北京
近日，兴仁农商银行巴铃支行凭借高度的警觉性和专业素养，对异常取现客户开展尽职调查，根据异常特征，积极开展警银联动，成功识别和拦截了一起洗钱案件，涉及金额15000元。
当日上午，涉案客户来到兴仁农商银行巴铃支行，准备办理银行卡取款业务。当客户提交取款申请后，系统突然发出预警，提示该笔资金为当日进账，按照反洗钱相关规定，需要对这笔资金的来源和交易背景进行进一步核实。
工作人员立即启动调查程序，首先查看了客户的银行流水，发现这笔转账来自民生银行，当询问客户与转账人的关系时，客户称对方是自己的朋友，这笔钱是朋友间的借款，用于归还贷款。但当银行工作人员进一步要求客户提供转账人的联系方式或者聊天记录等能证明借款真实性的资料时，客户却开始含糊其词，回答得模棱两可，频繁查看手机消息，拒绝提供具体信息，这一异常表现立即引起了该行工作人员的高度警觉。
情况紧急，兴仁农商银行巴铃支行立即启动“警银联动”工作机制，一边稳住客户，一边迅速将相关情况向上级汇报并第一时间报告到巴铃派出所，请求协助调查。同时，收集整理相关证据资料，为后续可能的进一步调查提供支持。不久，民警抵达现场，对客户进行了详细的询问。在民警与银行工作人员耐心的劝导下，客户终于松口，承认自己并不认识转账人，只是帮忙取现获取报酬。通过客户提供的截图显示，上游有专人对接，有专业的话术指导，存在重大洗钱嫌疑。民警对可能产生的法律风险进行警示，并依法将其带离银行进行进一步调查。
此次事件的成功处置，不仅彰显了该行工作人员的专业敏锐度和洞察力，更是“警银联动”机制高效运作的生动体现。长期以来，兴仁农商银行始终将反洗钱、反诈骗工作视为重中之重，通过不断加强宣传培训，提升全员业务素质和警觉性，主动对接有关部门建立联动机制，共同构筑起坚固的金融安全“防火墙”。下一步，兴仁农商银行将持续肩负起反洗钱和反诈骗的工作职责，不断提升反洗钱工作能力，以实际行动守护金融安全，为构建和谐稳定的金融环境贡献力量。（杨艳）
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