投资入门必看！ETF低中高阶玩法

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这是静姐第385篇原创笔记

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随着更多人意识到“ETF分散风险不输个股收益”的性价比，越来越多人开始尝试用ETF工具进行投资。

那ETF投资到底难不难呢？其实说难也不难，说简单也不简单——关键看你选择哪种玩法。

我们可以把它分成三个级别，无论是刚入门的小白，还是有一定经验的投资者，都能找到适合自己的策略。

第一阶段：新手起步——选宽基跟趋势，赚“平均收益”

如果你是投资小白，既不懂选股也不想花时间研究，直接选择宽基指数ETF就是最佳方案。

这类ETF覆盖几十甚至几百只股票，相当于打包买入市场核心资产，比如A股的沪深300ETF（代表大盘蓝筹股）和中证500ETF（聚焦中小盘成长股）。

它们的涨跌基本和整个市场同步，只要相信中国经济长期发展，坚持定期买入并持有，就能分享股市的平均收益。比如过去10年，沪深300年化回报约8%，虽然不会暴涨暴跌，但省心省力，适合用闲钱做长期投资。

第二阶段：进阶选择——瞄准风口行业，追求超额收益

当你有一定经验了解行业的基本面，包括市场规模、竞争格局、政策环境等，且看好某些领域时，可以尝试行业或主题ETF。

例如国家大力支持人工智能、消费复苏，对应的ETF能集中布局相关股票，在风口期涨幅可能远超宽基指数。

比如2023年人工智能ETF半年涨了40%，而同期沪深300仅上涨10%。但要注意，行业波动更大，一旦政策变化或技术路线失败，可能面临大幅回调（如2021年教育行业ETF因政策腰斩）。

建议用不超过30%的资金布局，并设置止损线，避免押注单一赛道。

第三阶段：高手操作——看准时机做波段，低买高卖

这一阶段需要较强的市场判断力，不仅 要持续跟踪宏观政策（如美联储加息），还要对市场情绪甚至技术图形有研究。既要选对方向，还要把握买卖时点。但普通投资者容易追涨杀跌，比如看到某ETF连涨一周后跟风买入，结果买在短期高点。

这高阶版的ETF波段择时策略，其实在我们的社群里面已经免费给大家提供半年了。

比如说我们在1月份的时候提示大家港股已经快见底了，可以加仓了。让大家能够赶上这一次科技的风口。

3月就又提示大家科技类阶段性顶已经到了，可以减仓转换成消费类赛道。

如果你在这个选择方向对的情况下，加上这么点择时策略，你的收益是不是就更高了呢？

我们在社群分享的投资 组合就是用ETF的波段择时策略，在半年的时间里就达到了55.43%的收益率。

总的来说，这三个阶段从易到难，大家量力而行。小白选宽基，用时间换收益；进阶跟行业，用研究换爆发；高手抓波段，用判断换效率。

但无论哪种方式，都要记住：不懂的领域不投，超出承受能力的波动不扛。投资就像打游戏，先练好基本功，再解锁高级关卡，才能走得更稳更远。

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静姐简介：

全球百强金融学本硕 | 18年金融从业+投资实战经验

顶级外资机构高管+前券商投顾总监

富途证券10大财经博主| 新财富ETF收益率全省前茅

四大行特邀客座讲师 | 独创经济周期✖️ETF轮动模型

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