千万执行款“破冰”记：检察监督击穿“老赖”财产迷局

“检察监督让案子恢复执行，我终于可以给员工们一个交代了。”四川省华蓥市甲公司法定代表人郭某长舒一口气。之前，作为一起工程合同纠纷诉讼案的胜诉方，甲公司的胜诉权益险些成了“一纸空文”。最终，在华蓥市检察院的依法监督下，拒不执行判决、裁定的“老赖”罪责难逃，甲公司的合法权益也有望得到保障。

原告赢了官司

拿不到巨额执行款

2011年，甲公司与罗某合作开发工程项目。2012年，罗某以甲公司的名义将项目分包给位于青海省的第三人，合同金额为1390余万元。工程完工后，甲公司将该项目的工程款全额支付给罗某，但罗某并未按约定将钱支付给第三人，而是私自截留了这笔款项。由于迟迟收不到工程款，第三人于2017年向西宁市仲裁委申请仲裁，并获得支持。2021年，甲公司被扣划1390余万元。

2021年1月，甲公司将罗某起诉至华蓥市法院，要求赔偿经济损失。经审理，法院判决罗某赔偿甲公司1390余万元，但罗某迟迟不履行赔偿义务。2022年3月，甲公司向法院申请强制执行。但法院对罗某名下财产进行查询后，未发现有可供执行的财产。于是，2022年12月，法院裁定对该案终结本次执行程序。

漫长的仲裁和诉讼之路，让甲公司法定代表人郭某身心俱疲。因巨额资金被扣划，原本经营良好的公司时刻面临资金链断裂的危险。“为了维持公司正常运转，我四处求人筹钱。工人们也担心被裁员，我只好强撑着跟他们保证，会想尽办法挽回损失，不让一人失业。”一想到公司的前途，郭某就忧心忡忡。

2023年4月，郭某以法院未能及时对被执行人的债权、房产、银行存款等财产线索进行调查核实，导致申请执行人的合法权益受到损害为由，向检察机关申请监督。

被告开豪车住豪宅

转账记录藏玄机

华蓥市检察院依法受理该案后，检察官陈金明组建办案组通过调阅法院执行卷宗、相关法律文书等材料，发现了一件怪事——2022年期间，法院虽然冻结了被执行人罗某名下的银行账户，但未扣划银行卡里的1.2万余元余额，以及罗某名下证券账户里的540.04元余额。

“我们进一步查询发现，罗某的银行账户不仅可以正常使用、保持少量余额，而且在2021年1月至2023年3月期间还频繁产生大额交易。”陈金明介绍说。经审查，检察机关认为罗某属于“有履行能力但不履行判决”的情形，损害了申请执行人的合法权益。

根据郭某提供的信息，办案组还查询到，罗某长期居住在重庆市某高档住宅A小区，驾驶豪华越野车，还配有专职司机。其他同行企业主也透露，罗某在青海西宁还有企业。为核实情况，办案组先后赴青海、重庆、深圳等地开展调查。经查，罗某在西宁的房产早已卖出，公司也人去楼空，未发现有价值的财产；在重庆，虽未发现罗某名下有房产，但其银行账户流水却反映出罗某长期为A小区的两套房屋及两个车位支付物业费和车位费，而且自2021年以来，罗某每月都要向龙某的个人账户转账1万余元，从未间断过。

龙某是谁？上述不动产与罗某有什么关系？有规律的转账记录中又暗藏着什么玄机？

深入调查核实

揭示转移财产真相

办案组继续走访相关单位后，最终发现了罗某隐匿财产的手段。

原来，罗某与丈夫育有一子向某，后来，向某改名龙某。2012年，罗某出资购买A小区两套商品房及配套的两个车位，并分别登记在龙某和自己名下。三年后，罗某的丈夫和儿子龙某先后离世，罗某成为龙某名下不动产的唯一继承人，但她仍向龙某名下的银行账户转账，以龙某的名义偿还房贷，支付物业费、车位费等。因此，罗某的银行流水里才会定期出现相关转账记录。

而罗某名下位于A小区的商品房则于2019年12月被以200万元的价格出售给了刘某，但该房屋当年的评估价约350万元。“明显不合理的低价交易背后可能隐藏线索。”办案组随后调查发现，该商品房的房屋买卖合同签订当天，罗某在银行柜台为刘某存入10万元现金。几天后，刘某便将200万元“购房款”转入罗某的银行账户。

有了上述线索后，办案组顺藤摸瓜，发现在房屋买卖合同签订后，刘某一方面向深圳某小额信贷公司合计贷款190万元，最后一笔贷款到手当天，连同罗某前期存入的10万元，刚好凑够200万元，一并转给了罗某，完成了所谓的购房交易；另一方面通过抵押该房产在某银行办理了贷款，用以偿还小额信贷公司的贷款。刘某每月归还银行贷款前，都会收到罗某司机马某的转账。此外，办案组还查询发现，2021年1月，马某的银行账户里新增了一笔20万元的现金存款。而就在当天，罗某取现20万元。

虽然没有罗某与刘某直接进行资金往来的证据，但是上述巧合不禁令人生疑。刘某名下原本已有一套正在按揭的房产，为何还要背负高额贷款再入手一套房产？马某转给刘某用来还贷的钱从哪里来？会不会是罗某通过虚构房产交易让刘某代持其名下房产，以达到逃避债务的目的？经过研判后，办案组决定从那家小额信贷公司入手寻找答案。

然而，办案组赶到深圳市后，却被告知该小额信贷公司因涉嫌违法行为已被查封，为刘某贷款提供担保的人也无法查明身份。

“来了就不能空手回去！”经过多方调查，办案组获得了罗某和刘某、马某之间的网络转账记录。关键的资金往来证据可以证实，在案件执行期间，罗某通过某通信软件向马某转账，且转给马某的资金与马某向刘某银行卡转账的资金数额一致，并且马某一收到罗某的转账后就立即向刘某转账，而每笔转账还备注为“偿还罗某所有的登记在刘某名下的房屋贷款”。自此，罗某通过虚构交易转移财产的事实形成证据链。

2023年8月，华蓥市检察院向华蓥市法院提出检察建议并移交相关证据，建议对甲公司与罗某的合同纠纷诉讼案恢复执行。法院调查核实后迅速采纳检察建议恢复执行，依法拍卖了罗某名下车辆。同年11月，法院对登记在龙某名下实为罗某所继承的房产依法查封、处置。执行过程中，罗某不服，向法院提出执行异议。2024年2月，法院驳回了罗某的异议请求。罗某随后又提起复议，广安市中级法院于同年3月驳回复议。

针对罗某有执行能力但隐藏、转移财产，并且以明显不合理的低价转让财产，致使判决、裁定无法执行的行为，2023年9月，华蓥市检察院以罗某涉嫌拒不执行判决、裁定罪为由，向华蓥市公安局移送犯罪线索和相关证据。华蓥市公安局依法对罗某立案侦查。

刑民协同推进

房产拍卖“老赖”获刑

到案后的罗某坚称自己并未逃避执行，而司机马某因涉嫌其他严重犯罪已逃往境外，难以采集马某的证言。案件一时之间陷入停滞。

因案情复杂，2024年2月，华蓥市检察院受邀依法介入，针对重点难点提出建议。为进一步夯实证据，华蓥市公安局依法对罗某在重庆租住的房屋进行搜查，查扣重庆市商品房买卖合同3份及相关房屋出租合同等。这些“意外收获”显示，罗某可能还涉及重庆另一高档B小区的两套房屋。

经查，2006年，罗某通过由他人垫资和代持产权的方式，分期付款购买B小区两套房产。2023年，罗某采用与A小区房屋交易相似的手段，将B小区的一套房屋变现，交易金额高达230万元。此外，公安机关还发现了罗某在2023年和2024年，两次向名为“海南某物业公司”的账户进行较大金额转账的线索。经过实地走访调查，证实罗某在海南省某县还拥有两处小产权房，且没有办理房屋产权登记。

2024年11月，罗某因犯拒不执行判决罪被判处有期徒刑二年六个月。同年12月，位于重庆市A小区的商品房及车位被依法拍卖，成交金额为226万元。目前，该款项正在执行中。记者还了解到，目前，办案组正在核实罗某卖出B小区房产的房款去向，跟踪海南两处小产权房办理房屋产权证进度，下一步，司法机关将依法持续推进对两处资产的处置。

（来源：检察日报·民生周刊 作者：曹颖频　李敏　马说敏　陈泽勇 漫画：姚雯）

■检察官说法

以穿透式监督破局

民事执行领域长期存在的“老赖”现象，犹如横亘在公正司法道路上的顽固坚冰。那些具备履行能力的被执行人，通过转移和隐匿财产、虚构债权债务关系、制造虚假诉讼等手段，将法律文书异化为“法律白条”，既损害胜诉当事人合法权益，更侵蚀着司法公信力。

本案中，甲公司因合同纠纷历经一年诉讼终获胜诉，但被执行人罗某早已筑好了转移财产的“暗道”：个人账户余额很少，名下房产也转移给他人代持。面对这看似“无懈可击”的财产清单，检察机关以穿透式监督破局，在蛛丝马迹中还原真相，依职权调取银行流水、证券交易、不动产登记等财产信息2万余条，运用大数据分析精准锁定异常资金流向，冲破数据迷雾。通过跨多省实地走访，多点出击，广泛搜集信息，紧密围绕当事人的家庭情况、社会关系、出借能力等深入调查，精准击穿被执行财产的“合法外衣”。同时，深化公检法协作，建立网上布控机制、信用联合惩戒机制等立体化执行攻坚体系，刑民协同打出“组合拳”。

执行监督不是冰冷的法律程序，而是有温度的正义守护。只有让“纸面判决”变成“真金白银”，才是对司法公信力的最好注脚。

（四川省华蓥市检察院　陈金明）