被法院列为限制高消费企业,或是被最高人民法院公示为失信公司等。

四、办理异常保全业务:张先生将本人作为投保人的 10 张保单中的 9 张,变更投保人为母亲李女士。变更后,李女士办理万能险账户领取 49 次,累计领取金额达 2753 万元;办理退保业务 2 次,累计退保金额 2254.97 万元(其中退保损失约 245 万元);办理保单贷款 1 次,涉及金额 105 万元。



(和谐健康保险股份有限公司供稿)

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
中方:强烈不满、坚决反对,已向日方提出严正交涉!

中方:强烈不满、坚决反对,已向日方提出严正交涉!

政知新媒体
2025-07-16 12:54:32
上海最贵?一碗面1588元,另收10%服务费,网友直呼:太疯狂

上海最贵?一碗面1588元,另收10%服务费,网友直呼:太疯狂

环球网资讯
2025-07-16 09:10:08
“真是自取其辱”,宝妈带娃去清华旅游,被40元套餐搞到心态崩溃

“真是自取其辱”,宝妈带娃去清华旅游,被40元套餐搞到心态崩溃

熙熙说教
2025-07-16 20:14:11
后备箱小孩后妈嘴脸曝光,一脸凶悍,亲爸骂儿子去死,检察院转发

后备箱小孩后妈嘴脸曝光,一脸凶悍,亲爸骂儿子去死,检察院转发

禾寒叙
2025-07-16 16:59:03
22岁男子被骗缅甸,有民警称能18万“捞人”,已被纪委监委带走

22岁男子被骗缅甸,有民警称能18万“捞人”,已被纪委监委带走

中国新闻周刊
2025-07-16 18:06:24
四孩子三个妈?娃哈哈员工曝:长子曾进公司,没多久被宗馥莉逼走

四孩子三个妈?娃哈哈员工曝:长子曾进公司,没多久被宗馥莉逼走

时尚的弄潮
2025-07-17 10:23:24
以色列对叙利亚首都发动空袭,叙利亚政权领导人首次发声

以色列对叙利亚首都发动空袭,叙利亚政权领导人首次发声

环球网资讯
2025-07-17 11:14:09
天水最新电话通知,铅中毒调查结论要出来了

天水最新电话通知,铅中毒调查结论要出来了

不正确
2025-07-16 23:23:05
中国赴日留学生奇葩论文:中国高速公路建设加剧儿童拐卖,便于人贩子转移

中国赴日留学生奇葩论文:中国高速公路建设加剧儿童拐卖,便于人贩子转移

可达鸭面面观
2025-07-17 11:45:56
怒了!邱贻可发声回击饭圈网暴:对孙颖莎已尽力,合作3年42冠

怒了!邱贻可发声回击饭圈网暴:对孙颖莎已尽力,合作3年42冠

乒谈
2025-07-17 09:48:31
烈马电动化首战,福特如何用经典IP破局新能源红海?

烈马电动化首战,福特如何用经典IP破局新能源红海?

车云网
2025-07-17 09:55:28
零跑汽车创业十年:不是逆袭,而是专注者的胜利

零跑汽车创业十年:不是逆袭,而是专注者的胜利

晚点LatePost
2025-07-15 23:16:12
有重大立功表现,西藏自治区原党委书记吴英杰贿受贿3.43亿被判死缓

有重大立功表现,西藏自治区原党委书记吴英杰贿受贿3.43亿被判死缓

界面新闻
2025-07-16 17:09:21
中国巨贪之子出逃22年,摇身一变成外籍富商!还把女儿送入政坛?

中国巨贪之子出逃22年,摇身一变成外籍富商!还把女儿送入政坛?

诺言卿史录
2025-07-16 15:17:00
宗庆后和杜女士的婚姻,受中国法律认可吗?

宗庆后和杜女士的婚姻,受中国法律认可吗?

新浪财经
2025-07-16 17:53:54
印军上百架无人机突袭藏南,杀死一名中将和准将、一名上校共19人

印军上百架无人机突袭藏南,杀死一名中将和准将、一名上校共19人

头条爆料007
2025-07-16 19:21:36
外卖大战本质:舔狗经济崩塌,下一个是家庭经济

外卖大战本质:舔狗经济崩塌,下一个是家庭经济

卢诗翰
2025-07-16 14:14:30
宗馥莉再赢一局!知名律师公开站队力挺,直言遗嘱大于法定继承…

宗馥莉再赢一局!知名律师公开站队力挺,直言遗嘱大于法定继承…

火山诗话
2025-07-17 06:28:49
当汽车驶入潮玩牧场,吉利新车发布会玩成「甜蜜派对」

当汽车驶入潮玩牧场,吉利新车发布会玩成「甜蜜派对」

乐之汽车
2025-07-16 14:11:58
宗庆后百亿元家族信托迷局:资产隔离功能为何拦不住110万美元“越界”流转?遗嘱是真是假?

宗庆后百亿元家族信托迷局:资产隔离功能为何拦不住110万美元“越界”流转?遗嘱是真是假?

华夏时报
2025-07-16 17:27:57
2025-07-17 12:43:00
和谐健康保险
和谐健康保险
和谐健康保险官方账户
1762文章数 3关注度
往期回顾 全部

财经要闻

宗氏三兄妹在港起诉宗馥莉文书曝光

头条要闻

特朗普:我的支持者竟信"爱泼斯坦骗局" 不需要他们了

体育要闻

过去一年的头号赢家,他说偶像永远是妈妈

娱乐要闻

黄杨钿甜星途被毁 戴假货没人找她代言

科技要闻

不只H20?黄仁勋:希望对华销售更好的芯片

汽车要闻

8月初上市 长安第三代UNI-V劲擎型尝鲜价11.49万

态度原创

家居
本地
艺术
公开课
军事航空

家居要闻

空间分明 时尚风格并存

本地新闻

换个城市过夏天 | 谁打翻了潍坊的调色盘?

艺术要闻

故宫珍藏的墨迹《十七帖》,比拓本更精良,这才是地道的魏晋写法

公开课

李玫瑾:为什么性格比能力更重要?

军事要闻

美考虑援乌射程1000公里的导弹 特朗普:莫斯科不能打