北京
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为进一步推进反洗钱工作的深入开展，切实履行金融机构反洗钱义务，农发行香河县支行从三方面入手，提升工作质效、筑牢洗钱防线。
一、走深尽职调查
将反洗钱核心义务融入客户准入、贷款调查、资金支付、贷后管理等业务过程中，各业务环节上严格做到“一查二控三关注”，即在账户开立前，针对不同特征的客户，完成差异化尽职调查，提升客户体验；客户存续过程中对大额、可疑交易做好系统抽取、人工复核的双重排查；重点关注客户资金交易是否正常、客户是否纳入监控名单、客户对该行回访或实地调查是否配合等，及时封堵防控漏洞，把好“风险关”。
二、抓细日常监测
严格规范日常业务操作，对尽职调查、可疑排查、风险评级等工作进行按日督办，及时答疑、纠偏，确保各项业务不超时。建立可疑案例抽查机制，每月至少随机抽取三个客户近一个月交易流水开展回溯性分析监督。
三、强化教育培训
结合“合规农发行”要求，组织反洗钱培训，每季度根据工作内容和上级行要求，组织支行培训，为反洗钱工作提质增效提供内生动力。（臧泽宇）
责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳
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