网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

国华人寿科技赋能反洗钱风控体系 筑牢金融安全防线

0
分享至

为强化金融风险防控,积极响应监管要求,国华人寿通过“技术驱动+场景适配”模式深化反洗钱风控体系建设,依托智能科技与长效管理机制,在客户身份核验、交易监控等关键环节构建起安全可靠的金融风险控制网络。

打造风险防控“千里眼”

国华人寿通过接入上海保险交易所身份鉴权接口,实现客户实名制投保信息的自动化核验,确保投保人身份真实可靠。与此同时,公司自主研发客户号智能匹配算法,通过模糊关联分析识别因姓名、证件号等信息差异但实际为同一客户的多账户关联情况,有效降低身份信息错误率。

基于上述技术基础,国华人寿建立了风险分级管控机制:对涉及恐怖活动或定向制裁的客户采取承保阻断措施,直接终止高风险业务;对有重大洗钱风险的客户则强化尽职调查流程,通过人工面核、补充资料、公开信息查询等方式确保业务合规性。此外还构建了反洗钱客户看板,整合高风险客户行为特征、交易频率等多维度数据,形成动态立体的客户画像,为实现快速核保决策和精准报告可疑交易提供数据支撑。

为强化客户尽职调查,国华人寿上线手机号有效性校验功能,自动拦截无效、重复手机号的承保录入,从源头防范信息虚假风险。同时,依托自动化报表系统,对全国分支机构影像资料及关键要素回收进度进行实时追踪、智能预警和数据分析,确保各环节资料完整归档,目前影像及要素回收率已连续多年保持100%。

构建客户体验“生态圈”

为提升外籍来华人员金融服务水平,国华人寿完成了新版外国人居留证系统的适配改造,打通了线上投保、扣费、影像上传的全流程,从而有效提升了外籍客户办理业务的效率和体验。

为了进一步优化客户服务体验,国华人寿推出了二维码影像上传工具,支持客户快速上传和查询身份影像。同时,公司还部署了OCR智能识别引擎,实现了身份证、户口本等多类证件的自动识别与信息补录,显著缩短了客户业务办理时间,并减少了录入成本。

夯实合规经营“压舱石”

国华人寿持续优化反洗钱标签体系,通过重构打标规则动态适配监管政策变化,强化地址有效性校验,通过语义分析技术提升地址完整性与真实性,满足监管机构要求。为保障数据质量,建立OCR识别结果复核机制,通过人工复核与系统校验确保识别准确率,并建立年龄与身份证有效期对应关系校验规则,确保有效期信息真实准确。此外持续推动反洗钱历史数据治理,通过保交所有效期查询接口补充历史有效期缺失数据万余条。

在重点深化AI技术在风险防控领域的应用方面,国华人寿后续将部署智能反欺诈模型实现异常交易识别,构建“实时监测—智能分析—自动拦截”的全链条风控体系。同时推进合规管理数字化转型,通过监管政策智能适配系统动态同步规则变化,建立AI合规知识库实现业务流程自动校验,确保反洗钱、客户信息保护等合规要求嵌入全业务环节。依托大数据分析技术,公司将进一步优化风险预测模型,实现从被动响应向主动防控的战略升级。

免责声明:本文不构成对任何人的任何投资建议。知识产权声明:面包财经作品知识产权为上海妙探网络科技有限公司所有。

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
小S女儿画作涉抄袭风波升级!奈良美智下场质问,已卖出百万台币

小S女儿画作涉抄袭风波升级!奈良美智下场质问,已卖出百万台币

开开森森
2025-07-02 10:38:07
德媒:中国在北约家门口展示海军实力

德媒:中国在北约家门口展示海军实力

青木在德国
2025-07-02 21:41:51
你最佩服你老婆什么?网友分享,打开新世界大门,老婆神操作跪了

你最佩服你老婆什么?网友分享,打开新世界大门,老婆神操作跪了

墙头草
2025-06-28 10:39:07
接连12个神操作,成头号争冠热门!专克雷霆掘金,新赛季悬念不大

接连12个神操作,成头号争冠热门!专克雷霆掘金,新赛季悬念不大

毒舌NBA
2025-07-04 09:29:13
凌晨0点,世俱杯20亿对决!巴黎盼复仇:已4连败拜仁,取胜=进4强

凌晨0点,世俱杯20亿对决!巴黎盼复仇:已4连败拜仁,取胜=进4强

球场没跑道
2025-07-04 16:06:48
十大元帅的后代,谁的军衔最高?

十大元帅的后代,谁的军衔最高?

顾史
2025-06-23 21:36:45
李月汝再轰两双引全美热议:12罚如SGA 加盟7战5胜 获主帅信赖

李月汝再轰两双引全美热议:12罚如SGA 加盟7战5胜 获主帅信赖

颜小白的篮球梦
2025-07-04 16:36:17
心碎了!若塔离世让妻子悲痛至极:被人搀扶着离开,12天前刚完婚

心碎了!若塔离世让妻子悲痛至极:被人搀扶着离开,12天前刚完婚

我爱英超
2025-07-04 11:50:40
“日本大灾难预言”就在明天 当地华人:一笑而过 专家解析日本“灾难文化”

“日本大灾难预言”就在明天 当地华人:一笑而过 专家解析日本“灾难文化”

红星新闻
2025-07-04 17:25:26
三星新机S26 Ultra突然曝光,新外观把我看懵了!

三星新机S26 Ultra突然曝光,新外观把我看懵了!

明美无限
2025-07-03 17:47:33
辽宁4所大学学费超贵,最高超6万,家长称‘供不起’

辽宁4所大学学费超贵,最高超6万,家长称‘供不起’

王晓爱体彩
2025-07-04 10:30:40
世界首富筹建新党挑战白宫,特朗普考虑驱逐,前总统竟出山反击?

世界首富筹建新党挑战白宫,特朗普考虑驱逐,前总统竟出山反击?

星辰夜语
2025-07-04 11:46:10
泰王出手强力支持佩通坦,洪森阴谋破败,沦为东南亚的历史笑柄

泰王出手强力支持佩通坦,洪森阴谋破败,沦为东南亚的历史笑柄

大道无形我有型
2025-07-03 20:59:43
53岁汪峰再次喜当爹!5个孩子4个妈,前妻葛荟婕:又在繁殖了

53岁汪峰再次喜当爹!5个孩子4个妈,前妻葛荟婕:又在繁殖了

赵钇是个热血青年
2025-06-01 05:12:17
“老小区”要吃香了?只因新定调:2025年起,这2类家庭将受益!

“老小区”要吃香了?只因新定调:2025年起,这2类家庭将受益!

巢客HOME
2025-07-04 04:45:03
当前刚需买房的风险并不在房价,房产专家这样说

当前刚需买房的风险并不在房价,房产专家这样说

重庆地产视野
2025-07-04 20:02:40
德国刚拿到中国稀土出口通行证,德国就要求应用商店下架DeepSeek

德国刚拿到中国稀土出口通行证,德国就要求应用商店下架DeepSeek

南权先生
2025-07-04 18:01:01
伊能静法国吃大餐被偷拍,素颜面相变了认不出,和秦昊都太爱粉色

伊能静法国吃大餐被偷拍,素颜面相变了认不出,和秦昊都太爱粉色

郑丁嘉话
2025-07-03 09:33:30
稀土高管48小时集体蒸发:一场比矿脉更危险的“人才争夺暗战”

稀土高管48小时集体蒸发:一场比矿脉更危险的“人才争夺暗战”

李砍柴
2025-07-02 23:46:21
湖记:艾顿2021年在太阳取得的成就是东契奇想联手他的原因之一

湖记:艾顿2021年在太阳取得的成就是东契奇想联手他的原因之一

直播吧
2025-07-04 20:26:09
2025-07-04 22:11:00
面包财经
面包财经
为价值而生
9067文章数 107812关注度
往期回顾 全部

财经要闻

茅台从3300跌到1700 泡沫破了酒才真香

头条要闻

有报道称中方不愿看到俄在俄乌冲突中失利 外交部回应

体育要闻

体坛最爽打工人:37岁被裁,工资领到72岁

娱乐要闻

李宇春身上的标签哪个才是真的?

科技要闻

被雷军"震惊"后,何小鹏"藏起"G7的战报

汽车要闻

重生之拿回销量 领克10 EM-P抢鲜实拍

态度原创

本地
家居
亲子
公开课
军事航空

本地新闻

建筑地标如何成为城市人才汇聚的 “强磁场”?

家居要闻

合理布局 三口之家的温馨空间

亲子要闻

幼儿园铅中毒,孩子到底吃了什么?

公开课

李玫瑾:为什么性格比能力更重要?

军事要闻

哈马斯处决12人 罪名包括与以军方合作