无资质展业、承诺收益！券业资深人士旗下财富管理公司收罚单

4月18日，北京证监局对北京天相财富管理顾问有限公司（简称“天相财富”）采取责令改正监管措施。

经查，天相财富存在以下问题：一是人员管理方面，存在部分人员无资质展业的情况；二是营销行为方面，存在承诺收益，使用夸大、误导性表述，运用部分个股过往业绩进行展示宣传，未在宣传环节向客户说明所提供产品局限性的情况；三是提供服务方面，存在部分投资建议无合理依据、未向客户说明投资建议依据来源、未进行风险提示的情况；四是内部控制方面，存在部分产品审核流程虚设的情况。

北京证监局要求天相财富应高度重视，采取有效措施积极整改，强化内部控制，提升合规水平。

天眼查显示，天相财富系天相投资顾问有限公司（简称“天相投顾”）的全资子公司，股权穿透后指向券业资深人士林义相。

据了解，林义相系经济学博士，是中国资本市场最早一批“拓荒者”之一。他曾是中国证监会高级专家，证券交易监控系统负责人，研究信息部副主任。中国证券业协会副会长，投资分析师专业委员会主任。

中国证监会首任主席刘鸿儒逝世时，他在微博发文悼念称，“1992年10月，在我回北京大学经济管理系讲授《金融资产管理》一课期间，恰逢中国证监会成立。是刘主席和傅副主席的邀请和信任，让我下定决心放弃法国的工作，加入中国证监会，回国报效。是刘主席和傅主席对我工作和生活的照顾和关爱，让我克服回国初期的各种困难并坚持了下来。”

官网资料显示，天相投顾创立于2001年，主要业务包括证券研究、基金销售、基金评价、金融数据和软件服务、财务顾问及专业培训。其全资子公司北京天相财富管理顾问有限公司是具有证券投资顾问资格的专业投资咨询机构。

值得一提的是，招聘软件显示，天相财富正在大规模招聘产品专员，但岗位信息却显示，“无责底薪5000+提成7%”，或可能与销售业绩相挂钩。另有岗位信息显示，公司提供客户资源，线上形式向客户解答软件的使用方法和功能。

有趣的是，其母公司天相投顾也在招聘，5个岗位中有两个都与合规有关，分别是“合规专员”“金融行业法务合规总监”。

记者注意到，此前同处北京的和讯信息科技有限公司（简称“和讯”）也被北京证监局采取责令改正监管措施。

据悉，和讯存在以下违规行为：一是未能对从业人员的执业行为进行有效管理；二是证券投顾业务的推广和客户招揽行为不规范，存在误导性营销宣传、承诺或保证投资收益的行为；三是未有效执行对客户的风险测评；四是向客户提供投资顾问服务时未告知客户证券投资顾问的姓名及其登记编码；五是合规管理不到位、内部控制不健全，对从业人员通过自媒体平台展业缺乏有效管理。

（声明：文章内容仅供参考，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。）