汉阴：警银联动识破“扶贫资金”骗局

本报讯（通讯员 徐婷婷）近日，汉阴农商银行营业部在受理一名客户取现业务过程中察觉异常，工作人员立即联系财务会计部负责人并反馈县刑警大队反诈中心，通过警银联动机制成功识别并拦截一笔电信诈骗。

3月13日上午，客户彭女士来到该行营业部业务办理大厅，要求支取卡内现金。工作人员在核实过程中发现，该客户银行卡长期未使用，当日突然出现跨行转入现金，当询问转账方具体信息时，彭女士言辞闪烁，不断通过手机与对方交流。这一反常举动立即引起柜面工作人员高度警惕，柜员坚持要求进一步核实对方身份，客户最终拨通电话后，接听者的口音、电话归属地与其所提供的身份信息明显不符，且无法提供有效身份证件。该行工作人员立即启动反诈应急预案，在安抚客户情绪的同时，立即联系县刑警大队反诈中心，请求出警协助核实。

经警方现场核实，通过分析账户交易和搜集证据，发现客户手机微信存在可疑聊天记录，对方以“扶贫工作人员”名义，诱导彭女士下载“智慧xx”APP并在此软件进行指导操作，声称需先完成转账1.52万元“慈善捐赠”即可激活147万元扶贫款。诈骗团伙通过伪造红头文件、PS工作证件等手段获取信任，并利用群众对政策的信任，将传统“中奖诈骗”包装成国家项目，让客户账户成为帮助其“洗钱”的工具。最终，在警银协作下，成功拦截该笔资金。彭女士也终于意识到自己不仅被骗，更差点成为电诈分子的“帮凶”。

在处置过程中，该行员工以高度的责任感、工作专业性和职业敏锐性，精准识别、巧妙拖延、快速上报，与公安机关无缝对接，共同推进了此次诈骗资金的成功拦截，这是对该行常态化开展反诈宣传和对警银合作机制运用质效的充分肯定。下一步，该行将持续深化以“客户为中心”的服务理念，完善风险防控机制，提升“识诈和防诈”水平，常态化举办金融知识讲座、开展反诈宣传、发布安全提示等方式，筑牢电信诈骗“防火墙”，守好客户“钱袋子”，为维护金融环境稳定、保障群众财产安全和优化县域营商环境贡献更多农信力量。

责任编辑：任行 审核：杨勇

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