海外
私下换汇“方便、省钱”，许多在外华人、华侨、留学生会选择通过熟人、社交平台等进行交易，然而这种方式违反国家法律法规，背后更是暗藏危机，一旦遇上诈骗团伙，不仅财产受损，甚至还可能让自己或家人卷入刑事案件，沦为电诈“工具人”。近日，大峃派出所就发生多起因私下换汇导致银行卡涉嫌接收诈骗赃款被冻结的情况。
真实案例：
在国外做生意的林女士经常需要将欧元换成人民，今年3月份，她在一微信群内看到换汇广告，向对方咨询后得知是兑换的人民币到自己的银行账户后再将欧元现金交给对方，于是信以为真，双方在线谈好金额和汇率。很快，对方上门进行交易，林女士当面确认15.8万人民币已经转到了自己国内的银行账户，便将欧元现金交给对方。没想到几天过后，林女士发现自己的银行账户被国内公安机关冻结了，原来林女士收到的这笔款项是涉案款项。
骗术解析：
1.境外地下钱庄在微信留学生群、华人华侨群，抖音等社交平台发布换汇广告，以低于官方换汇渠道的汇率及更方便快捷的方式吸引潜在受害人。
2.境外地下钱庄与诈骗团伙合作，由钱庄接收境外换汇人的外币，之后将换汇人提供的准备接收人民币的国内银行卡用于接收诈骗团伙骗取的国内电诈受害人钱款。
3.换汇人的国内银行卡收到其他电诈受害人的被骗钱款后，不久即因涉案被公安机关冻结。换汇人不仅没有成功换汇，还要面临银行账户被冻结的情况，甚至可能被要求退还已收到的涉案款项。
警方提醒：
根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条的规定：私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
1、警惕非正规渠道。私下换汇属于违法行为，无论是在境内还是境外，都应拒绝通过网络、“中介”或熟人介绍等非正规渠道换汇。如有换汇需求，请一定要选择银行或者专门外汇兑换机构等正规渠道办理换汇业务。
2、小心优惠诱惑。诈骗分子常以“优惠汇率”“方便快捷”为诱饵吸引目标，面对此类诱惑，要保持清醒，切莫因贪小便宜而遭受更大损失，沦为电诈“工具人”。
3、配合警方调查：可以到属地公安机关或远程接受调查。如果账户冻结是因为涉及电诈案件，要积极配合警方的调查工作。按照警方要求提供相关交易凭证、聊天记录等证据，证明自己交易的合法性和真实性，争取早日解除账户冻结。
审核：赵东潮
编辑：赵琴秀
来源：大峃派出所
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